Zu den interessantesten Themen am Finanzmarkt gehört derzeit die Frage, wie sich die Vermögensverwaltung, insbesondere vor dem Hintergrund der zunehmenden Digitalisierung, in den kommenden Jahren entwickeln wird. Ein geeignetes Forum, um solche und zahlreiche weitere Fragen zum Thema digitale Vermögensverwaltung und Robo-Advisors zu diskutieren, ist das Prospery Finance Forum. Schon bei der Auftaktveranstaltung kamen Teilnehmer aus verschiedenen Teilen der Finanzbranche zusammen, um auch über die möglichen Entwicklungen in der Zukunft zu sprechen.
Motto des Forums: Wo steht die Vermögensverwaltung 2025?
Am ersten Prospery Finance Forum gab es eine rege Teilnahme, wobei die Auftaktveranstaltung unter dem Motto stand: „Vom Menschen zum Roboter: Wo steht Wealth Management im Jahr 2025?“ Innerhalb der Diskussion wurde schnell deutlich, dass die überwiegende Mehrheit der Teilnehmer ganz ähnliche Meinungen vertreten, was die zukünftige Entwicklung der Vermögensberatung und Vermögensverwaltung angeht. So waren sich die Forenteilnehmer zum Beispiel weitestgehend darüber einig, dass computergestützte und finanzmathematische Systeme zukünftig eine noch bedeutendere Rolle spielen werden, wenn es darum geht, die passenden Anlagestrategien zu finden und vor allem umzusetzen. Trotz der zunehmenden Technisierung vertraten die meisten Teilnehmer allerdings auch die Auffassung, dass Spezialisten aus Fleisch und Blut in Zukunft ebenfalls weiterhin eine wichtige Rolle einnehmen werden.
Unterschiedliche Meinungen gab es unter den Teilnehmern insbesondere bezüglich der Frage, in welchem Umfang es digitale Kapitalanlage Angebote zukünftig schaffen werden, den klassischen Vermögensberater vielleicht sogar komplett zu ersetzen. Einerseits schreitet die Technik immer weiter voran, was dafür sprechen würde, dass menschliche Vermögensberater weiter in den Hintergrund treten und ersetzt werden. Auf der anderen Seite ist allerdings ebenfalls deutlich festzustellen, dass sich nach wie vor viele Kunden eine persönliche Betreuung wünschen. Dies liegt voraussichtlich daran, dass sich die meisten Robo-Advisors ganz bewusst an eine Kundengruppe wenden, die bisher eher der klassischen Vermögensverwaltung vertraut.
Über vier Grundvoraussetzungen herrschte Einigkeit
Ein weiteres interessantes Ergebnis des Prospery Finance Forum bestand darin, dass sich die Teilnehmer weitgehend einig darüber waren, dass eine digitalisierte Vermögensverwaltung und Vermögensberatung nur dann dauerhaft gut funktionieren könne, wenn bestimmte Grundvoraussetzungen erfüllt sind, nämlich:
- Ganzheitlichkeit
- Individualisierung
- Flexibilität
- Einfache technische Handhabung
Ein weiteres interessantes Thema betraf den aktuellen Trend, der in einer noch individuelleren Vermögensverwaltung besteht. Dieser aktuelle Trend wird vor allem durch die individuelle Situation des einzelnen Kunden sowie dessen Risikoprofil, aber auch durch aktuelle Gegebenheiten an den Märkten beeinflusst. Die Lösung könnte hier insbesondere in intelligenten Systemen bestehen, die vor allem die Aufgabe haben, einen jederzeitigen Zugriff zu ermöglichen und die Portfolios der Kunden in Realtime zusteuern.
Ausblick: Nächster Termin für das Prospery Finance Forum steht bereits fest
Nach der erfolgreichen Auftaktveranstaltung steht der Termin für das nächste Prospery Finance Forum bereits fest, nämlich der 21. Juni 2018. Das Thema ist bei diesem Forum ein gänzlich anderes, denn es geht um Wein als Kapitalanlage. Solche Sachwert-Investments sind durchaus für vermögende Anleger äußerst interessant, sodass wieder mit einer regen Teilnahme am Forum gerechnet wird.
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