Que tal amigos! esta semana continuamos con otra edición de Alerta ESTAFA! les traigo los pormenores del inframundo de los estafadores y personas sin escrúpulos que me he encontrado en el camino, que he luchado contra ellos y batallado en mi viajes en el mundo de intercambio de divisas, el dinero 2.0 y las cryptomonedas.
Por cierto si no viste la primera entrega de este articulo, la puedes encontrar < aquí>
Estafas con tarjetas de crédito
En mi experiencia personal y por lo que he visto, las estafas con tarjetas de crédito son un verdadero dolor de cabeza para los vendedores y dueños de negocio. Estos, son los que más sufren con este método de estafa.
Reversos / Contra-Reembolsos
a.- Alguien te compra un producto.
b.- Observas el pago y verificas que "tienes" el dinero.
c.- Una vez que todo está bien y verificado entregas / envías el producto.
d.- Luego recibes una notificación de tu procesador de pagos o pasarela comercial que dicho pago fue fraudulento y que le rembolsaran el dinero al dueño de la tarjeta.
e.- Terminas sin el producto y sin el dinero.
Como puede suceder tal cosa?
Las tarjetas de crédito pueden ser robadas, clonadas o "creadas" para luego ser usadas por el estafador para realizar compras. Cuando el verdadero dueño de la tarjeta en cuestión se percata de lo sucedido, llama al banco e indica que se han hecho pagos no autorizados. En ese punto el tú (el vendedor) pierdes el dinero o el producto que entregaste.
Obviamente existen muchos métodos de robos físico de tarjetas de crédito y también métodos digitales, también dichas tarjetas pueden ser creadas (conectando un sin fin de plataformas y métodos).
Como puedo protegerme?
1.- Acepta pagos con cryptomonedas.
2.- Si aceptas pagos con tarjetas de crédito, pide documentos de identidad y ampárate en el estándar KYC (Conoce a tu cliente).
KYC (Conoce a tu cliente por sus siglas en inglés) es el proceso en el cual los negocios identifican y verifican la identidad real de sus clientes. Dichos procesos son también usados por compañías que piden a sus usuarios información anti-fraude y que dicha información este actualizada por las autoridades correspondientes.
Mi consejo siempre es, educarse, prestar atención a los detalles y aprender a proteger tu dinero.
Nos vemos la próxima semana!
Espero que lo hayan disfrutado, no olviden Comentar, Votar y Seguirme!