Son zamanlarda alt coinler hakkında çok fazla aldatmaca var.
Yıllar boyunca, finansal analistler, güvenli bir yatırım yapmak için çok güvenilir olmadığını savunarak insanları kripto para biriminden uzaklaştırdı. Ancak, fiyatların yükseldiği zamanlarda, yeni bir varlık sınıfı ortaya çıkarken yatırımcıların ve girişimcilerin bunu görmezden gelmesi imkânsız. Ancak, insanlar dalmadan önce, riskleri anlamaları gerekir.
Crypto currency piyasaları sadece güvensiz değil, aynı zamanda son derece karışık ve dolandırıcılık ihtimali yüksek bir piyasalardır. 2009 yılında bitcoin'in piyasaya sürülmesinden bu yana milyonlarca dolarlık yatırımcılara sahip bu piyasalar, siber saldırı ve dolandırıcılıkla boğuşuyor. Daha da kötüsü kripto para birimi devletler tarafından korunmaz , bu nedenle hırsızlık nedeniyle oluşan kayıplar karşılanmayabilir.
Kripto para yatırımcılarının dolandırılabileceği iki ana yol mevcut diye özetleyebiliriz. Bunlardan ilki;
Hackerlerin bu kripto paraların bulunduğu altyapıya saldırmasıdır. (örneğin: borsalar, dijital cüzdanlar, madencilik şirketleri, web barındırma hizmetleri vb.)
Geçtiğimiz yıllarda hackerlerin sistemdeki açıklardan faydalanarak birçok kişinin yatırımlarını çaldığı görülmüştür.
İkinci yol ise ;
Suçluların doğrudan yatırımcıları hedef almasıdır. Bunu da daha çok Sosyal danışmanlık adı altında ve ICO larla yapmaktadırlar.
ICO, Şirketlerin ve bireylerin projelerine sermaye bulmasının ve sıradan kullanıcıların değerli olduğunu düşündükleri projelere yatırım yapmalarının en kolay ve en karlı yollarından biridir. ICO’lar genellikle bir hafta veya daha fazla süren ve insanların zaten bilinen kripto paralar (Bitcoin vb.) karşılığında piyasaya yeni çıkmış coinlerden alabildiği bir etkinliktir.
Bir ICO, yatırımcılara sunulduğu zaman bu düzensiz ve riskli bir faaliyettir, ve aynı zamanda dolandırıcılar tarafından da scam coin çıkarılma riski vardır.
ICO sahtekarlığının iki yolu vardır. Birincisi, suçluların sahte bir ICO oluşturması ve yatırımcıların onlara verdikleri parayı çalmasıdır .
İkinci tür bir ICO sahtekarlığı, hackerlerin gerçek bir şirket yerine gerçek bir yatırımcıyı değil de hileci yatırımcıları ödeyerek “aldatması” veya taklit etmesidir. Bu son zamanlarda, çok iyi kurulmuş şirketleri bile etkileyebileceğini gösterdi. Tipik olarak, siber suçlular sahte bir web sitesi veya sosyal medya hesabı oluşturacak ve sahte bir satış öncesi teklifi veya başka bir hileyi tanıtmak için bir girişim yapacak ve insanların bu sahte projelere yatırım yapmasını sağlayacaklardır.
Bir Projenin Scam Olup Olmadığı Nasıl Anlaşılır ?
Yatırım yapacağınız ister ICO ister bir market hacmi olan koin hakkında yatırım yapmadan önce yeteri kadar araştırma yapmanız gerekmektedir.
Bu aşamada dikkat etmeniz gereken öncelikle yatırım yapmayı düşündüğünüz coin in işine ne kadar önem verdiğini belirlemekle başlayabilirsiniz. Web sitesi ne kadar düzgün, kavram ve kelimeler ne kadar yerli yerinde gibi basit etmenler size bu insanların işine ne kadar önem verdiği hakkında az da olsa bilgi sağlar. Sonrasında bu proje hakkında sosyal medya ve haberlerdeki olumlu ve olumsuz yazıları incelemeniz gerekmektedir. Yeterli araştırmalar yapıldığında insanlar bu proje hakkında yorum yazmayı mutlaka atlamayacaklardır. Bundan sonra tabi ki siz de fikir edinip kendi yatırımınızı araştırmaya başlayacaksınız. İnsanlar olumlu dese dahi kapılmayıp kendi araştırmanızı yapmanız gerekmektedir. Bunda dikkat edeceğiniz şeylerden birisi Projeyi sunan kişilerin hazırladıkları White paper dir. Ne kadar düzenli, ne kadar açık, ne kadar mantıklı ve tutarlı olduğu önemlidir. Sonrasına projenin arkasında ekip olarak kimler olduğu önemlidir. Bu kişilerin özgeçmişlerini ve gerçekten projeye dahil olup olmadıklarını araştırın. Sonrasında da projenin kaynak kodları hakkında ufak tefek bilgi sahibi olmaya çalışın. Gerçekten kendi kaynak kodlarını mı yazmışlar yoksa açık kaynak kodlu projelerden kopyala yapıştır ile kodları alıp baştan savma bir proje mi hazırlamışlar. Bu konu biraz teknik bir konu olduğu için teknik bilginiz yoksa bu konu hakkında yardım alabilirsiniz.
Kripto dünyasında günlük veya aylık bir getiri oranı vaat eden yatırım fırsatlarını duymak artık oldukça yaygın. Dürüst olalım, bir gece zenginliklerinin cazibesi, herkes için heyecanlı bir olaydır ve bu tür şemalara katılmak için dürtüsel bir motivasyonu teşvik edebilir. Bununla birlikte, pratik olarak, sürekli olarak sabit kar elde etmek imkansızdır. Sabit getiriler sabit bir gelir kaynağı gerektirir ve gelirlerini kanıtlamak için bir ürün veya hizmet satmazlarsa, yüksek garantili kâr oranlarını sürdürmenin tek yolu bir Ponzi şemasıdır. Ponzi, herhangi bir yasal işlem olmaksızın, daha sonraki yatırımlardan gelen yatırımları kullanan eski yatırımcılar için getiri üreten hileli dolandırıcılıktır.