Hola estimados steemians del mundo!!!
Ya ha terminado el primer mes del año 2018 y hemos observado con cierta preocupación la gran tensión en torno al ecosistema Bitcoin y en lineas generales también alrededor de las criptomonedas. Sin duda alguna que hay una variada gama de reacciones tanto gubernamentales como corporativas sobre este tema y cada una, fundamentada en una linea ideológica muy bien enmarcada según los intereses que toca su influencia.
El analista de inversiones alternativas y criptomonedas Andrew Nelson, colaborador de Bitcoin Magazine, nos aporta una visión muy particular de este hecho actual y en su sintetizado estudio incluye tanto a los países mas influyentes en la economía mundial, como a los de menor rango de accion tal como Venezuela y su giro repentino hacia el tema de las criptodivisas.
REGULACIÓN DE LAS CRIPTOMONEDAS, ESTADO ACTUAL DE ESTA SITUACIÓN
Si 2017 fue el año de las ICO´s, parece que 2018 está destinado a convertirse en el año de la regulación. Las cosas han comenzado a intensificarse a medida que los países lidian con el tema de las criptomonedas e intentan determinar cómo van a tratarlas. Algunos tienen un enfoque muy permisivo, otros son cautos. Y algunos países son francamente antagónicos. Aquí hay una breve descripción de cómo 15 países y gobiernos de varias regiones están tratando la regulación de criptomonedas.
ESTADOS UNIDOS DE NORTEAMERICA
Los Estados Unidos, no ha mostrado una dirección coherente sobre la regulación, solo se han visto algunas señales. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) advirtió a los inversionistas sobre los riesgos de inversión en criptomonedas, detuvo varias ICO´s y ha insinuado la necesidad de una mayor regulación de criptomonedas.
La Commodity Futures Trading Commission ( CFTC) se convirtió en el primer regulador estadounidense en permitir que productos derivados de criptomonedas se comercialicen públicamente, luego organizó reuniones para hablar sobre cambiar las reglas para la compensación de derivados de criptomonedas (una de las reuniones se pospuso debido al cierre del gobierno federal por las fiestas de temporada).
El Secretario del Tesoro, Steve Mnuchin, ha indicado una preferencia por la moneda fiduciaria acuñada en lugar de la criptomoneda. Hablando el 12 de enero de 2018, en el Economic Club en Washington, DC, el Secretario Mnuchin advirtió a los asistentes que él y otros reguladores estaban considerando la posibilidad de que la criptomoneda se pudiera utilizar en actividades de lavado de dinero. Luego, el secretario anunció al grupo que el Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera (FSOC) había formado un grupo de trabajo para explorar el mercado de criptomonedas y que esperaba trabajar con el G20 para evitar que bitcoin se convirtiera en el equivalente digital de una "cuenta bancaria suiza". "
La Directora Adjunta del Tesoro de los EE. UU., Sigal Mandelker, se hizo eco de los sentimientos de la secretaria después de una visita a China, Corea del Sur y Japón. En una conferencia de prensa en Tokio, ella aplaudió a los tres países asiáticos por controlar el comercio de criptomonedas, afirmando: " Creemos firmemente que debemos tener este tipo de regulación en todo el mundo. "
CANADA
La Agencia de Consumo Financiera de Canadá no considera que las criptomonedas sean "de curso legal", apartando todos los billetes y monedas de Canadá. Este país, sin embargo, no es tan duro con sus posturas regulatorias de criptomonedas. De hecho, parece ser el país más transparente en esta lista cuando se trata de entender las leyes que rodean a la industria de la moneda digital (aparte de Suiza, que quiere ser "LA cripto nación").
Después de semanas de audiencias, que incluyeron testimonios de expertos como Andreas Antonopoulos, el Parlamento canadiense aprobó el proyecto de ley C-31 el 19 de junio de 2014, la primera ley nacional del mundo sobre monedas digitales. El gobierno canadiense ha sido comunicativo en sus posturas regulatorias sobre la criptomoneda desde entonces: los Administradores de Valores Canadienses (CSA) enviaron un aviso regulatorio el 24 de agosto de 2017, confirmando "la posible aplicabilidad de las leyes de valores canadienses a las criptomonedas y las operaciones comerciales y de mercado relacionadas". y para proporcionar a los participantes del mercado orientación sobre el análisis de estos requisitos.
Sin embargo, el Director del Banco Central de Canadá, Stephen Poloz, expresó el 25 de enero de 2018:
"me opongo al término criptomonedas porque son criptográficas pero no son monedas ... no son activos en su mayor parte ... supongo que son valores técnicamente ... No hay ningún valor intrínseco para algo como bitcoin, así que no es realmente un activo que uno pueda analizar. Es solo esencialmente especulativo o de apuestas ".
VENEZUELA
Venezuela no es una gran economía mundial (criterio original del autor) ni una gran parte de la comunidad inversora de criptomonedas. Sin embargo, la postura reguladora del país sobre las criptomonedas es notable porque el gobierno, bajo el régimen restrictivo de Nicolás Maduro, busca eludir las sanciones económicas impuestas a Venezuela al anunciar su propia criptomoneda "Petro" respaldada por petróleo.
Bajo el gobierno Maduro, el país ha estado dividido durante años por las protestas y los enfrentamientos entre los partidos de oposición y el gobierno. Venezuela comenzó el 2017 aparentemente buscando tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas ya que el bolívar venezolano permaneció relativamente inutilizable . Posteriormente, el 13 de diciembre de 2017, el gobierno de Maduro intentó regular el minado de criptomonedas mientras el recién nombrado superintendente de criptomonedas, Carlos Vargas, anunció la compilación de un registro detallado de minado en el país.
En un país donde la moneda fiduciaria vale poco y las sanciones de los EE. UU. continúan aumentando, una criptomoneda emitida u homologada por el estado puede hacer que Venezuela, un régimen típicamente restrictivo, se convierta en uno de los países más progresivos en criptomonedas (aunque solo sea para avanzar ventas de petro).
JAPÓN
Japón no es particularmente liberal con respecto a la regulación monetaria digital; simplemente está ganando la carrera para atraer lo mejor de la industria de criptomonedas de Asia, ya que China y Corea del Sur han estado creando entornos hostiles e inciertos. Se puede decir entonces que el gobierno japonés ciertamente ha sido más acogedor con las criptomonedas que sus vecinos asiáticos.
Sin embargo, los eventos recientes pueden haber atenuado el entusiasmo japonés por las criptomonedas. El hackeo de un exchange japonés el 26 de enero de 2018, que dio como resultado la pérdida de monedas NEM por valor de $ 530 millones, ha provocado la reacción de la comunidad y una supervisión más cercana de la Agencia de Servicios Financieros (FSA).
CHINA
China ha estado tomando acciones cada vez mayores para reprimir las criptomonedas. Comenzando por la prohibición de las ICO, China ordenó la congelación de cuentas bancarias asociadas a los exchange, expulsó a los mineros de bitcoins e instituyó una prohibición nacional de Internet y acceso móvil a todo lo relacionado con el comercio de criptomonedas. La República Popular de China parece ser el regulador de criptomonedas más estricto de las principales economías con respecto a las criptomonedas. Este es un violento giro dado que, en 2017, los mineros bitcoin chinos constituían más del 50 por ciento de la población minera mundial y que la adopción de criptomonedas en China aumentó a un ritmo más alto que en cualquier otro país .
Aunque ha sido estrictas, las acciones regulatorias de la República Popular de China, bajo la administración de Xi Jinping, tienen sentido contextual ya que el país se ha centrado recientemente en frenar la fuga de capital y eliminar la corrupción.
COREA DEL SUR
¿Dónde comenzar con la regulación de Corea del Sur? El país se jactó de una importante presencia de criptomonedas en el pasado y en un principio se pensó que era el país de refugio de las operaciones enérgicas que se produjeron en China a fines del año pasado. Sin embargo, la discordia surgió en enero de 2018 entre los principales funcionarios coreanos sobre futuras medidas reguladoras para la industria de la moneda digital, con declaraciones, aclaraciones, desinformación y, en última instancia, una implementación limitada. La incertidumbre y los potenciales impactos regulatorios negativos ahora han sido citados como la causa de las ventas en todo el mercado el Martes Rojo y el 30 de enero de 2018, cuando los funcionarios coreanos comenzaron a aplicar una norma del 23 de enero de 2018 que prohibía las cuentas anónimas de las criptomonedas comerciales.
SINGAPUR
Hasta hace poco, el centro financiero y bancario de Asia ha sido relativamente permisivo en comparación con muchos de sus homólogos asiáticos en la regulación de la criptomoneda. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), como muchos reguladores financieros, advirtió sobre los riesgos de especular en los mercados durante el máximo histórico en los precios de bitcoin de diciembre de 2017. Y el Tribunal Comercial Internacional de Singapur escuchó un juicio ese mismo mes por una disputa comercial sobre bitcoin, que parecía legitimar las apuestas económicas en disputa.
El 9 de enero de 2018, el Viceprimer ministro de Singapur, Tharman Shanmugaratnam, dijo que "las leyes del país no hacen ninguna distinción entre las transacciones realizadas utilizando moneda fiduciaria, criptomoneda u otras formas novedosas de transmisión de valor".
INDIA
Aunque India, alguna vez visto como un oasis, favorable al medio ambiente para criptodivisas, ha tomado mas bien medidas drásticas en 2018 . La posición dura de La India se deriva de preocupaciones similares a las que otros regímenes regulatorios más rigurosos han citado: lavado de dinero, proliferación de actividades ilegales, patrocinio de terrorismo, evasión de impuestos, etc. Mientras que el país dependiente de efectivo enfrenta severas regulaciones, los participantes de la industria local de criptomonedas no creen que India pueda "prohibir" las criptomonedas a través de regulaciones de la misma manera que China.
AUSTRALIA
Tras el escándalo financiero de agosto de 2017 en torno al Commonwealth Bank of Australia, el gobierno australiano buscó seguir los pasos de Japón fortaleciendo sus leyes contra el lavado de dinero y regulando las monedas digitales. Esto difirió ligeramente de la opinión en 2015 de que el gobierno australiano buscaría un enfoque de "manos libres" para las criptomonedas. Pero, la falta de una regulación más concisa aparentemente ha tenido un impacto negativo en el país ya que a fines de 2017 los corredores de criptomonedas australianos detuvieron los depósitos en dólares australianos. Además la Oficina de Impuestos de Australia ha considerado incluir a las criptomonedas en los activos sujetos de impuesto, por lo que resultaría una "regulación" forzada.
REINO UNIDO Y LA UNIÓN EUROPEA
Aunque el Brexit tiene previsto forzar al Reino Unido y la Unión Europea a separarse en marzo de 2019, el Reino Unido y la UE permanecen unidos en sus planes para regular las criptomonedas. El 4 de diciembre de 2017, The Guardian y The Telegraph informaron que el Tesoro del Reino Unido y la UE habían hecho planes para poner fin al anonimato de los comerciantes de criptomonedas, citando medidas anti-lavado de dinero y evasión de impuestos.
El plan de la Unión Europea requeriría que las plataformas de criptomonedas realicen una debida diligencia adecuada con los clientes e informen sobre cualquier transacción sospechosa. Del mismo modo, el Tesoro del Reino Unido declaró que están "trabajando para abordar las preocupaciones sobre el uso de criptomonedas negociando para llevar las plataformas de intercambio de divisas virtuales y algunos proveedores de billetera dentro de la regulación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo". , sin embargo, agrega que "hay poca evidencia actual de que se usen (criptomonedas) para lavar dinero, aunque se espera que este riesgo crezca".
Mientras que un comisionado de la Unión Europea, Pierre Moscovici, declaró en una entrevista con Bloomberg el 18 de diciembre de 2017, que la UE no buscaba regular el bitcoin, las declaraciones del comisionado no parecían sincronizadas con los mensajes anteriores y consecuentes. Dos días después, el mensaje de Moscovici fue aparentemente revocado por Valdis Dombrovskis, vicepresidente de la Comisión Europea (el Ejecutivo de la Unión Europea), cuando dijo a los periodistas en Bruselas que:
"Existen riesgos claros para los inversores y los consumidores asociados a la volatilidad de los precios, incluido el riesgo de pérdida total de la inversión, fallas operacionales y de seguridad, manipulación del mercado y brechas de responsabilidad."
El 22 de enero de 2018, Dombrovskis amplió su agenda regulatoria para las criptomonedas escribiendo a tres de los principales funcionarios custodios (Nelson los llama "perros guardianes") de la UE advirtiéndoles de una burbuja en bitcoin. El 25 de enero de 2018, la asediada primer ministro del Reino Unido Theresa May se unió a la refriega, haciéndose eco de los sentimientos de la directora del Fondo Monetario Internacional, Christine Lagarde, y del presidente estadounidense, Donald Trump. Al hablar con Bloomberg durante el Foro Económico Mundial en Davos, el primer ministro declaró: " Deberíamos mirarlos con mucha seriedad , precisamente por la forma en que pueden ser utilizados, en particular por los delincuentes".
SUIZA
Suiza, conocida por sus actitudes progresistas hacia los derechos individuales en la banca, ha mantenido una actitud similar hacia la regulación de la criptomoneda. El país de Europa Occidental brilla por su ausencia en la Unión Europea y parece tener una actitud abierta hacia la industria de las criptomonedas.
Johann Schneider-Ammann, ministro de Economía, dijo a los periodistas el 18 de enero de 2018 que desea que Suiza sea "la cripto nación". Según un artículo del Financial Times, Jörg Gasser, secretario de Estado del Ministerio de Finanzas suizo, declaró "Queremos que [el mercado ICO] prospere pero sin comprometer los estándares o la integridad de nuestros mercados financieros".
Con ese fin, el 18 de enero de 2018, los suizos crearon un grupo de trabajo sobre las ICO´s con el objetivo de "aumentar la seguridad jurídica, mantener la integridad del centro financiero y garantizar una regulación neutra en cuanto a tecnología". El grupo de trabajo informará al Consejo Federal a fines de 2018.
RUSIA
Rusia, al igual que Corea del Sur, parece no poder decidir cómo quiere manejar las regulaciones de criptomonedas. En septiembre de 2017, el jefe del Banco Central de la Federación Rusa, Elvira Nabiullina, dijo que la entidad estaba en contra de regular las las criptodivisas como moneda (como pago de bienes y servicios) y contra su equivalencia con una moneda extranjera. Esta declaración parecía indicar que se preveía un enfoque progresivo de no intervención para la industria de criptomonedas en Rusia.
Sin embargo, el 8 de septiembre de 2017, el Viceministro de Finanzas de la Federación de Rusia, Alexei Moiseev, dijo a los periodistas en un foro financiero de Moscú que los acuerdos de pagos en criptomonedas "no son legales ahora". El funcionario continuó, diciendo: "Obviamente, ahora hay un vacío legal y, en consecuencia, es difícil para mí decir si estas acciones son legales o no ".
Hasta estas declaraciones, la posición propuesta por la federación rusa era permitir que solo los "inversores calificados" se ocuparan de las criptomonedas. El presidente ruso, Vladimir Putin, apoyó la posición del Ministerio de Finanzas el 11 de octubre de 2017, cuando dijo que el uso de criptomonedas conlleva riesgos graves, siendo una oportunidad para lavar capitales criminales, evadir impuestos, financiar el terrorismo y diseminar esquemas fraudulentos que victimizan a los ciudadanos rusos.
El 28 de diciembre de 2017, el Ministerio de Finanzas continuó con su estricta postura regulatoria sugiriendo impuestos sobre las empresas mineras de criptomonedas. El año nuevo comenzó con más indicios de una represión rusa sobre las criptomonedas, ya que Putin volvió a ponerse de parte del Ministerio de Finanzas el 11 de enero. 2018, cuando comentó que la regulación legislativa del mercado de criptomonedas puede ser necesaria en el futuro.
Dos semanas más tarde, el 25 de enero de 2018, el Ministerio de Finanzas publicó un proyecto de ley sobre activos financieros digitales. La ley, si se finalizaba, definiría tokens, establecería procedimientos ICO y determinaría el régimen legal para las criptomonedas y la minería.
NIGERIA
El año pasado, la economía más grande de África sufrió una recesión que causó una " crisis " en su moneda fiduciaria. Las operaciones de Bitcoin se dispararon debido a que los nigerianos usaron criptomonedas para controlar los controles cambiarios que restringen el acceso al dólar y poner fin a la recesión. Enero de 2017 comenzó con el Banco Central de Nigeria (CBN) declarando prohibir las criptomonedas, y sin embargo su Director Adjunto, Musa Itopa Jimoh, dio la espalda a esta posición al afirmar que " el banco central no puede controlar ni regular el bitcoin". [el] banco central no puede controlar ni regular blockchain. Del mismo modo que nadie va a controlar o regular Internet. No lo podemos hacer eso ". El comercio de Bitcoin prosperó en un 1500 por ciento durante 2017.
Sin embargo poderosos sectores de su Banca Central consideran que el Bitcoin es una especie de sistema de "apuesta" y creen arriesgado utilizar un activo de esta manera para sus inversiones y la de sus ciudaddanos.
GHANA
El gobernador del Banco de Ghana, Dr. Ernest Addison, declaró el 22 de enero de 2018, que "Bitcoin aún no es de curso legal" en una conferencia de prensa. Si bien existe un proyecto de ley ante el parlamento de Ghana que permitirá el uso de criptomonedas (aparentemente con compañías registradas como "emisores de dinero electrónico" por el gobierno), la posición actual de Bitcoin (y otras criptomonedas) es, de acuerdo con Graphic Online, uno de "seis países que lo han prohibido". Las declaraciones de Addison llegan semanas después de que una recomendación del banco de inversión ghanés, Group Ndoum, sugiriera que el Banco de Ghana invierta el 1 por ciento de sus reservas en Bitcoins.
SUDÁFRICA
Sudáfrica es relativamente progresiva en el tema de las criptomonedas en comparación con otras de la lista. Si bien el documento de posición 2014 sobre monedas virtuales emitido por el Banco de la Reserva de Sudáfrica parecía prometedor para la industria, el gobierno sudafricano comenzó en julio de 2017 a trabajar con Bankymoon , un proveedor de soluciones basado en blockchain, para crear un enfoque "equilibrado" regulación bitcoin.
El país ha tenido problemas de valoración con su moneda fiduciaria, el Rand sudafricano, que se devaluó varias veces en la última década. La devaluación de 2015 vio al rand caer un 26 por ciento en respuesta al yuan chino devaluando en apenas un 2 por ciento. Más recientemente, el país enfrentó de nuevo perspectivas de devaluación en marzo de 2017 cuando el presidente despidió al ministro de Finanzas de Sudáfrica. El país se ha mantenido relativamente callado en cuanto a la regulación de criptomonedas en enero de 2018, pero será interesante ver si la dependencia de la moneda fiduciaria de Sudáfrica con respecto a China se traduce en absoluto a su postura reguladora sobre las criptomonedas.
Se puede notar a grandes rasgos la postura de diferentes economías globales y sin embargo un importante número de Países está adoptando una de carácter rígido y restrictivo, lo que ha preocupado al ecosistema vinculado a las monedas virtuales a nivel internacional.
Versión, traducción y comentarios de Alex Díaz 
para Steemit del artículo original:
https://bitcoinmagazine.com/articles/cryptocurrency-regulation-2018-where-world-stands-right-now/
