Мои друзья, оставшиеся в России, занимаются просвещением, продажами и инвестициями, они попросили меня написать этот текст. Я подумал, что он может оказаться полезным кому-то ещё. Пользуйтесь на здоровье. Это freeware.
Что вообще такое Дэш (Dash)?
Дэш это криптовалюта. Одна из многих сотен, существующих на момент написания этого текста.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта это цифровой аналог привычных нам денег, долларов, рублей, юаней и т.д., фиатных денег. Фиатными называют валюты, которые «назначены» государством в качестве таковых. Например, рубль – это фиатная валюта, потому что установлена российским законом в качестве средства обмена, платежа и т.д.
И что? Зачем нужна какая-то непонятная криптоерунда, если есть нормальные деньги?
Криптовалюта представляет из себя цифровые токены (жетоны), существующие только и исключительно в виде цифровой записи. Криптографические ухищрения позволяют сделать так, что эти жетоны нельзя ни подделать, ни украсть, ни отнять, а благодаря цифровой природе, перечисление жетонов может происходить мгновенно и независимо от расстояния, так же легко и быстро, как передача смски.
Моя карта VISA может делать всё то же самое! Фиатные деньги на современной банковской карте тоже очень быстрые и удобные.
В фиатных деньгах есть два больших недостатка. Первый, технический: чтобы пользоваться всеми достоинствами цифровых фиатных денег, вам нужно доверить их посреднику – банку. Банк хранит ваши деньги на своих счетах, перечисляет их, управляет ими, управляет серверами, программистами, клерками и великим множеством всех прочих нюансов. Более того, доверяя деньги какому-то определённому банку, вы, на самом деле доверяете деньги всей банковской системе, потому что современный банк не работает в одиночку, у него есть корреспонденты, у корреспондентов есть свои корреспонденты и т.д. По сути, проводя карточкой через терминал, или заполняя форму в браузере, вы отдаёте команду своему банку выполнить те или иные действия с вашими деньгами и воспользоваться при этом услугами неопределённого круга посредников и посредников этих посредников. И он (они) их выполняют. Обычно. Ну, как смогут. Без посредников не обойтись, если, конечно, вы не хотите платить наличными из рук в руки. Не говоря уж о том, что банк, вообще говоря, занимается не только расчётами, что само по себе рискованно, банк занимается ещё и финансовой деятельностью, т.е. отдаёт ваши деньги кому-то другому, кого вы никогда не повстречаете, надеясь, что их когда-нибудь вернут с процентами.
Наверное, чисто теоретически, от посредника в фиатных деньгах можно избавиться. Например, организовав некий ультратехнологический цифровой банк, работающий на общественных началах. Или выпустив фиатную криптовалюту :-) Но, пока ни такого банка, ни такой валюты нет, фиатные деньги заставляют вас использовать посредников, подвергая ваши средства рискам (давно ставшим привычными, не так ли? Настолько привычными, что вы перестали замечать эти риски, это зло, кажущееся неизбежным) и заставляя вас оплачивать услуги этих посредников. Посмотрите на годовые прибыли банков – они, мягко говоря, работают не за бесплатно.
Второй недостаток фиатных денег – фундаментальный. Эти деньги выпущены государством. Рубли, доллары, евро, тугрики, песо и т.д. – это токены, не подкреплённые ничем, кроме обещания на государственном уровне принять их к оплате. К оплате за государственные услуги. Т.е. заплатить налоги. Всё остальное – производная от этого обещания. Вы пользуетесь долларами, потому что верите, что сможете ими расплатиться в будущем. Что сможете обменять их на нечто, полезное для себя когда-нибудь, когда вам это придёт в голову. Единственная «реальная» вещь, стоящая за всеми валютами – это вера в их полезность. Нет веры в деньги – нет и их стоимости. Откуда берутся фиатные деньги? Они печатаются на печатном станке, если они бумажные, или рисуются на счетах некоего централизованного государственного органа, Банка России – в России, ФРС – в США и т.д. Допустим, у вас есть миллион рублей. Их стоимость сильно зависит от поведения того, кто их печатает – российского государства. Захотело государство, скажем, повоевать в Сирии, или пенсии поднять к выборам, или спасти очередной банк от банкротства, или построить стадион за 100 мультиллионов, а денег на это нет – и напечатало государство себе ещё денег. Ваш миллион автоматически уменьшился в стоимости. Ок, допустим, у вас есть миллион долларов. Но и производитель долларов не утратил пока способности их печатать. И пусть он действует слегка благоразумнее своего российского коллеги, но тоже далеко не на ваши интересы он ориентируется. И тоже повоевать горазд. Сколько долларов завтра напечатает ФРС? Этого не знает никто, в том числе и ФРС.
Пользуясь фиатными деньгами, вы вынуждены доверять государству, создавшему эти фиатные деньги, даже если вы ему совсем не доверяете. Мировые финансовые кризисы начала 21-го века, потери банковских вкладчиков в России конца 20-го века – типичные и не последние последствия злоупотребления институтов доверием экономических субъектов.
Итак, фиатные деньги имеют решаемые, но пока не решённые технические проблемы и одну неустранимую проблему – они, ну, фиатные. Пользуемся фиатными деньгами – полагаемся на добрую волю дяденьки в хорошем костюме и дорогом галстуке. Авось, он не очень сильно нам навредит.
Как работает криптовалюта? Только попроще! Не надо вот этой вашей зауми!
Разберём матчасть в первом приближении. Я буду рассказывать про биткойн – самую первую криптовалюту. Отталкиваясь от понимания того, как работает биткойн, можно последовательными добавлениями подойти и к пониманию работы любой другой криптовалюты. Кроме, наверное, криптовалют, основанных на ациклических графах, как Byteball и IOTA… Ну, ладно, для начала хватит и этого.
По сути, криптовалютой зовут особым образом составленный журнал с записями о движении токенов. Токены (биткойны) расписаны по «адресам». Каждый адрес представляет из себя неудобоваримую строчку из букв и цифр, например:
1AgCH5seamexhf6RYRD2ztVU39mYSpBTVq
За такой строчкой стоит секретный ключ, который выглядит примерно также зубодробительно. Зная ключ, можно быстро и просто получить адрес с помощью алгоритма, который называют хэшированием. Но обратное проделать не удастся: зная адрес, найти ключ не получится. Строго говоря, задача подбора ключа решаема, но время, необходимое для решения этой вычислительной задачи, её сложность настолько велика, что делает попытки её решения бессмысленными. Функция хэширования преобразует текстовую строку любой длины в текстовую строку фиксированной длины путём последовательных перестановок и пересчётов. «Захэшировать» можно любой файл, любой текст, любую последовательность символов.
В журнал записей операций с токенами (блокчейн) заносятся записи, которые выглядят примерно как: «с адреса А на адрес Б перечислено Х биткойнов». При этом, в запись (транзакцию) включаются специальные фрагменты из символов (подписи) которые составлены при использовании секретного ключа к адресу А, с которого отправляются биткойны. Зная ключ, легко составить подпись. При этом, проверить подлинность подписи очень просто и знать ключ не надо. Без знания ключа для составления подписи придётся решать вычислительную задачу длинною в миллиарды лет. Таким образом, чтобы написать транзакцию, необходимо знать ключ к адресу, с которого отправляются биткойны и, разумеется, иметь на этом адресе необходимое их количество.
Так решается проблема кражи и несанкционированного доступа к средствам. Кража биткойна – это как кража пароля. Пока вы храните пароль в голове, украсть его без миелофона нельзя. Но, понятное дело, что есть ещё множество способов добраться до пароля, начиная с нахождения в украденном бумажнике клочка, на котором криво написано «wallet.dat - Саша1985» и заканчивая горячим утюгом на животе владельца.
Далее, транзакции составляются в блоки: это простая последовательность транзакций некоего ограниченного размера, скажем 1 Мб. В каждый блок, помимо, собственно транзакций со всеми подписями, включается результат от хэширования предыдущего блока и маленькая строчка, nonce. Чтобы убедиться, что на вашем адресе есть необходимое для отправки количество биткойнов, алгоритм проверяет все записи, начиная с самой первой (на деле немножко не так, программа использует не адреса, а «входы», но сути это не меняет), блок за блоком. При этом, хэш каждого блока должен удовлетворять определённому условию, которое тем строже, чем чаще (по времени) записаны последние несколько блоков. В каждом блоке nonce подобран так, чтобы хэш всего блока целиком удовлетворял этому условию. Вся цепочка блоков, таким образом, связана между собой легко проверяемой связью и нельзя внести изменения в один блок, не затронув другие – связь нарушится и это будет сразу видно. Чтобы найти nonce, удовлетворяющий условию – нужно его тупо угадать, подбирая один вариант за другим, хэшируя блок со всё новыми и новыми значениями nonce, пока не получится удачный вариант.
Когда вы составляете транзакцию, программа рассылает её по всей сети и делает доступной для всех пользователей. С этого момента начинается гонка между теми, кто решает задачу по нахождению правильного nonce и присоединению к блокчейну нового блока с вашей транзакцией. Кто первый подберёт, тот рассылает готовый блок всем остальным участникам, его блокчейн стал на один блок длиннее и версии всех остальных участников подстраиваются под него, наращивая свою длину. Если новые блоки находятся чаще, чем раз в 10 минут, то сложность задачи слегка вырастает, если реже – слегка падает. Легко понять, что частота нахождения новых блоков зависит от общей вычислительной мощности всех участников гонки (их называют майнерами). Эту совокупную мощность называют хэшрейтом. Частота нахождения блоков алгоритмически подстраивается под хэшрейт так, чтобы новый блок находился в среднем примерно раз в 10 минут.
Так решается проблема подделки. Чтобы подделать биткойн - нужно подделать блокчейн, чтобы подделать блокчейн – нужно обладать вычислительной мощностью, значительно превосходящей хэшрейт системы. Чем выше хэшрейт – тем выше безопасность. Хэшрейт биткойна на момент написания этого текста – 6 878 824.26 TH/s. Это означает, что сеть майнеров каждую секунду пересчитывает примерно 7 000 000 000 000 000 000 000 вариантов разных nonce в поисках правильного. Каждая из этих попыток – это отдельный сложный расчёт по особому алгоритму. Майнеры биткойна в совокупности потребляют электроэнергии больше чем средних размеров государство, работая на специальном чрезвычайно энергоэффективном оборудовании. Чтобы подделать хотя бы один, самый верхний блок биткойна, нужно их всех обогнать в гонке за nonce хотя бы на чуть-чуть. Чтобы подделать два верхних блока – нужно считать в два раза быстрее. Чтобы откатить транзакцию, которая прошла час назад – нужно быть в шесть раз мощнее всей сети майнеров.
Что ещё можно понять, взглянув на этот механизм? Не только нельзя «украсть» биткойн, но нельзя и конфисковать. Нет пароля – нет доступа. Как бы кому или чему не хотелось наложить лапы на ваши деньги, ответ один: нет пароля – нет доступа. Сравните это с фиатом. С ситуацией, когда любая банковская крыса, любая налоговая вошь, любой товарищ в погонах может списать с ваших счетов любую сумму, заблокировать их в любое время, выставить любые, самые абсурдные условия, оставив вас беспомощно махать руками в негодовании.
Кроме того, заметьте, в блокчейне нет ни имён, ни кличек, ни почтовых индексов, только криптографические адреса. Кто стоит за адресом? Кто знает ключ к нему? Да фиг бы его знал. Адрес может сгенерировать каждый и пользоваться ключом как в голову придёт. Адрес может сгенерировать другой алгоритм, скажем, биржевой. Адрес может быть в совместном или корпоративном пользовании – системе неважно. Таким образом, в самом первом приближении, биткойн абсолютно анонимен. Да, блокчейн прозрачен и виден всем желающим, но за адресами не видно пользователей, нет никакой идентификации, никаких паспортов, ничего, что идентифицировало бы пользователя. Биткойн прозрачен и анонимен одновременно. Сравните это с фиатными деньгами, с тем количеством документов, которые требуются чтобы открыть счёт, провести платёж, подтвердиться финмониторингу, ублажить KYC и AML, вспомните, наконец, свой последний поход в заграничный банк с заграничным паспортом. С просроченной визой…
В биткойне нет посредников. Люди взаимодействуют друг с другом напрямую по правилам, описанным в алгоритме. Никто по отдельности не может изменить алгоритм, можно либо его использовать, либо оставаться в стороне, правила прозрачны и едины для всех, их легко проверить, но невозможно изменить. Нет необходимости никому доверять и ни у кого нет возможности обмануть другого, всю активность в системе регулируют математические законы, спорить с которыми бесполезно, подкупать и коррумпировать просто некого. Это ли не идеальная модель государства?
Эй, стоп! А откуда берутся биткойны?? Если они переходят с адреса на адрес, то откуда они взялись вначале?
Это мой любимый вопрос! Ответ на него имеет очень, очень глубокие последствия. Смотрите, новые биткойны присоединяются к каждому новому блоку, причём количество новых присоединяемых биткойнов убывает в геометрической прогрессии. Общая сумма этой геометрической прогрессии равна 21 млн. из которых сейчас уже добыто 16,5 млн. Майнер, только что добывший новый блок, получает на свой адрес 12,5 биткойнов по текущей рыночной цене 2,7 тысячи долларов США за каждый. Таким образом, общее количество биткойнов строго ограничено и не может быть изменено. Владея 1 тысячей биткойнов, вы владеете примерно одной двадцатимиллионной долей всех возможных биткойнов и изменить этот факт невозможно, это записано в самом алгоритме валюты, в самую её суть. Учитывая, что людям свойственно иногда забывать пароли и умирать, не оставив завещания, сумма в обращении будет даже снижаться со временем.
Самые первые 50 биткойнов получил добытчик самого первого блока, некто, назвавшийся Сатоши Накамото. И понеслось…
Как майнер выбирает, какие транзакции ему включить в блок?
Произвольно. Он вообще может сам себе сделать блок из одной своей транзакции и сидеть майнить его потихоньку. Намайнит – получит награду. Чтобы майнеры работали на благо всей сети, в биткойне предусмотрена возможность оставить комиссию майнеру. К каждой транзакции можно прибавить комиссию любого размера, какой захочешь, но за счёт средств на своих адресах, конечно. Эту комиссию получит майнер, который включит транзакцию с ней в новый блок. Майнеры, разумеется, сначала выбирают для майнинга те транзакции, где комиссии больше всего. Соответственно, ускорить присоединение транзакции к блокчейну можно путём увеличения размера комиссии, а можно сэкономить, комиссию не платить и надеяться, что кто-нибудь когда-нибудь замайнит бесплатно.
Так. Голова идёт кругом. Ну, ок, допустим даже, что криптовалюта лучше фиатных денег, фиата. Теоретически. Быстро, надёжно, анонимно, все дела, но булку хлеба-то я за биткойн не куплю? Или куплю?
Ну, во-первых, купить хлеб с молоком, действительно, уже можно. Торговых точек, принимающих криптовалюты, в мире уже очень много, в апреле 2017 года, например, всего два месяца назад, биткойн был признан легальным средством платежа в Японии, и зона покрытия биткойна сразу расширилась на несколько десятков тысяч точек, но в мировом масштабе это, конечно, капля в море.
Да, расплатиться криптовалютой легко, просто и удобно. Но с кем – это, действительно, вопрос. Принять биткойны в качестве оплаты согласится тот, кто верит, что он и сам сможет их потом потратить. Это вопрос веры, доверия. Доверие возникает из информирования, из знания, из технической и бытовой осведомлённости, так что вопрос о распространении криптовалют как средства платежа - это вопрос распространения информации. Если мы убедились, что с чисто теоретической точки зрения криптовалюта лучше фиатных денег, то замена фиатных денег в обращении на криптовалюты будет происходить вместе с распространением информации об этих преимуществах, вместе с опытом людей. Примерно, как сотовый телефон вытеснял проводную связь. Как смартфоны сделали бессмысленными бумажные газеты. Как компакт-диски заменили собой грампластинки, и были заменены USB.
А теперь самое сладкое.
Есть некий прорывной, инновационный продукт и он стремительно развивается, захватывает свой рынок, параллельно расширяя его и выстреливая всё новыми и новыми возможностями. Как интернет в 90-х годах. Новая индустрия. Что является рынком для криптовалюты? Ответ простой – рынок для криптовалюты это денежная масса в обращении, в использовании. Чтобы быть средством расчёта в магазине, биткойн должен быть соизмерим с валом расчётов в магазине, с денежной массой. Какова денежная масса на планете? Гуглим. Порядка 80 триллионов долларов. Допустим, биткойн, как молодой, рьяный, перспективный конкурент, отвоевал 10% рынка, т.е. занял 8 триллионов долларов расчётов в жизни людей. Вспоминаем, что количество биткойнов ограничено и не может быть больше 21 миллиона. Теперь, внимание, вопрос: сколько будет стоить один биткойн к моменту, когда его будет принимать каждый десятый магазин, а каждый десятый наёмный работник будет получать зарплату в биткойнах. Ответ: один биткойн будет стоит порядка 380 тысяч долларов.
Это несложное вычисление позволяет понять не только текущее состояние рынка криптовалют, про которое сейчас часто говорят «пузырь», но и перспективу криптовалют, как носителя спекулятивной стоимости.
Shut up and take my money! Где, где мне уже купить этих волшебных биткойнов по чудовищной цене в 3 тысячи, чтобы потом продать ещё в сто раз дороже?!
А вот теперь не будем торопиться. Биткойн был, наверное, величайшим экспериментом в истории человечества, но не надо забывать, что самый первый образец технологии означает, что он же – и самый простой.
Децентрализованная система биткойна означает, что ни у кого нет власти над алгоритмом, над правилами, по которым работает система. Внести какие-то изменения в алгоритм может каждый, но каждый же может и отказаться от изменений и продолжать пользоваться собственной версией программы, тогда валют станет две – старая и новая, с изменениями и без, потому что блоки с новыми правилами будут отвергаться старым блокчейном. Когда участников всего несколько тысяч, убедить их всех перейти на новую версию ещё более-менее решаемая задача, если же число участников начинает измеряться десятками миллионов – ситуация совсем тяжёлая. Достигнуть 100% консенсуса при таком раскладе… трудно. Самая главная проблема, с которой столкнулся биткойн – внесение изменений в код. Пока дело касалось исправления мелких ошибок и доработок, изменения происходили относительно гладко, но со временем первая криптовалюта начала испытывать сложности более высокого уровня.
Сегодня, 24 июля 2017 года, максимальный размер блока биткойна ограничен размером в 1 Мб, я неслучайно упоминал это число. Это означает, что максимальное количество транзакций, которые могут быть присоединены к блокчейну за сутки – около 300 тысяч. Для претензий на мировой масштаб этого абсолютно недостаточно. В сетях VISA и Mastercard проходят десятки миллионов транзакций, 300 тысяч — это не конкурент, все магазины не охватишь. Как увеличить пропускную способность блокчейна биткойна? Этот вопрос имеет разные возможные варианты решений и, в отличие от исправления технических ошибок, не имеет однозначно правильного ответа. Соответственно, и пользователи биткойна не могут прийти к единому мнению о том, какой вариант развития сети выбрать. Уже несколько лет обсуждают, дело дошло до прямых угроз друг другу, но консенсуса нет. И не будет, потому что, как я сказал, нет «правильного» ответа. Рано или поздно, пусть не в августе 2017, но биткойн пройдёт через разделение на разные цепочки блоков с разными правилами, на разные алгоритмы. Это называют хардфорк и для развития он необходим, но с точки зрения рыночной доли это будет очень плохо – представьте, компания делится надвое. Совокупная рыночная доля новых компаний сразу после деления будет меньше, чем доля материнской компании. Возможно, когда-нибудь в будущем, они вместе или одна из них в отдельности вырастут, используют возможности, которые даёт деление, но, так или иначе, сам момент деления, хаос реорганизации, уменьшение ресурсной базы, падение синергии – это отличный шанс для конкурентов. С точки зрения обслуживаемой денежной массы, вся уже захваченная ниша поделится между двумя новыми валютами, и, кроме того, некая часть пользователей на некое время вообще откажется от расчётов в материнской валюте, естественным образом избегая нестабильности в таком деликатном вопросе как деньги.
Управление изменениями – основная проблема, которая не даёт решать многие другие. Например, скорость транзакций. Пользователь будет ждать «примерно 10 минут», когда покупает пароход, но не когда стоит на кассе в супермаркете.
Другая важная проблема: экономическая мотивация. Майнеры напрямую замотивированы на майнинг, но больше ни на что другое. Стабильность работы сети, развитие алгоритма важно для них опосредовано, как безопасность капитальных вложений в майнинг. Зачем платить программистам за улучшение кода, если можно поставить ещё несколько шкафов с оборудованием и повысить свой хэшрейт прямо сейчас? В результате кодом биткойна, маркетингом, развитием и вообще всем остальным кроме майнинга занимаются добровольцы.
Ещё проблема: анонимность. Да, адреса анонимны, но при обмене на товары продавец видит транзакцию и, следовательно, может связать транзакцию с личностью своего покупателя. И кто угодно может связать, если обладает информацией по сделке по другую сторону блокчейна. За биткойнами, прошедшими по отслеживаемой сделке можно проследить в обе стороны: и до, и после сделки и, соответственно, до определённой степени понять откуда взялись деньги и на что они потом были использованы. Этот, и другие аспекты анонимности решаются, но решаются сторонними методами, пользователь, желающий сохранить свою анонимность в биткойне должен владеть специфическими навыками перемешивания монет и использования глубокого интернета.
Все эти проблемы можно решить изменением кода, но изменение кода требует консенсуса, а механизма для достижения консенсуса нет. Биткойн развивается и развивается быстро, как пионер индустрии он имеет огромное преимущество в сетевом эффекте и роль криптовалютного золотого стандарта, но его конструкция имеет существенные недостатки.
И что делать?
Обратить внимание на развитие идеи биткойна.
Технология блокчейна и распределённых вычислений оказалась чрезвычайно плодотворной. Спустя всего несколько лет после первой публикации концепции цифровой криптовалюты в 2009 году в мире насчитываются уже сотни самых разнообразных криптовалют. От шуточных вариаций биткойна «с собачкой на монетке», до революционнейших идей смарт-контрактов на блокчейне, лишь немного уступающих в радикальности самой идее блокчейна.
Самая первая идея по улучшению биткойна была – уменьшить время между блоками. Уменьшили время, увеличили количество монет в цепи – получился Litecoin, практически полная копия, но – подтверждение транзакции происходит быстрее, токенов визуально больше. Количество токенов не имеет практического значения, поскольку они цифровые и могут делиться на много знаков после запятой без всяких проблем, но визуально приятнее.
Вторая проблема, которую начали решать энтузиасты – анонимность. Пусть и не очень легко, но транзакции незащищённого кошелька отследить можно. Для решения этой проблемы было быстро придумано несколько разных подходов, совместить прозрачность данных, необходимых для работы блокчейна, и приватность оказалось возможно. Изобретено уже несколько разных криптовалют, например, Monero и Zcazh, использующих весьма нетривиальные криптографические технологии, изящные и очень красивые с математической точки зрения. Другой возможный подход был реализован в криптовалюте Дэш, Dash, сокращение от digital cash, цифровая наличность. Но не математический, а организационный.
Было замечено следующее: если как следует перемешать монеты между случайными кошельками в случайном порядке, то они станут почти одинаковы с точки зрения платёжеспособности, потому что будет трудно угадать откуда какие монеты пришли – перемешивание-то было случайным. А если повторить перемешивание несколько раз, использовать при этом новые случайные адреса и делать так регулярно, то у стороннего наблюдателя и вовсе не будет никаких шансов проследить происхождение средств, даже если он будет плотно следить за сделкой с другой стороны блокчейна.
Для осуществления этой идеи в первоначальный протокол биткойна были внесены изменения, которые позволяли каждому пользователю в своей программе-клиенте (ноде) запускать это случайное перемешивание, заключающееся в случайном перераспределении средств между пользователями, начавшими перемешивание. Для того, чтобы исключить злоупотребление со стороны пользователя, право такого перераспределения было алгоритмически отдано нодам, на которых хранится значительная сумма дэш, 1000. Такая нода, за которой закреплён адрес с одной тысячей дэш, называется мастернода. Из всех запущенных в данный момент мастернод случайным образом выбирается несколько разных, называемых кворумом мастернод, и они в автоматическом режиме перемешивают монеты, обрубая возможную слежку. Так был решён вопрос анонимности в Дэш. Чтобы иметь статистически значимую возможность вмешаться в процесс перемешивания, нужно иметь на своих адресах огромную долю всех дэш в обращении, это если и достижимо, то делает вмешательство экономически бессмысленным.
После учреждения такого института как мастерноды, стало понятно, что они могут далеко не только решать вопрос анонимности. Кворум мастернод может очень быстро, за несколько секунд заблокировать набор адресов, участвующих в транзакции, надёжно предотвратив повторное использование средств, что делает возможным проведение транзакций независимо от подтверждения в блоке. Заблокированная транзакция ждёт включения в следующий блок, но уже с гарантией включения и с гарантией, что эти адреса не будут использованы в другой транзакции. Скорости транзакции в несколько секунд – это уже вполне достаточно, чтобы можно было подождать на кассе. Так мастерноды Дэш решили проблему скорости, не потеряв в безопасности, децентрализации и не прибегая к необходимости доверять кому-то и чему-то кроме равнодушного алгоритма.
Классная штука, эта мастернода, но это же чёртову уйму денег нужно потратить, а зачем, в чём выгода-то?
Действительно, чтобы сеть работала стабильно и исправно осуществляла свои замечательные новоприобретённые функции, мастерноды должны работать круглые сутки на хорошем оборудовании, с хорошим подключением и, конечно, должны быть обеспечены значительной суммой денег, иначе все математические выкладки потеряют смысл. Поэтому был сделан следующий логичный шаг. Мастерноды получают вознаграждение непосредственно из сети. Когда майнится каждый очередной блок, вознаграждение (и новые дэш и комиссия) делится между майнером, добывшим блок – 45% и случайно выбранной мастернодой из верхней части списка мастернод – 45%. Когда мастернода получает вознаграждение – она переходит в самый конец списка. Когда мастернода прерывает свою деятельность более чем на час – она покидает список. Когда мастернода вновь прибывает в список – она становится самой последней. Так решается вопрос экономического стимулирования постоянной и стабильной деятельности мастернод. Не надо держать мастерноду на добровольных началах и помогать сети за бесплатно, сложная работа будет оплачена – получай за это деньги. Автоматически, непосредственно от алгоритма.
Эй, я умею считать! Куда делись ещё 10%?
А вот тут я наконец-то расскажу про самое интересное. Эти 10% это ультимативное ядерное оружие дэш в борьбе за господство на рынке криптовалют. 10% с каждого блока копятся в особом автоматическом механизме «суперблоков». Каждый пользователь сети может создать так называемое бюджетное предложение, записывающееся непосредственно в блокчейн. В предложении записывает адрес, срок и сумма дэш, которые предлагается перечислить. При записи предложения на блокчейн взимается плата в размере 5 дэш, которые навсегда покидают пользователя. Каждая мастернода в течение установленного срока может проголосовать за каждое предложение одним из вариантов «за-против-воздержался». В конце каждого бюджетного периода (отсчитываемого по блокам), накопленная сумма из суперблока распределяется между предложениями, прошедшими голосование.
Это гениально. Без шуток, без иронии.
Это. Гениальный. Механизм.
Команда, пишущая код для дэш, не обязана работать бесплатно, в свободное от основной работы время. Они размещают бюджетное предложение и получают деньги, столько, сколько им согласятся выделить владельцы мастернод. Юристы, маркетологи, спонсорская помощь – всё что угодно может быть профинансировано, если пройдёт голосование. Текущий курс дэш – 190 долларов. Текущий месячный бюджет – полтора миллиона долларов США. Каждый месяц. Сколько пожертвований было собрано Bitcoin Foundation за 2016 год? 300 тысяч долларов. За весь год.
Этот механизм - это конкуренция за идеи. Это здравое, взвешенное голосование, это высокие требования к предложениям, ведь право голосовать обошлось каждому голосующему в 190 000 долларов.
Внутренний бюджетный механизм Дэш обеспечивает проекту отлично финансируемую, открытую и прозрачную команду профессионалов и идей, находящихся в непрерывной конкуренции и постоянной полемике, но объединённую общей идеей и непрерывно стимулируемую кровно заинтересованными в успехе держателями крупных объёмов дэш, которые все решения принимают через консенсус быстро и чётко. Нужны изменения в коде? Проголосовали, приняли, установили. Кто не установил – покинул список мастернод. Дурное предложение? Голосуется против, а создатель теряет почти тысячу долларов.
Пфф! Код же открыт! Все (ну, многие) наверняка уже скопировали.
Конечно, скопировали. Уже очень много подражателей. Но в данном случае, эффект первооткрывателя работает на Дэш. Дэш был первой валютой, воплотившей механизм самофинансирования. Что получается? Ты берёшь деньги с блокчейна, проводишь их через систему принятия решений и тратишь на развитие валюты. От развития валюты растёт число её пользователей, от роста числа пользователей растёт курс вслед за ростом покрываемой денежной массы, от роста курса растёт бюджет, из растущего бюджета можно всё больше и больше тратить на развитие… Это как снежный ком и Дэш сбросил свой снежок раньше всех. На рынке масса новых интересных идей. Я намеренно не рассматриваю кластер криптовалют, работающих на смарт-контрактах. Это отдельная большая, очень интересная тема, нацеленная не на денежный рынок, а на рынок ценных бумаг. Сейчас мы говорим про валюту, про то, чем мы завтра будем рассчитываться в магазине за хлеб с маслом. И икрой. Для владельцев мастернод.
Не так много криптовалют, целящихся заменить фиатные деньги. Их них совсем немногие имеют (скопированный у Дэш) механизм самофинансирования. Из тех, у кого такой механизм есть, Дэш имеет самый большой бюджет, опережает ближайших конкурентов на порядок. Это значит, что там, где конкурент посадит одного кодера и одного маркетолога, Дэш посадит десяток одних и десяток других. Время блестящих идей на рынке проходит, наступает время делать прорву работы по развитию, а для этого у Дэш самые большие ресурсы на сегодняшний день. Просто по факту. Система принятия решений и деньги для воплощения этих решений.
Расскажи про цифры.
Стоимость мастерноды – тысяча дэш. На сегодня – 190 тысяч USD. Каждая мастернода получает приблизительно 1,8 дэш приблизительно раз в 8 дней. Эта сумма растёт за счёт увеличения транзакций и комиссии в сети (для сравнения, каждый блок биткойна сейчас приносит майнеру порядка 40 тысяч долларов), убывает вследствие алгоритмического замедления добычи новых дэш и замедляется с ростом числа мастернод. Приблизительная доходность – 8,3% годовых в дэш, при условии, что мастернода работает непрерывно. Чтобы обеспечить непрерывную работу мастерноды, придётся тратить деньги и время на поддержание её сервера. Сейчас мастернод около 4,5 тысяч. Это число медленно растёт, но не может быть очень большим. Всего дэш в обращении – 7,5 миллионов, которые майнятся до суммы в 21 миллион, как у биткойна. Цена дэш на начало 2015 года – 2 доллара, на начало 2016 – 3,5 доллара, 2017 – 11 долларов.
Какие планы?
Грандиозные, само собой. Дэш – криптовалюта новая и продолжающая развиваться. Развивается она быстрее чем кто-либо на рынке благодаря своим внутренним свойствам. Капитализация на сегодняшний день - 1,4 млрд. USD. И это только самое начало. Это биткойн в самом начале своего развития и улучшенный во всех смыслах.
В уже реализуемых ближайших планах – собственное программное обеспечение для точек продаж, такое же лёгкое и доступное, как банковский терминал для карточек на кассе. Дружелюбная версия программы-клиента с понятным и простым интерфейсом. Собственное оборудование для мастернод, позволяющее выдержать конкуренцию с VISA и Mastercard без потери в децентрализации. Майнинг на мастернодах, широкая маркетинговая кампания и многое другое.
В перспективе уже ближайших лет мастернода перестанет помещаться на арендованном удалённом сервере, это будет большой дата-центр с резервными генераторами, отдельным персоналом, системой охраны, и большим количеством дорогого специализированного оборудования, занимающегося и обслуживанием сети и майнингом одновременно. Этакая цифровая нефтяная вышка, опорная линия экономики будущего.
Риски?
Куда ж без них? Дэш – это код, а в код могут вкрасться ошибки. Кроме человеческого фактора есть зубастые конкуренты. Не только другие криптовалюты, хотя и здесь, конечно, будут появляться мощные, идейные, отточенные на чужих ошибках конкуренты за цифровую наличность, и, шире, за идею некой новой глобальной криптовалюты, объединяющую в себе не только деньги и ценные бумаги, но и все мыслимые активы, распределённые вычисления, интернет вещей и всё прочее, не только традиционные платёжные системы, которые тоже не стоят на месте, но и, что гораздо серьёзнее – государства, которые уже очень скоро начнут реагировать на угрозу своим фиатным деньгам. Деньги, которые нельзя отнять, регулировать и даже элементарно отследить – это новая форма организации общества. Правительство, которое впервые в истории человечества лишится возможности печатать деньги на свои нужды и шарить в карманах своих граждан будет не похоже ни на что из того, что мы знаем. И это здорово.