Ich stelle euch KEINE "günstigen" Pump & Dump Shitcoins vor! Nur Coins/Tokens deren Technologie ich gut finde, die Potential in der Zukunft haben und die derzeit in meinen Augen unter ihrem Wert angeboten werden. Dies ist natürlich eine subjektive Meinung, aber ich versuche euch meine Argumente nahezubringen. Ob ihr dies auch so seht oder nicht könnt gerne in den Kommentaren hinterlassen.
Disclaimer: Dies ist keine finanzielle Beratung. Macht eure eigenen Nachforschungen, bevor ihr investiert.
Source: https://neonexchange.org/ + Emoji
Diese Woche handelt es sich um NEX, ein ICO. Ja ein ICO, aber wie ich finde einer der vielversprechensten ICOs dieses Jahres. OK, das sagt jeder ... aber bildet euch einfach eure eigene Meinung!
1. Was ist NEX?
Ein kurzer Überblick...
Dezentralisierte Exchange & zentralisierte Exchanges
NEX ist eine neue dezentrale Exchange. Und wer sich in der Kryptowelt etwas umhört hat bestimmt schon mitbekommen, dass dezentralisierte Exchanges (kurz: DEX) "das Ding des Jahres 2018" sind. Der größte Vorteil einer DEX: Bei einem Hack der Exchange sind eure Coins sicher, da ihr den Private Key besitzt und nicht die Exchange. Die zwei größten Hacks bei denen Coins von zentralen Exchanges gestohlen wurden sind MtGox im Jahr 2013 und Bitfinex im Jahr 2016. Zentrale Exchanges sind eine große Zielscheibe für Hacker aufgrund des großen Vermögens (Beispiel: Poloniex Ethereum Wallet).
NEO
So nun aber wieder zu NEX: Nein es handelt sich nicht um ein ERC20 Token, da es auf der NEO Blockchain basiert, welche gerade immer populärer für ICOs wird. Dies hat auch viele Gründe:
- NEO kann viel mehr Transaktionen pro Sekunde durchführen (etwa 1000 im vgl. zu 15 bei Ethereum). Cryptokitties hat uns auch schon die Auswirkungen der mangelnden Skalierbarkeit aufgezeigt.
- Des Weiteren benötigt man keine speziellen Solidity-Programmierer, sondern man kann mit allen weit verbreiteten Programmiersprachen coden. Dies macht die Suche nach neuen Programmierern einfacher und ja das ist derzeit wirklich ein Problem. Solidity-Programmierer sind sehr schwer zu finden und extrem gefragt.
- Wer vielleicht schon einmal EtherDelta (eine DEX auf Ethereum-Basis) benutzt hat, hat sicher festgestellt, dass der Umgang mit Metamask alles andere als angenehm ist und auch jedes mal Transaktionskosten mit sich bringt. Bei NEO gibt es derzeit noch keine Transaktionskosten und in Zukunft - wenn ich das richtig verstanden habe - übernimmt diese NEX, was es für den Daily User viel angenehmer gestaltet.
Aber genug zu NEO, weitere Vorteile findet ihr auch mit einer Google Suche oder im Whitepaper.
2. Die Herausforderungen dezentralisierter Exchanges (DEX)
DEX haben bisher (in chronologischer Reihenfolge)
- ihre Order books direkt auf der Blockchain platziert
=> sehr langsam und verbrauchen viel Netzwerkbandbreite - einen automated market maker (AMM) Smart Contracts benutzt
=> langsam + künstliche Einschränkungen um Arbitrage zu verhindern - State channels benutzt
=> Teuer zu öffnen und zu schließen - off-chain relays benutzt (Eine Weiterentwicklung der State Channel)
=> günstiger + schneller (aber nicht so schnell wie eine zentrale Exchange) + Keine Limit Orders o.ä. möglich
NEX benutzt eine neue Off-Chain Matching Engine. Die Matching Engine selbst funktioniert wie bei einer zentralen Exchange. Sie hat aber nur Zugriff auf die aktiven Orders. Damit hat NEX die oben genannten Nachteile anderer dezentralen Exchanges nicht und ist schnell, günstig und ermöglicht auch Limit Orders etc. Allerdings mit dem Nachteil, dass sie nicht 100% dezentral ist, da die Matching Engine auf einem zentralen leistungsstarken Server läuft. Bei einem Angriff sind trotzdem alle Token sicher! Das dadurch entstandene Vertrauensproblem wird auch im Whitepaper angesprochen und ein Lösung präsentiert.
Die NEX-Architektur ermöglicht einen schnellen, dezentralen Austausch unter Verwendung eines Off-Chain-Engineerings. Hier zeigen wir eine Beispiel-Benutzerinteraktion mit NEX-Trading.
Source: Screenshot from the whitepaper
- Zuerst autorisiert ein Benutzer einen Handel, um Token A für Token B auszutauschen
- und sendet den Auftrag an die passende Engine.
- Als nächstes autorisiert ein zweiter Benutzer einen Handel für Token B
- im Austausch für Token A.
- Die Engine passt die Aufträge an
- und übergibt sie einem Smart Contract zur Ausführung.
Beachte, dass die Schritte (1-2) und (3-4) entweder über den API-Aufruf oder die NEX-Trading-Website initiiert werden können.
Kurz gesagt: NEX löst die bisherigen Herausforderungen von DEX durch ein sehr minimales zentrales Element. Damit können sie sich mit den zentralisierten Exchanges messen und das mit einem weitaus höheren Sicherheitsstandard.
3. Dezentralisiertes Banking
Ein langfristiges Ziel von NEX ist neben der DEX das dezentralisierte Banking. Und wenn sie sich als DEX etablieren ist das ehrlich gesagt auch eine logische Schlussfolgerung. NEX ermöglicht eine langfristige Vision des dezentralen Bankwesens durch ein intelligentes vertragsbasiertes Fondsmanagement.
Source: Screenshot from the whitepaper
- Nutzer kaufen Assets von herkömmlichen Services
- interagieren dann mit ihnen über den NEX Smart Contract mit der NEO Blockchain.
- Diese Vermögenswerte können auch über NEP-5-Paare gehandelt werden, um einen übergreifenden Austausch zu ermöglichen.
- Im Verwaltungsvertrag gespeicherte Mittel haben Zugang zu anderen Dienstleistungen wie indexierten Anlagekonten oder Peer-to-Peer-Darlehen.
4. Tokens
Hier wird es für die Meisten interessant. Es wird insgesamt 50 Millionen Token geben, wovon 25 Millionen zum Verkauf im ICO stehen. Es gibt kein Bonus / Presale / Affiliate Link o.ä. was einige von euch vielleicht stört. Ich finde es super, gleiches Recht für alle! Es gab auch bereits wenige Investoren, aber diese habe auch keinen Preisnachlass erhalten.
Source: https://twitter.com/neonexchange
Wie ihr dem Bild entnehmen könnt, ist es euch möglich Tokens zu staken (für eine Gewisse Zeit wegzuschließen). Ihr hinterlegt diese in einem Smart Contract und um so länger ihr sie hinterlegt, desto höher ist eure Rendite. In einem Video mit Crypto Lark hat der Co-Founder von einer Beteiligung von 50% bin 75% der Gebühren gesprochen, was wirklich viel ist. Und anhand des Rechenbeispiels im Whitepaper gehe ich von einer Trading Gebühr von 0,1% aus, was unter dem Exchange-Durchschnitt liegt. Die restlichen 50% bis 25% der Gebühren, also 0,05-0,025% gehen dann zu NEX. Solche Zahlen haben sich aber in Vergangenheit auch schon oft geändert.. siehe u.a. TenX, die am Anfang von 0,5% Rendite in ihrem Whitepaper gesprochen haben und nun hat sich herausgestellt, dass sie womöglich gar keine Renditen ausschütten, da dies mit diversen Gesetzen der USA und auch der EU in Konflikt stand. Sobald ein Coin eine Rendite abwirft handelt es sich nicht mehr um einen "Utility Token", sondern um ein "Security Token" und diese unterliegen, vor allem in den USA, viel viel höheren Unterlagen. Behaltet also das Risiko im Auge, dass es keine Rendite geben könnte.
5. Passives Einkommen
Rechenbeispiel: Gehen wir davon aus, NEX erreicht im Jahr 2020 ein tägliches Volumen von etwa $100M, wie es z.B. KuCoin gerade besitzt, die Rendite beträgt 50% (0,0005) der Gebühren und es werden alle 50M Tokens zum staken benutzt:
$100.000.000 * 0,0005 / 50.000.000 = $0,001
Man erhält also pro NXT Token täglich umgerechnet 0,1 Cent mit den angenommenen Werten. Hält man also 1000 NEX Token (ca. $1000 Investition während der ICO) sind das $1 pro Tag, $30 pro Monat und $365 im Jahr. Und sind wir mal ehrlich, $100M Trading Volume ist für eine gute Exchange wenig. Binance, als derzeitige Nummer 1, hat in etwa $3.000M (3 Milliarden) tägliches Volumen. Und wenn der Kryptomarkt weiter zunimmt, was wir alle hoffen und erwarten sind auch 10 Milliarden oder sogar noch mehr möglich. Das würde dann eine tägliche Rendite von $0,1 und eine jährliche Rendite von $36 pro Token bedeuten (Anmerkung: Der derzeitige Kaufpreis liegt bei $1 pro Token!). Ich bin gerade selbst etwas überrascht. Das wäre eines der besten, legitimen passiven Einkommen die ich bisher im Kryptomarkt gesehen habe. Hinzu kommt, dass ich bei dem Beispiel davon ausgegangen bin, dass alle 50 Millionen Tokens auch wirklich zum Staken genutzt werden. Abzüglich nicht gestakter Coins wird die Rendite noch höher.
Weitere Beispielen mit unterschiedlichen Annahmen (gering / realistisch /sehr hoch)
| Volume | Rendite | Coins | ROI/Tag | ROI/Jahr | Break-Even |
|---|---|---|---|---|---|
| $100M | 50% | 50M | 0,1 Cent | 36 Cent | 2,7 Jahre |
| $1.000M | 60% | 35M | 17,1 Cent | $6,25 | 1,9 Monate |
| $10.000M | 75% | 20M | 37,5 Cent | 136$ | 2,7 Tage |
Volume: Das 24h Handelsvolumen einer Exchange umgerechnet in USD; Rendite: Prozentualer Reward für das Staken der Coins; Coins: Anzahl der gestakten Coins (je weniger, desto besser); ROI/Tag bzw. /Jahr: Zinsen pro Tag/Jahr umgerechnet in USD anhand der Annahmen; Break-Even: Zeit bis das Investment von etwa $1 für einen Token wieder eingenommen wird anhand der Annahmen
Natürlich erreicht man solch ein Volumen - selbst $100M - nicht von heute auf morgen. Dies ist definitiv eine Langzeitinvestition und ich rechne mit mindestens 1 Jahr, eher 2 Jahre, bis dies erreicht wird. Dies stimmt auch mit der Roadmap überein.
Aber es gibt auch einen Nachteil. Ihr erhaltet die Renditen nicht in USD, NEO oder NEX, sondern in der jeweiligen Kryptowährung. Bietet NEX also 100 verschiedene Währungen zum Traden an werdet ihr von jeder einzelnen dieser Währungen einen kleinen Teil bekommen. Das ist nervig, denn man muss immer warten bis man genug gesammelt hat und diese dann Traden um den Profit auszubezahlen.
6. Risiken
Um euch die Dollars aus den Augen zu waschen: Denkt bitte nochmal an das Risiko, dass NEX die Rendite möglicherweise nicht ausschütten kann! Damit wären alle Rechnungen hinfällig. Dies erwähnen Sie auch selbst im Whitepaper:
Please note: legal and regulatory policy may require changes in this token model. We aim to be as transparent as possible with the NEX community, and will share any updates as they occur.
Eine weitere Herausforderung sind die EU Gesetze:
- Der Tokenhalter muss eine gewisse Arbeit verrichten um Rendite erhalten zu dürfen. Wie groß diese Arbeit ist entscheidet die EU. Wie könnte diese Arbeit aussehen? Derzeit ist davon noch nichts im Whitepaper zu lesen.
- Die EU will, dass die Identität jedes Tokenhalters bzw. auch jedes Traders bekannt sein muss.
Hierfür liegen noch keine konkreten Pläne vor. Wie die Rechte in anderen Ländern aussehen weiß ich selbst nicht genau. Falls du da mehr weißt, lasse es uns doch in den Kommentaren wissen.
7. Fazit
Die Zahlen sind wirklich fast zu gut um wahr zu sein. Wenn alles glatt läuft und ihr euch mit genügend NEX eindeckt braucht ich womöglich nie wieder arbeiten, aber wie bei jedem ICO existiert ein extrem hohes Risiko! Daher ist es meiner Meinung nach wahrscheinlicher, dass ihr euer komplettes Geld verliert als das alles läuft wie geplant. Ein gutes Risikomanagement ist also das A und O und diese Rechnung kann euch auch keiner abnehmen. Mein Ergebnis war, dass Ich versuchen werde ein paar Coins zu ergattern, aber nicht mehr als 2% meines Portfolios.
Weiterführende Quellen:
- Starzeit des ICOs: Q1 2018 - noch kein genauer Datum bekannt
- Website: https://neonexchange.org/
- Twitter: https://twitter.com/neonexchange
- Whitepaper: https://neonexchange.org/pdfs/whitepaper_v1.1.pdf
- AMA with Crypto Lark (Youtube):
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