Know Your Customer (KYC) - стандартная для криптопроектов процедура анализа личных данных клиентов. Блокчейн - анонимная система, поэтому для борьбы с мошенниками, террористами и наркоторговцами каждый пользователь должен подтвердить свою благонадёжность.
Рисунок 1. TraceTo - блокчейн остановит поток нежелательных клиентов
Однако, KYC требует немалых ресурсов и ручного труда: тысячи пользователей загружают документы каждый день, все их нужно проверить, зарегистрировать, - получается почти обычная бухгалтерия. А сколько мошенников и мастеров подделывать документы работает в системе! Можно ли упростить процедуру распознавания документов, быстрее регистрировать пользователей и снижать затраты?
Разработчики TraceTo предлагают автоматизированную платформу для «умного» KYC - в основе программы лежит искусственный интеллект и технологии машинного обучения. Программа анализирует данные клиента, ищет в базе другие смарт-контракты, подписанные частным лицом. Подлинность данных заверяется опытным пользователем TraceTo.
Рисунок 2. Принцип действия TraceTo: проверка личных данных пользователей согласно AML и CTF
«У меня небольшой ICO для узкого круга пользователей, и я всё знаю о своих клиентах», - скажет разработчик криптопроекта и будет отчасти прав. Технология блокчейн постоянно развивается, сервисы интегрируются, а рекомендации от доверенных пользователей легко подделать. TraceTo предлагает единую платформу, которая регистрирует все действия пользователей, его участие в других проектах.
Как работает TraceTo?
Задача платформы - совместить возможности блокчейн и требования реальной экономики. Сколько бы не говорили об изолированности криптомира, новые проекты всё теснее интегрируются с промышленностью, образованием и строительством. TraceTo адаптируется к требованиям национальных правительств, надзорных органов и других инстанций финансового сектора.
Рисунок 3. Порядок работы TraceTo: расшифрованные данные передаются только по запросу
Система работает для четырёх категорий пользователей.
- User - владелец криптовалютного кошелька, инвестор ICO. Пользователь загружает требуемые для KYC документы, вкладывает деньги в проекты, обменивает криптовалюту на фиат или обратно. Его действия регистрируются в смарт-контрактах, а суммы транзакций записаны в блокчейн.
- Requester - владелец криптовалютного обменника, создатель нового ICO или маркетолог, запускающий программу Bounty. Он заинтересован в добросовестных и активных пользователях, запрашивает личные данные User-ов через систему TraceTo и получает достоверную информацию о каждом из них. Раскрытие личной информации происходит строго после согласия пользователя.
- Verifier - один из доверенных пользователей TraceTo, который вручную проверяет предоставленные системой документы, полученную AI (искусственным интеллектом) статистику и выносит решение. Verifier работает по запросу Requester, отслеживает рейтинг рядовых пользователей и отражает все их действия в системе.
- Service Provider - приложение, которое пересылает личные данные пользователей в расшифрованном виде от Verifier к Requester. Задача Service Provider - обеспечить полную безопасность и анонимность канала связи. Передача информации возможна по согласованию с клиентом, процедура напоминает сбор документов для загранпаспорта: нужно заполнить анкету, получить копию трудовой по месту работы и дождаться, пока все данные отправятся в посольство.
Первоначально задачей TraceTo являлась борьба с терроризмом и отмыванием денег с помощью процедур AML (anti money laundering) и CTF (counter terrorism financing). В будущем разработчики планируют адаптировать TraceTo для отелов кадров (система Know Your Employee для проверки соискателей) и рядовых покупателей (Know Your Supplier для проверки поставщиков).
Как проходит ICO TraceTo и что будет с проектом дальше?
Разработчики проекта выпустили 400 миллионов токенов T2T по стандарту ERC20. В ходе ICO (стартует 9 июня 2018 года) планируется собрать не более 30 тысяч ETH (hard cap).
Выпуск веб-версии платформы запланирован на третий квартал 2018 года. К середине 2019 года будет готов Zero Knowledge AML - решение для автоматического анализа личных данных пользователей.
Сайт | Whitepaper | Telegram | Twitter | Facebook | Blog | ANN | Bounty
Author: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=993461