1. 들어가며
비트코인 마켓이 상승장에 접어들었습니다. 그러나 안심하고 있을 수만은 없습니다. 12월 급격한 상승 이후, 50%가 넘는 급격한 하락이 있었습니다. 원인에 대해서는 무수한 추측이 있었지만, 정확한 분석은 어디서도 쉽지 않았습니다. 그렇기에 중요한 것은 상승장에도 계속해서 리서치를 하며 최대한의 대비를 하는 것입니다.
여러 국가에서 규제를 시작하며 시장이 안정세에 접어들었다하지만 여전히 암호 화폐는 변동성이 큰 시장입니다. 얼마 전 있었던 ICO 먹튀 사건 뿐만이 아니라 우리가 매일같이 목격하는 예로는 소위 말하는 펌핑이 그 예입니다. 이유도 없이 떡상하고, 떡락하는 그 불안한 시장에 -물론 그것이 비트가 아닐지라도- 우리는 참여하고 있는 것입니다.
2. 도구의 활용
분석을 위한 아주 기초적인 도구들을 소개합니다. 다음의 사이트들은 투자자라면 기본적으로 확인해 보셔야할 사이트입니다.
- CoinCheckUp.com - 이곳에서는 다른 모니터링 사이트보다 훨씬 많은 데이터와 다양한 데이터를 제공받을 수 있습니다. 단지 가격 뿐만이 아니라 코인 자체에 대한 전문적인 분석 결과도 알 수 있습니다. 물론, 모든 것을 그대로 믿을 수는 없습니다만, 참고하기에 꽤나 괜찮은 사이트 입니다.
- Coinmarketcap.com - 모두 알고 계시리라 생각합니다. 코인 마켓 정보를 보는 가장 대중적인 사이트죠.
- luka7.net - 한국인이 운영하는 사이트인데, 소위 말하는 김치 프리미엄을 볼 수 있는 사이트입니다. 투자의 지표가 되기는 힘들지만 한 번쯤 과도하게 프리미엄이 붙고 있는 건 아닌지 확인할 수 있습니다.
- cryptowat.ch - 해외 차트를 볼 수 있는 곳이죠.
- 이 외에도 해외에서는 암호 화폐 포트폴리오 앱으로 Delta Portfolio Tracker(https://getdelta.io/)나 Blockfolio(http://blockfolio.com/)가 인기를 끌고 있습니다. 어플도 있으니 관심있으시면 살펴보셔도 좋을 거 같습니다.
3. 어떻게 투자할 것인가?
이 부분은 투자를 권유하는 내용이 아닙니다. 개인적인 의견일 뿐이며 투자의 책임은 언제나 본인의 몫입니다.
1) 투자 스타일 이해하기
생각보다 많은 사람들이 급등을 꿈꾸며 시장 점유율이 낮은 코인을 선호합니다. 백 만원을 넣으면 천 만원, 혹은 일 억이 될거라는 환상과 함께 말입니다.
물론, 이제까지 그런 경우가 있기도 했습니다만, 작은 시장 점유율을 가진 코인들은 그대로 반토막이 될 확률도 높습니다. 심하다면 이번 센트라처럼 스캠으로 판명나 상폐를 당할수도 있습니다.
투자에 대한 기대치는 모두 다릅니다. 누군가는 3%의 수익에 만족할 수도 있습니다. 그렇다면 그는 투자금이 1%라도 손실이 난다면 더 많은 돈을 넣어 이익 구간을 맞추려 할 수도 있습니다.
다른 투자자는 10%는 되야 만족할 것입니다. 그렇기에 수익이 잠깐 마이너스가 되어도 크게 상승할 수 있다는 기대를 갖고 보다 태연하게 대처할 수 있습니다. 보다 큰 리스크를 감수하는 거죠.
두 투자자는 서로 다른 투자 성향을 갖고 있습니다. 당신은 어떤 투자자인가요? 암호 화폐뿐 아니라 투자의 기본은 이러한 투자의 성향을 이해하는 겁니다. 가장 큰 수익을 안겨줄 수 있을 거 같은 기회가 당신에게 최선의 선택은 아닐 수 있는 것입니다.
2) 기준을 정하기
새로운 프로젝트를 볼 때 엄격한 기준에서 리스트를 정리하는 게 필요합니다. 모두 판단은 다를 것이지만 저는 다음과 같은 기준을 이용합니다.
- 내가 어떤 코인인지 이해할 수 없는 코인은 사지 않는다.
- 엄격한 규제를 받는 산업의 코인은 사지 않는다.
- SNS의 커뮤니케이션이 활성화되지 않은 코인은 사지 않는다.
- 기업의 정체를 잘 알 수 없는 곳에서 발행된 코인은 사지 않는다.
- 링크드인에서 진짜라고 판단할 수 있는 프로필이 제공되지 않는 코인은 사지 않는다.
- 스팸이나 저급한 파트너십 체결로 알려진 코인은 사지 않는다.
- 새로운 기술을 발전시키고 있다면 그것이 정확히 어떤 기술인지 설명되기 전까지는 사지 않는다.
- 만약 어느 코인이 ICO 전에 할인을 진행했다면 사지 않는다. 아주 소규모의 세일이 아니었다면 말이다. 마켓 상장 이후에 투자자들은 원금 회수를 위해 코인을 쏟아낼 것이고, 후발 투자자들은 이익을 내기까지 상당한 시간이 걸릴 수 있다.
- 내가 고객이 되어 사용할 코인이 아니라면 사지 않는다.
3) 백서 읽고 질문하기
투자하려는 코인의 백서를 읽고 스스로에게 질문해 봅니다.
- 나는 이 코인을 사용할까?
- 고객의 입장에서 이 정도 가격을 지불할까?
- 이 프로젝트는 새로운 기술이 있어야만 실현 될 수 있는 것인가?
- 프로젝트를 진행하는 이들이 전에 성공적으로 회사를 이끌었던 경험이 있었나? 그랬다면, 혹은 그렇지 않았다면 어떤 일들이 있었을까?
- 이 팀은 이러한 기술을 개발할 수 있는 능력을 갖고 있을까? 그들의 기술자들은 업계에서 어떤 위치를 차지하고 있을까?
- 이 프로젝트가 유저나 고객을 어떻게 유치할 것인지 분명히 명시되어 있는가?
- 그들은 왜 블록체인 기술을 이용하려 하는가? (현재 블록체인은 느리고 생각보다 비용이 많이 든다는 점을 기억하세요.)
- 근거없이 잘 될 거라는 주장만 하고 있지는 않은가? 모든 프로젝트들은 단점이 있기 마련입니다.
4) 팩트 체크하기
자 여기 까지 오셨다면 이제 마무리 단계입니다.
- 깃 허브Github에 방문해 가서 실제로 프로젝트 개발 사항이 어떻게 진행되고 있는지 봅니다.
- 이 회사의 CEO/CTO의 정보가 내가 확인한 정보와 일치하는지 확인합니다.
- 신뢰할만한 거래소에서 이용 가능한지 봅니다. 만약 극히 제한적인 거래소에만 있다면 달러나 엔화 같은 특정 화폐에서만 거래량이 많지는 않은지 확인합니다.
- 차트를 보고 볼륨이 점차 커지고 꾸준히 증가하고 있는지 확인합니다. 볼륨이 적을 때는 좋지 않은 가격임에도 불구하고 구매를하는 함정에 빠질수 있습니다.
- 그들이 지속적으로 파트너십을 발표하고 있는지? 그렇다면 그러한 파트너십의 영향은 어떤 것일지? 그것은 합법인지? 만약 그들이 저품질의 포스팅을 계속한다면 그들은 마켓 펌핑을 바라는 것일 수 있습니다.
- 그들의 프로젝트에 비판적인 사람들에게 어떻게 대처하고 있는지? 그들의 팀은 마케팅/머큐니케이션 팀원들은 어떻게 대답하고 있는지? 혹은 빙빙 돌며 질문의 요지를 흐리고 있는 건 아닌지?
4. 나가며
사실 지금 같은 상승장에는 아무거나 사도 수익을 내기가 어렵지 않습니다. 문제는 그 다음입니다. 만약 코인 투자를 길게 보고 계신 분들이 있다면 위와 같은 리서치를 틈틈이 하실 필요가 있습니다.
물론, 혼자서 하기 힘드니 커뮤니티 내에서 정보를 공유하면 더 좋겠지요. 그런면에서 암호 화폐에 관심이 많은 분들이 모이신 스팀잇은 그 소중한 정보 공유의 장이 될 수 있을 것입니다.
이러한 분석은 상승장에 하는 것이 더 좋습니다. 하락장에는 멘붕이 와서 믿고 싶은 정보만 더 믿게 되는 경향이 더 강해지기 때문입니다.
본 글은 레딧의 글 <Friendly reminder to do your own research>을 번역 후 재가공한 것입니다. 읽어주셔서 감사합니다.