[DE] Der September. Ohje, der September. Mein schlechtester Börsenmonat überhaupt, den ich seit Beginn der Aufzeichnung noch nie positiv abschliessen konnte. Aber mehr dazu später. September ist bei uns auch traditionell Urlaubszeit. Wir waren dieses Jahr in Barcelona sowie im wunderschönen Zillertal in Österreich und haben dort die Zeit als Familie sehr genossen (Reisebericht). Daher habe ich ehrlicherweise gar nicht so oft geschaut, was die Märkte so getrieben haben. Habe lediglich drüben auf X von einigen Kollegen schon erste Weltuntergangsszenarien gelesen, wobei es gerade mal 3% runter ging. Glücklicherweise interessiert mich das Rauschen schon lange nicht mehr und ich lasse mein Depot weitestgehend autark laufen und schaue auch nicht allzu oft rein. Sehen wir uns nun aber mal das Depot zu Ende September 2023 an:
Das Depot besteht zu Ende September aus aktuell 31 verschiedenen Komponenten, wobei 29 Einzelaktien sowie 2 ETF enthalten sind. Die fünf größten Positionen zu Ende September sind:
- (3.) Kraft Heinz
- (2.) iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 50 ETF
- (1.) McDonalds
- (4.) Johnson & Johnson
- (17.) Global X Nasdaq 100 Covered Call
Neuer Spitzenreiter ist Kraft Heinz, da McDonalds im vergangenen Monat leicht abwertete. Dies nutze ich aber im kommenden Monat für einen Nachkauf bei McDonalds. Platz 2 wurde verteidigt durch den Asia Pacific ETF, der auch in diesem Monat ausschüttete. Neu in den Top 5 ist der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF, welchen ich stark aufgestockt habe. Auch Pepsi hat einen leichten Kursrutsch erlebt und befindet sich nun mehr nur noch auf Platz 7.
Performance
Die Performance seit Jahresbeginn 2023 liegt bei -1,2%. Also wieder im negativen Bereich. Aber leider deutlich hinter den vergleichenden Indizes (Dax, S&P500 und Nasdaq. Habe in meinem Depot einen nicht sonderlich großen Techanteil, daher habe ich diesen Vergleich aktuell deutlich verloren. Mein Depot ist durch die weiße Kurve dargestellt und trägt den Titel Sec.
Im vergangenen Monat September lag die Performance meines Depots bei -1% und es konnte im Benchmark mit den bekannten Indizes ein deutlicher Sieg eingefahren werden. Aber leider wurde auch dieser September zum vierten Mal in Folge negativ abgeschlossen. Es ist also nicht mein Monat.
Und schauen wir zum Schluss noch auf die Performance seit Aufzeichnung, also seit dem 01.09.2020. Hier liegen wir mit +32,1% auf einem guten Niveau und die oben benannten Vergleichsindizes sehen noch die Rücklichter. Aber man sieht auch, dass die Indizes mittlerweile aufholen und die Kurven sich weiter annähern. Hier hat sich bewiesen, dass auch ich mal ein glückliches Händchen hatte und auf die richtigen Pferde gesetzt habe. "Ein blinder Alkoholiker findet schliesslich auch mal ein Korn."
Aber wie immer gilt, das Ziel ist es, eine Cash Maschine aufzubauen und die absolute Performance ist daher nebensächlich. Hier noch die aktualisierte Heatmap mit dem Monat September.
Damit ist das Quartal abgehakt und wir gehen in den Endspurt 2023.
Kauf/Verkauf
Im September gab es wieder Veränderungen an den Sparplänen. Die Sparpläne wurden bei mir an den klassischen Tagen zum Anfang sowie zur Mitte des Monats ausgeführt. Auch gab es einen Neukauf sowie einen Verkauf.
01.09:
- Apple
- Coca-Cola
- Cummins
- Kering
- Singapore Telecommunications
- Starbucks
15.09:
- Procter Gamble
- Union Pacific
Der Sparplan von Cummins wurde im September wieder reaktiviert, da der Kurs unter 220€ notierte und ich den Preis als fair erachte. Komatsu habe ich ja bereits in den letzten Monaten pausiert, werde ich aber noch weiter besparen, wenn der Kurs wieder <22€ liegt. BP wurde im September ebenfalls pausiert, da ich nur unter 6€ zukaufe. Am 05.09 habe ich die Aktie des Medizintechnikherstellers Sonic Healthcare aus Australien in mein Depot aufgenommen. Mich spricht hier vor allem das krisensichere Geschäftsmodell mit Labordiagnostik an, sowie die gute Dividendenrendite und die stetige Erhöhung seit 11 Jahren. Auch das KGV liegt in einem guten Bereich und das Unternehmen sitzt auf einem hohen Berg von Cash. Prompt folgte auch ein Verkauf und zwar habe ich mich von Omega Healthcare Investors getrennt, nach dem der Kurs die 30€ Marke passierte. Hier wollte ich einfach mal Gewinne mitnehmen und werde die Aktie wieder nachkaufen, wenn diese unter 25€ notiert. Es konnte ein Gewinn von ca. 30% realisiert werden. Ein weiterer Nachkauf erfolgte am 29.09 und zwar habe ich den Global X Nasdaq 100 Covered Call nachgekauft und hier die Kursschwäche genutzt. Die bestehende Position habe ich um ca. 50% mehr Anteile erweitert.
Dividenden
Der September ist bei mir der stärkste Dividendenmonat im 3. Quartal und bildet einen schönen Abschluss des Sommers. Leider gab es dieses Jahr keine Sonderdividende von Old Republic, so dass die letztjährige Ausschüttung nicht übertroffen werden konnte.
- Cummins (+7%)
- Johnson & Johnson (0%)
- Dow (+0%)
- Global X Nasdaq 100 Covered Call (-3,9%)
- iShares Dow Jones Asia Pacific ETF (-27%)
- Old Republic (0%)
- McDonalds (0%)
- Prospect Capital (0%)
- Sonic Healthcare (+3%)
- Blackrock (0%)
- BP (+7%)
- Kraft Heinz (0%)
- Union Pacific (0%)
Die Auszahlungen sind im Vergleich zum Vorjahresmonat um 17% geringer ausgefallen. Dies liegt vor allem daran, dass die Sonderdividende von Old Republic in diesem Jahr leider nicht ausgeschüttet wurde. Nach der starken Auszahlung vom iShares Asia Pacific ETF im vergangenen Quartal ist dieses Mal die Auszahlung deutlich geringer im Vergleich zum Vergleichsmonat aus dem Vorjahr. Dennoch bin ich mit den Auszahlungen zufrieden, da die ein oder andere Position sich ja noch in der Ausbauphase befindet. In den Klammern findet ihr die Steigerung oder Senkung der Dividende im Vergleich zur vorherigen Auszahlung. Die Angabe bezieht sich immer auf die Währung, in der die Dividende ausgeschüttet wird.
Diversifikation
Hier zeige ich die Diversifikation meines Depots einmal nach Branchen und nach Ländern. Wie bereits im Kapitel Kauf/Verkauf beschrieben, hat sich hier einiges getan und die Diversifikation des Depots wird sowohl bezüglich der Länder, aber auch durch die Branchen, weiter vorangetrieben. Augenscheinlich liegt der Schwerpunkt meines Depots auf Alltagsgegenständen, welche unabhängig von der gesamtwirtschaftlichen Lage benötigt werden. Es hat sich gezeigt, dass starke Marken sich auch in einem Bärenmarkt gut behaupten können und nicht direkt abgeschlachtet werden. Value ist eben King. Die zum Quartal 3/2023 berichteten Zahlen meiner Unternehmen stützen diese These nachhaltig.
Ich habe bereits eine solide Diversifikation entlang der unterschiedlichen Branchen erzielt. Hier noch eine weitere Darstellung der Branchen aus Portfolio Performance mit der prozentualen Verteilung.
In dieser Darstellung ist erkennbar, dass der Schwerpunkt bzw. mehr als ein Drittel meines Depots in Consumer Goods investiert ist. Auch der Financial Sector mit Banken und Versicherungen ist mit knapp einem Fünftel relativ stark ausgeprägt. Branchen die bei mir gar nicht vorkommen: Automotive, Medien und Software. Der Sektor Telekommunikation beginnt durch den Start des Sparplans von Singapore Telecommunications nun langsam zu wachsen und liegt mittlerweile bei über einem Prozent Depotanteil.
Wenig überraschend liegt der Schwerpunkt meines Depots in den Vereinigten Staaten von Amerika und der europäische Anteil ist bewusst sehr niedrig, da ich hier noch viele Risiken sehe u.a. wegen Energieversorgung. Durch die aktuell laufenden Sparpläne wird auch das Engagement in Singapur sowie in Europa ausgebaut. Hier noch die prozentuale Verteilung nach Kontinenten:
- Nordamerika: 66% davon (USA: 96%, Kanada: 4%)
- Asien: 15%
- Australien:8%
- Europa: 11%
Australien hat sich durch den Zukauf von Sonic Healthcare verdoppelt. Asien konnte hier ein wenig dazu gewinnen, durch den starken Kursverlauf von Komatsu und den Zukauf von Singtel. Gerade für Dividendeninvestoren ist das Thema Quellensteuer wichtig, welches ich auf meinem Blog beleuchtet habe.
Einkaufsliste
Die Einkaufsliste habe ich komplett neu strukturiert, da ich noch den ein oder anderen für mich interessanten Titel gefunden habe. Werde diese Titel auch in den nächsten Posts einmal genauer vorstellen.
- Brambles (Australien)
- Cintas (USA)
- Dassault Systems (Frankreich)
- Fastenal (USA)
- Iberdrola (Spanien)
- Macfarlane (UK)
- Mainfreight (Neuseeland)
- Main Street Capital (USA)
- Natural Grocers by Vitamin Cottage (USA)
- Orica (Australien)
- Taiyo Nippon Sanso (Japan)
- UPS (USA)
- Vossloh (Deutschland)
Sonic Healthcare habe ich, wie oben erwähnt, im September gekauft, daher ist dieser Titel von der Watchlist verschwunden. Weiterhin habe ich entsprechende Kauforders für die verbleibenden Titel auf der Watchlist platziert, diese konnten aber noch nicht ausgeführt werden.
Zusammenfassung
- 31 Komponenten (29 Aktien, 2 ETFs)
- Käufe: $SHL.AX, $QYLD
- Verkäufe: $OHI
- Sparpläne: $CMI, $KO, $SBUX, $AAPL, $KER.PA, $Z74.SI, $PG und $UNP
- Performance YTD: -1,2%
- Performance September 2023: -1%
- Dividenden: $CMI, $JNJ, $DOW, $QYLD, $EXXW ,$ORI, $MCD, $PSEC, $SHL.AX, $BLK, $BP, $KHC & $UNP
- Steigerung Dividende zum Vorjahresmonat: -17%
- Cashqoute: 3%
- Volatilität: 19%
- Rendite (TTWOR annualisiert): 7,75%
- IZF: 3,5%
Meine Ziele für 2023 habe ich diesem Artikel verlinkt. Ich wünsche Euch einen guten Start in den goldenen Herbst und einen guten Rutsch in das vierte Quartal des Jahres.
Hinweis:
Keine Anlageberatung, keine Kaufempfehlung.