Хотя блокчейн и криптовалюты ассоциируются у многих с анонимностью, в последние годы в сферу активно внедряются процедуры KYC (know your customer, верификация пользователя).
Делается это потому, что регулирующие органы в разных странах настойчиво борются с финансированием терроризма и отмыванием денег. В секторе блокчейна до сих пор не существует универсального KYC-решения, так что стартапам, особенно на ICO, приходится вертеться белкой в колесе, изучая документы инвесторов.
Но, похоже, скоро можно будет спокойно вздохнуть – как только Cynopsis Solutions запустит платформу Traceto.io.
Что это?
Traceto – стартап, учрежденный в прошлом году сингапурской компанией Cynopsis Solutions. Если коротко, это виртуальная блокчейн-платформа для KYC-проверок.
Cynopsis Solutions уже несколько лет трудится в финансовой сфере, помогая предпринимателям снизить затраты на ведение бизнеса. Она занимается аналитикой Big Data и инвестиций, управляет портфелем проектов клиентов, если нужно – работает над KYC.
К фирме ранее обращались финтех- и криптовалютные стартапы, выходящие на ICO, так что ей удалось накопить определенную репутацию.
Сооснователем и управляющим директором Cynopsis Solutions является Чи Кит (Chye Kit). Он же – основатель и гендир Traceto.
Главная цель новой компании – расширить права и возможности блокчейн-сообщества за счет сотрудничества с регулирующими органами.
Как это работает?
В сентябре 2017 года в КНР запретили проводить ICO, а Комиссия по ценным бумагам и биржам США начала пристальнее наблюдать за криптовалютным «краудфандингом». Процедура KYC стала едва ли не обязательной на ICO.
Верификация сейчас является стандартом для любого финансового учреждения в рамках традиционной банковской системы.
Хотите хранить, переводить, инвестировать или осуществлять другие операции со средствами клиента? Будьте добры установить личность клиента. Обычно это сводится к загрузке документов по сети или визиту с ними в банк.
Вот как будет работать платформа Traceto:
- регистрируетесь в приложении и загружаете документы;
- Traceto анализирует информацию и проверяет, соответствует ли она действительности;
- в базу программы вбиты лица, находящиеся под санкциями, связанные с терроризмом, просроченными кредитами, судебными тяжбами и т.п. (всевозможные «черные списки»). Ваши данные прогоняются через эту базу;
- Traceto выявляет источники ваших доходов;
- Traceto мониторит подозрительные транзакции;
- наконец, Traceto верифицирует ваш профиль (или отказывает в этом),
- время от времени программа будет перепроверять ваш профиль, так как жизнь, понятное дело, не стоит на месте.
В глазах заказчика Traceto отвечает на главные вопросы о клиенте – кто он, не занимается ли отмыванием денег, не получает ли деньги из подозрительных источников?
А если клиент чист перед законом, то и заказчику не стоит волноваться за свой бизнес и опасаться, что когда-нибудь раздастся «звоночек сверху».
Клиент тоже может не беспокоиться за сохранность персональных сведений. В dApp они хранятся в зашифрованном виде.
Ключевое отличие Traceto от существующих компаний, специализирующихся на процедуре KYC в секторе «крипты», – ставка на ИИ. Именно с помощью ИИ, а не вручную, выполняются все проверки. Работа же в ручном режиме (так сейчас трудятся на блокчейн-рынке почти все) не лишена ошибок.
Некоторые компании на этапе проектирования платформы закладывают в структуру модуль аутентификации. Telegram для платформы TON готовит сервис Telegram Passport, где будут храниться личные данные юзеров. Делает он это, чтобы обезопасить себя от запретов банков и регуляторов и запартнериться с крупными сервисами (к TON уже присоединилась платежная система Qiwi).
Выбранная Cynopsis Solutions для Traceto ниша кажется очень узкой. Клиентами видятся только биржи и выходящие на ICO стартапы.
Вдобавок в этой нише уже толкаются несколько компаний: Civic (капитализация – $133 млн), Selfkey ($21 млн) и Thekey ($87 млн).
Останется ли место для Traceto? Уверен, останется, ведь Cynopsis Solutions перенаправит на нее тех клиентов, которых ранее взялась бы «обрабатывать» сама.
Почему стоит инвестировать в Traceto?
Перевод верификации на блокчейн и создание под это дело универсальной платформы – перспективная задумка. Сомнений в успешности ICO Traceto нет. Собственный токен Т2Т будет использоваться для внутренних транзакций на платформе, так что, вероятно, востребованность в нем станет высокой.
Компания входит на относительно новый рынок так называемых RegTech-стартапов (RegTech – регулятивные технологии). Общество и бизнес перенасыщены данными, поэтому их анализ и соответствие правовым нормам становятся все важнее.
RegTech перекликается со сферой финтех (облачные вычисления, блокчейн, визуализация данных и ИИ), ведь из-за недавних банковских кризисов национальные регуляторы стали внимательнее следить за деятельностью финтех-стартапов.
Два «кита» Traceto – это ИИ и смарт-контракты. За счет них компания рассчитывает обскакать конкурентов. Плюс у Cynopsis Solutions навалом лояльных клиентов, которые наверняка поддержат Traceto или порекомендуют партнерам.
К слову о партнерах – у Traceto их хватает, и наверняка некоторые названия вам знакомы:
- обменник Kyber Network,
- Signum Capital (консалтинговые услуги для связанных с блокчейном фирм),
- маркетплейс fidentiaX,
- биржа Gibraltar Blockchain Exchange,
- сервис FintruX для заемщиков и кредиторов.
- (Остальных партнеров смотрите на сайте Traceto!)
В будущем количество ICO должно вырасти. Не исключено, что нормы KYC для противодействия финансированию терроризма и отмывке доходов, полученных преступным путем, ужесточатся.
Как следствие, вырастет спрос на услуги верификации. Traceto появилась в нужное время в нужном месте.
Детали ICO
- Тикер: T2T (ERC20)
- Всего токенов: 1,000,000,000
- Токенов доступно на preico и ico: 400,000,000
- Цена токена: 1 T2T = 0.0000875 ETH
- Софткап: 10,000 ETH
- Хардкап: 35,000 ETH
- Все непроданные токены будут сожжены
- Токены команды заморожены на 2 года
- Токены резерва заморожены на 1 год
Даты проведения ICO:
- Private Sale: С 26 апреля
- Pre ICO: С 21 мая (минимальная сумма инвестиций 1000$)
- Публичное ICO: С 8 Июня (минимаьлная сумма инвестиций 0.5 ETH)
Покупать токены здесь: https://platform.gbx.gi/register
Дорожная карта
Команда проекта
Эдвайзеры
Вывод
Как бы мы не хотели, но регуляторы смотрят жадными глазами на криптовалюты. И всё движется к тому, что анонимность пропадёт как таковая в принципе. Первыми под удар попадут анонимные криптовалюты (буквально недавно Zcash делистнули с японской биржи coincheck), потом появится прозрачность в публичных блокчейнах, а сложностей связать персональные данные с любым биржевым кошелькам и движением крипты по публичным сетям никаких!
На это можно по разному реагировать, можно переживать, а можно просто быть законопослушным держателем крипты.
Но одно я знаю точно!
Traceto.io очень и очень вовремя заходит в эту нишу. ICO будет успешным, никаких сомнений нет!
И кто знает, может быть, когда-нибудь в далёком будущем, где-нибудь в Дубае, мы с вами зарегистрируемся в пункте проката lamborghini простым двойным тапом в приложении Traceto.io
Ссылки
- Официальный сайт: https://traceto.io/
- Whitepaper: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_34_11052018.pdf, на русском: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_34_11052018_ru.pdf
- Bitcointalk ANN: https://bitcointalk.org/index.php?topic=2911588.0
- Bitcointalk Bounty: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3439768
- Telegram: https://t.me/tracetoio
- Twitter: https://twitter.com/tracetoio
- Medium: https://medium.com/traceto-io
- Facebook: https://www.facebook.com/traceto.io
- Linkedin: https://www.linkedin.com/company/traceto-io-pte-ltd/
-------------------------------------------
Author: Zritex
https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1094647
0x40630Fca237D5DA10381F05C301861A66AD818a5