Avec les cryptomonnaies, il est possible de générer des revenus passifs de plusieurs manières possibles grâce à tous les projets que l’on a vus apparaître au cours du temps. Les trois principaux types de coins, transactionnel, plateforme et utilitaire voient se multiplier les projets destinés spécifiquement à constituer une forme de revenu passif et d’investissement. Un des moyens les plus connus pour générer des revenus avec les cryptomonnaies est le minage, le problème étant que les difficultés de minage sont très haut et donc la rentabilité de cette technique est trop peu sûre. L’investissement traditionnel différencie les investissements en capital et les investissements passifs en fonction de la provenance des retours sur investissement. Un retour réalisé sur une vente d’actifs (par exemple la vente de coin obtenus lors d’une ICO avec un bénéfice) est considéré comme un investissement en capital. Un retour ou un revenu réalisé indépendamment d’un actif acheté ou vendu est considéré comme étant un investissement passif. L’exemple type de l’investissement traditionnel est les dividendes obtenues grâce aux actions possédées. Les revenus passifs sont les types d’investissement les plus prisé car “l’argent travail pour vous”, mais sont encore assez difficile à obtenir.
Différentes manières d’obtenir des revenus à partir des cryptomonnaies
En gardant (hodl) les coins acquis, il y a de multiples façons d’avoir des revenus passifs basés sur ces cryptomonnaies. Garder en tête qu’il est nécessaire d’effectuer de plus amples recherches à propos des méthodes qui sont mentionnés ci-dessous :
1- Staking : garder un coin Proof-of-Stake (PoS) dans un wallet spécifique.
2- MasterNode : contrôler un Masternode.
3- Token utilitaire : garder des coins conçus pour obtenir des revenus périodiques
Le Staking
Les blockchains et les cryptomonnaies utilisent des algorithmes spéciaux, connus comme étant des algorithmes de consensus, qui détermine mathématiquement quel prochain block est le bon. Le plus connus des algorithmes de consensus est le Proof-of-Work, introduit par le Bitcoin. Cet algorithme est de loin le plus populaire dans le monde des cryptomonnaies. Cependant, un algorithme de consensus se popularise de plus en plus, il s’agit du Proof-of-Stake et celui-ci permet la génération de revenus passifs. Dans le Proof-of-Stake, les nouveaux blocs sont créés en maintenant les cryptomonnaies dans un portefeuille spécifique. Il faut garder un certain nombre de coin dans le wallet qui permettront de vérifier les transactions dans un block. Idéalement, plus il y a de coin maintenu dans le wallet, plus la chance d’avoir une récompense de block est élevée.
Certains coins requièrent une connexion et une source d’alimentation 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, alors que d’autres ne nécessite qu’un wallet et des coins. Selon certaines sources, NEO serait le coin nécessitant le moins de moyen. Il faut seulement télécharger le wallet officiel City-of-Zion NEON et transférer les NEO sur le dit wallet, et voilà ! Tant que les NEO sont dans le wallet, vous pourrez réclamer vos revenus passifs sous forme de GAS. D’autres cryptomonnaies basées sur le Proof-of-Stake permettent de générer des revenus passifs, parmi eux NEO/GAS, Lisk, Stratis et Ark.
Les MasterNodes
La deuxième méthode est quant à elle plus onéreuse, car un certain capital de départ est nécessaire. Un nombre croissant de projets ont deux couches ou plus de gouvernance dont l’une d’entre elle est appelé MasterNode. Ces masternodes fournissent généralement un effort de gouvernance supplémentaire à la crypto-communauté. Certains exemples sont le vote actif ou passif sur les mises à jour logicielles, la vérification des transactions privées et instantanées ainsi que la participation à des événements communautaires.
Les détenteurs de Masternode sont souvent très bien récompensés, par exemple pour le Dash, les Masternodes reçoivent environ 45% de la récompense du block sur chaque nouveau block. Alors combien coûte un Masternode ? Tout cela dépend du coin choisi, avec le Dash, un Masternode coûte 1000 Dash qui seront verrouillé pendant un temps prédéfini. En cette période de récession du marché (16 août 2018), un Masternode Dash coûte environ 140 milles euros, ce qui n’est pas la portée de tout le monde.
Les tokens utilitaires
Cette troisième et dernière méthode représente la plus large gamme de projet, chaque revenu passif dépend de la réussite (ou de l’échec) de l’utilité du token du projet. La différence principale entre le PoS et le token utilitaire provient de la partie du projet cryptomonnaie qui correspond à la diminution ou à l’augmentation des dividendes. Pour le PoS, les récompenses proviennent du protocole de la cryptomonnaie d’une façon assez standard, là où les récompenses des tokens utilitaires proviennent d’un but transactionnel.
Prenons l’exemple des actifs de la plateforme d’échange décentralisée Crypto Bridge DEX. DEX est un “exchange” donc pour que le projet soit une réussite, DEX doit prospérer dans le long terme en termes de volume d’échange ; plus il y a de capitaux et de traders qui utilisent DEX, plus des frais de transactions seront collectés. Ces frais de transaction sont ensuite redistribués aux détenteurs de BCO, qui doivent entreposés leurs coins sur la plateforme DEX pour profiter de la récompense qui est d’environ 50% des frais de transactions. L’autre aspect intéressant de cette plateforme est que les récompenses sont attribuées dans la paire de transactions qui a entraîné les frais de transaction. Par exemple, si la transaction était en Bitcoin, alors vous recevriez du Bitcoins en récompense.
Dex/BCO ne sont que l’un des nombreux tokens utilitaires tels que COSS, Kucoin, dont la principale fonction commerciale est liée à une augmentation ou diminution des dividendes.
La volatilité et le “clickbait” sont pour le moment dominant dans le monde des cryptomonnaies mais en attendant un futur plus stable, les Masternodes, Proof-of-Stake et les tokens utilitaires ouvrent la voie à la première génération de cryptomonnaie à revenus passifs.
Cet article n’est pas un conseil en investissement et est purement informatif. Les crypto-monnaies sont très volatiles. Vous pouvez perdre de l’argent alors faite vos propres recherches avant d’investir dans ce marché.