Taky Vám někdy přijde že to ověřování pravých identit slouží spíše jen jako byrokratický opruz a nebo hůř jako nebezpečná data, která si hekři můžou ukrást tak jako se to stalo nedávno v Brazílii.
Credit: Pix4Free.org / Copyright: CC
A protože když se mi něco nezdá, tak moje hlava sama začne vymýšlet různé kompromitující scénáře, asi protože mě to baví. :) Ne že bych chtěl páchat kriminální činnost, ale vymyslet jak to udělat je stejné jako psát detektivku. A protože mi jsme tady na Hive tak víme že neexistuje jen Bitcoin a pár dálší měn a že neexistují jen oficiální burzy s KYC a AML. V tomhle scénáři se zaměříme na AML - anti money laundering tedy na opaření mající zamezit praní špinavých peněz. Ne že by ten scénář nebyl proveditelný i před dobou krypta, ale tak nějak v době krypta je to jen jednodušší.
AML komplex má v podstatě zvednout pomyslnou červenou vlaječku ve státním systému ve chvíli kdy se objeví nějaké větší množství peněz a tím pádem upozornit příslušné orgány dané země na podezřelé chování. Odmyslíme si ještě nastupující AI, kterou opravdu státní složky ještě nevyužívají tak jak by to šlo.
Představte si že jste drogový bos a chcete zlegalizovat část zisků z prodeje narkotik, které jste loni utržil. Ve chvíli kdy peníze pošlete do monitorovaného systému a to ať v podobě hotovosti nebo třeba koupí nějaké nemovitosti tak se Vás zkrátka stát začne ptát kde že jste to sebral ty peníze, protože vaše "restaurace" Vám rozhodně za rok nemohla vydělat tolik což dokazuje i její oficiální účetnictví. V době krypta je pak jednoduché někde z ruky do ruky vyměnit hotovost za jakékoliv krypto. Volume na Local bitcoins je celkem dostatečné i pro pár desítek miliónů dolarů.
No ale to samo o sobě Vám neposkytne ono finanční alibi a ještě ke všemu je krypto, když se to tak vezme, celkem dobře sledovatelné vzhledem k jeho veřejné podstatě. Zkrátka směnit nenápadně nelegální fiat za krypto Vám moc nepomůže a to ani když použijete anonymní mince třeba jako DASH nebo MONERO nebo to proženete přes wasabi mixérem. Tyhle anonymizační funkce totiž nemají sloužit zločincům jak se nám někteří politici snaží namluvit, ale nám uživatelům aby nikdo nemohl jednoduše kouknout na Vaše finance. Já vím v Hivu to jde lehce. Zkrátka tohle Vám jako drogovému bossovi nepomůže. Musíte je totiž nějak zlegálnit. A na to je svět krypta jako stvořený. Nebo abych tu větu položil lépe tak by měla znít nějak takhle: A ve světě krypta se fantazii meze nekladou.
Takže mám nějaký balík peněz co se mi teda při dodržení všech možných i nemožných pravidel povedlo směnit anonymně za crypto. Jinými slovy mám cryptopeněženku s nějakým obnosem anonymních mincí. Ale co dál. A v mém pomyslném příkladu si moje mysl zvolila mou oblíbenou hru #Drugwars. Ano tahle hra zatím používá DWD token, který běží na S-E. Ale za ty dva roky co ji hraju už jsem zde viděl nejeden prodej herního účtu za několik stovek STEEMu. No a teď už je to jednoduché. Někde na nějakém zastrčeném kanále si najdete hráče co by rád už konečně viděl nějaký ten ten lehký výdělek, což v případě DW je celkem lehké, protože ta hra zatím podle mně nikoho bohatým opravdu neučinila. (Samo sebou musíte vědět jak na net anonymně.) No a s tím člověkem si třeba domluvíte prodej jeho účtu a nebo dokonce prodej nějakých tokenů. Vy mu pošlete svoje anonymní krypto a on Vám DWD tokeny. Pak už stačí jen čekat. Pro jistotu. Hra je v beta verzi takže se bude dále vyvíjet a data o tom jak jste hrál zmizí pomalu ve složce delete na nějakém serveru. Jediné co zůstane vidět je to že tu hru jste hrál a máte zní tolik tokenů. A voalá HOTOVO. No pak už jen zkrátka DWD tokeny pošlete skrze jiný token na svůj oficiální účet na nějaké burze. A když se Vás pak stát zeptá kde že jste vzal ty prachy tak jim můžete říct a ukázat svůj záznam z #Drugwars a tvářit se u toho jak jste happy z toho že Vám to hraní hry konečně vyneslo pořádný balík. :)
Tenhle scénář má v realitě nějaké skuliny, ale myslím že celkem dobře ukazuje jak jednoduché to je. A jsem si jist, že už Vás touhle chvílí napadlo spousty další možností. Tím Vás rozhodně nechci nabádat ke zločinné činnosti, ba naopak Vás tím chci upozornit na fakt, že se můžete chovat zločinně aniž by jste o tom věděli. Ale rozhodně by jste si měli dát pozor. Protože v našem státě platí tohle:
Kráceni daně:
nad 100 tis / odnětí svobody 6 měsíců - 3 roky / promlčeno za 5 let
nad 1 mil / 2-8 let / promlčeno za 10 let
nad 10 mil / 5-10 let / promlčeno za 15 let
Článek o daních mi stále zatím leží jen v hlavě. A proto tu nerozvádím ani psaní na Hive nebo chození s actifitem, protože to se týká spíše daní.