(Image empruntée à la couverture du film “Bitcoin : The end of the money as we know it” par Tosrten HOFFMANN, cf annexe 1)
Mémoire rédigé par Marius CAMPOS,
Étudiant en Bachelor 3 à l’Institut Libre d’Études des Relations Internationales (ILERI)
Maître de Mémoire Monsieur Mohamed EL OIFI
Année 2019-2020
Mise en garde : Les opinions émises dans ce mémoire sont propres à leur auteur et n’engagent en rien la responsabilité de l’Institut Libre d’Études des Relations Internationales (ILERI).
Sommaire
REMERCIEMENTS
INTRODUCTION
1. BITCOIN, CRÉE COMME UNE ALTERNATIVE AUX BANQUES, PORTEUR DE NOUVEAUTÉS
- COMPRENDRE L'ÉMERGENCE DU BITCOIN A TRAVERS L’ECOLE DE PENSÉE AUTRICHIENNE
1. Une remise en question du pouvoir étatique de battre la monnaie
2. La monnaie idéale de Nash et le Bancor de Keynes face à la monnaie de crédit
3. Le Bitcoin : « enfant » des politiques monétaires de crise ? - LA FINANCE DÉCENTRALISÉE (DEFI), LES PRÉMICES D’UNE RÉVOLUTION FINANCIÈRE AU NIVEAU MONDIAL ?
1. Finance de l’ancien monde contre finance du nouveau monde
2. Les limites de la DeFi
3. La Blockchain comme vecteur de confiance : le cas africain - MONNAIES PUBLIQUES, PRIVÉES, OU ÉTATIQUES : GUERRE DES MONNAIES A L’HEURE DE LA CRISE FINANCIÈRE ET ECONOMIQUE
1. Le sursaut international provoqué par Libra
2. La fragmentation de l’économie mondiale : un processus inévitable ? Focus sur le trio France/Allemagne/Pays-Bas
3. L’extraterritorialité du droit américain en danger
2. DÉVELOPPEMENT DE LA BLOCKCHAIN : UNE CONCURRENCE INTERNATIONALE FAROUCHE EN AMONT D’UNE POTENTIELLE ADOPTION DE MASSE
- L’ASIE, VÉRITABLE TERRE DE BLOCKCHAIN
1. Géopolitique du « minage » : place de la Chine et prospectives
2. Les écosystèmes blockchain chinois et états-unien
3. Les Dragons d’Asie de plus en plus incontournables - LES ASPIRATIONS DES BRICS AVEC LA BLOCKCHAIN
1. Une monnaie commune entre BRICS pour contourner le dollar
2. Chine, Moyen Orient et Russie : un rapprochement en vue de développer les nouvelles routes de la soie
3. Un outil de développement d’influence régionale - UN DÉVELOPPEMENT EUROPÉEN A PLUSIEURS VITESSES
1. L’émergence contrastées de « Blockchain Nations »
2. Malte, Estonie, Suisse : des paradis européens de la Blockchain ?
3. Le rôle de l’Union européenne
CONCLUSION
RÉSUMÉ
ANNEXES
LEXIQUE
BIBLIOGRAPHIE
Résumé
Les États-Unis tirent une grande partie de leur puissance sur la scène internationale de leur puissance financière. Cette dernière leur a permis de déployer un arsenal juridique au-delà de leurs frontières et de l’utiliser pour mener une guerre économique par le droit. Toutefois, le Bureau du renseignement national américain craint que l’émergence des crypto-actifs couplée à la montée en puissance chinoise ne menacent l’hégémonie du dollar américain. L’apparition du Bitcoin ne s’est pas faite par hasard, et la technologie qu’il a créée et qui s’est développée partout à travers le monde au fils des années, est en train de générer de profonds changements sur la scène internationale dont la Chine tente de profiter. Mais la concurrence est farouche et les États-Unis comptent ne pas se laisser faire. Ils étudient en ce moment même les réponses à apporter à cette situation. L’enjeu pour l’Union européenne sera de réussir à tirer parti du conflit sino-américain en se donnant les moyens de proposer une troisième voix, ainsi qu’une troisième voie. Les crises déclenchées par le coronavirus vont accélérer les modifications géopolitiques en cours. Rien n’est encore joué, mais les crypto-actifs vont probablement bénéficier de la situation.
Annexes
Annexe 1 : “Bitcoin : The end of the money as we know it” par Tosrten HOFFMANN
https://cryptopiafilm.com/bitcoin-theendofmoney/
Annexe 2 : Les plus gros montants de pénalités au titre de la loi FCPA selon le rapport parlementaire du 3 février 2016 sur l'extraterritorialité de la législation américaine
(1) Olympus est japonais, mais il semble que seule sa filiale Olympus Corporation of the Americas, dont le siège est sur le sol américain, ait été poursuivie.
http://www.assemblee-nationale.fr/14/rap-info/i4082.asp
Annexe 3 : Les différents types de blockchains
Non-permissionnée : tous les utilisateurs ont les mêmes droits d’écriture
Permissionnée : certains utilisateurs ont plus de droits que d’autres
Publique : tous les utilisateurs peuvent consulter la blockchain
Privée : seuls certains utilisateurs peuvent consulter la blockchain
Annexe 4 : Le minage, ou la création monétaire contre service rendu
Un bloc est validé lorsque son identifiant est trouvé, en moyenne toutes les 10 minutes. La blockchain crée un nombre prédéfini de Bitcoins qu’elle crédite sur le portefeuille du nœud (ordinateur connecté) ou de la pool (« piscine » d’ordinateurs connectés mettant en commun leurs puissances de calcul) ayant réussi à trouver le Nonce, et donc l’identifiant du bloc. Il s’agit là du seul processus de création monétaire du modèle économique de la blockchain du Bitcoin (programmée pour être divisée par deux tous les 210 000 blocs — soit 4 ans — faisant du Bitcoin la première monnaie désinflationniste de l’Histoire).
Annexe 5 : Représentation 3D (animée) du bloc n°620005 de la Blockchain du Bitcoin
Les transactions sont représentées sous formes de cristaux et cliquer sur l’identifiant renvoie directement à un lien contenant tous les détails sur la transaction. Un « flight mode » permet également de se déplacer à travers la blockchain tel un vaisseau spatial explorant une galaxie.
Annexe 6 : Une révolution de la confiance
“Le problème fondamental de la monnaie traditionnelle est toute la confiance nécessaire pour qu’elle fonctionne. Il faut faire confiance à la banque centrale pour ne pas avilir la monnaie, mais l’histoire des monnaies fiduciaires est pleine de violations de cette confiance. Il faut faire confiance aux banques pour détenir notre argent et le transférer par voie électronique, mais elles le prêtent par vagues de bulles de crédit avec à peine une fraction en réserve. Nous devons leur confier notre vie privée, leur faire confiance pour ne pas laisser les voleurs d’identité vider nos comptes.” Satoshi Nakamoto
Annexe 7 : Interview de Yorick de Mombynes, Conseiller référendaire à la Cour des Comptes, par Marius Campos
Retranscription de l’interview de Yorick de Mombynes
Cette interview a été réalisée dans le cadre de mon mémoire sur la menace que représentent les crypto-actifs pour la suprématie du dollar ainsi que pour l'extraterritorialité du droit américiain. Je tiens à remercier chaleureusement Yorick d'avoir accepté de me répondre.
Marius Campos : FED, BCE, Bank of Japan, Bank of England, les grandes banques centrales mondiales ont toutes réagit par de gigantesques plans de relance de l’économie keynésiens. Si la pratique du Quantative Easing (QE) avait permis de temporairement de panser les plaies de la crise de 2008 malgré une absence de retour de la croissance, il semblerait que les banques centrales aient décidé de remettre le couvert. Or elles n’ont plus de marge de manœuvre du côté des taux d’intérêts consentis déjà historiquement bas, et même négatif pour la BCE. Que pensent les autrichiens de cette politique monétaire d’urgence ?
Yorick de Mombynes : Ils pensent que c’est l’accélération d’une tendance monétaire qui a commencé il y a longtemps, depuis 1971, où dans laquelle il n’y a plus de limite à la création monétaire pour toutes sortes de motifs. Cela accentue les inconvénients qui avaient déjà été soulignés par les autrichiens depuis 1971. Et même avant cette date, en fait : depuis le développement des politiques inflationnistes au 20ème siècle. Ils sont très critiques et ils pensent que ces politiques vont contribuer à déstabiliser l’économie, à créer de nouvelles bulles et à créer de nouvelles crises encore plus violentes.
M. C. : Avant même l’apparition du coronavirus, dès le mois de septembre dernier la FED avait commencé à injecter massivement des liquidités sur le marché du repo. Quelques mois plus tard, elle annonce qu’elle rachètera autant que nécessaire non seulement les bons du Trésor américain mais également les « Junk Bonds » à travers des Special Vehivule Purpose. La FED s’engage ainsi dans un sauvetage, non plus simplement des banques comme en 2008, mais bien dans un sauvetage de l’économie tout entière. Doit-on craindre selon vous une zombification de l’économie ?
Y. de M. : Oui, un économiste autrichien d’origine espagnole, Daniel Lacalle, alerte particulièrement sur ce risque, que l’on voit déjà réalisé au Japon. Et d’après lui, le reste du monde s’oriente vers un scénario à la japonaise, où les banques centrales maintiennent à bout de bras des entreprises et des secteurs économiques qui devraient normalement être restructurés dans le jeu normal du marché du capitalisme ; et qui du fait de l’aide des banques bentrales, ne sont pas restructurés, et continuent de produire à perte ou dans des conditions très peu efficientes. Ce qui dégrade le niveau de performance générale de toute l’économie.
M. C. : En juin 2019, les députés italiens ont voté, à l'unanimité, le principe de créer et tester des titres de paiement garantis par le Trésor appelés mini-Bots. Cela reviendrait à créer une sorte de monnaie nationale qui pourrait se substituer à l’euro. S’ils n’ont pour l’heure pas été mis en place, que penser de ce drôle de mouvement de la part du gouvernement italien ?
Y. de M. : Je ne connais pas ce sujet, donc je n’ai pas tellement d’avis, mais, cela ressemble au début d’un phénomène intéressant… Supposons que dans quelques années, la zone euro explose, on peut imaginer que cela ne va pas se faire instantanément, sans transitions. Cela va sans doute se faire avec l’apparition de quelques dérogations ponctuelles, de nouveaux instruments, des nouvelles règles, limitées dans le temps, dans l’espace etc…. Et peut-être que cet outil italien représente une prémisse de phénomène anticipateurs de ce genre de choses.
M. C. : Pas de soucis, je ne suis pas spécialiste non plus des mini-Bots. J’ai essayé de faire quelques recherches sur le sujet mais il est vrai que depuis Juin 2019 où l’annonce a fait grand bruit, il n’y a pas eu vraiment de nouvelles à ce sujet. Cependant pour aller sur un sujet beaucoup plus récent, le 5 mai dernier la Cour constitutionnelle de Karlsruhe a posé un ultimatum à la Banque centrale européenne (BCE) : elle doit présenter dans un délai de 3 mois une justification de sa politique d’achats de titres publics conduite depuis cinq ans qu’elle juge contraire au Traité sur le Fonctionnement de l’Union Européenne sinon elle se retirera de ses plans. Elle considère que cette politique monétaire est un camouflet revenant à mutualiser la dette des états européens. Un mois plus tard, la BCE rajoute 600 milliards aux 750 milliards de son Pandemic Emergency Purchase Programme (PEPP – « Programme d’achat d’urgence Pandémique ») et présente ce programme ainsi que l’Asset Purchase Programme (APP – « Programme d’achat d’actifs ») comme étant sans fin prévisible et extensible à souhait. Pensez-vous que la BCE puisse sauver l’économie européenne de la pandémie sans mener à une implosion de l’Union ?
Y. de M. : A une implosion de la zone Euro, pas forcément de l’Union. Oui, cette décision est fascinante. Tout tourne autour du principe de proportionnalité. La cours de Karlsruhe accuse le gouvernement allemand d’avoir été incapable de vérifier la proportionnalité des mesures de la BCE, alors qu’il en avait théoriquement l’obligation. Pour répondre à ta question, oui le sujet se pose. De plus en plus d’observateurs estiment que les politiques de la BCE vont finir par créer des divergences entre Etats membres insurmontables, que cela risquerait de conduire à l’éclatement de la zone Euro. On ne sait pas très bien comment vont réagir les Allemands. Vont-ils pouvoir tolérer longtemps ces politiques de la BCE ? Le problème c’est que le coût à payer pour eux serait considérable s’ils décidaient de sortir de l’Euro. Ce serait un coût politique sans doute, avant d’être économique. Je n’ai aucun pronostic mais je constate qu’il y a de plus en plus de gens qui se posent cette question.
M. C. : La dette mondiale qui bat des records depuis des années s’est encore accélérée à la suite des mesures prises par les banques centrales mondiales. La question de son remboursement ne pouvant être évitée, que pensez-vous de la tentative de mutualisation des dettes au sein de la zone euro ?
Y. de M. : Il est naturel pour les Etats les plus endettés de chercher à limiter le poids réel de leur dette, et d’essayer ce genre d’opération politique. Je ne sais pas si cela va marcher mais l’étape suivante, c’est plutôt la diminution du poids des dettes réelles par l’inflation. On se retrouve dans une situation où les Etats ont objectivement intérêt à laisser l’inflation se développer, pour diminuer le coût réel de leur dette. C’est plutôt cela le phénomène le plus inquiétant, les tentatives de mutualisation paraissant moins frappantes.
M. C. : Si l’euro est aujourd’hui la 2ème monnaie la plus stockée par les banques centrales mondiales, il y a quelques années il aurait pu être perçu comme le plus sérieux challenger à l’hégémonie du dollar. Mais les nombreuses incertitudes qui pèsent sur la réponse apportée par la BCE et les gouvernements européens font craindre une implosion de cette monnaie supranationale unique au monde. Comment percevez-vous cette éventualité ?
Y. de M. : Là-dessus, les auteurs autrichiens sont un peu divisés : la plupart d’entre eux pensent que l’Euro n’est pas une bonne idée : il est ce qu’ils appellent une monnaie « constructiviste ». C’est-à-dire, c’est la puissance publique -là de niveau supraeuropéen- qui prétend organiser une monnaie alors que la monnaie, en théorie, devrait être une création spontanée du marché. Leur raisonnement, ils l’appliquent au niveau supranational après l’avoir appliqué au niveau national. Ils disent « la monnaie nationale, gérée par l’Etat est illégitime, donc, la monnaie supranationale, gérée par la zone Euro est tout aussi légitime ; donc, si elle devait disparaître, ce serait plutôt bénéfique ». Évidemment, il y aurait une crise extrêmement destructrice et douloureuse économiquement, ce qui serait très regrettable ; ce serait un peu le prix à payer pour revenir à une situation saine… à condition que l’on revienne à une situation saine, avec des monnaies privées. Le problème, c’est que les Etats continueraient d’avoir leur monnaie nationale ; ils feraient n’importe quoi avec, et finalement, cela ne ferait pas tellement progresser les choses. Ce qui amène certains auteurs autrichiens comme Jesús Huerta de Soto, qui est pourtant favorable à une privatisation des monnaies, à dire que l’Euro est un moindre mal : il impose une discipline commune à certains Etats, et donc finalement, autant le garder. Donc, il y a une divergence entre les auteurs autrichiens, même si à l’origine, ils sont tous favorable à des monnaies privées, mais dans des modalités différentes. Personnellement je suis plutôt favorable à des monnaies privées, qui ne seraient pas gérées par les Etats ; si on pouvait parvenir à cette situation sans trop de dégâts, sans crise majeure, ce serait l’idéal, mais c’est loin d’être évident.
M. C. : Lorsque vous parlez de monnaie privée, vous faites référence à des monnaies du type de Libra, ou bien référence à des monnaies qui seraient nationales mais gérées par un acteur privé ?
Y. de M. : Ni l’un ni l’autre. Libra n’est pas un exemple parfait de monnaie privée, puisqu’il est adossé à des monnaies étatiques. C’est donc plutôt un outil financier assis sur des monnaies étatiques. Une vraie monnaie privée serait créée par le marché et ne serait pas forcément nationale, elle aurait une surface géographique complètement libre, elle pourrait être adoptée par qui le souhaite, où il le souhaite dans le monde. Ce serait une monnaie –comme théorisé par Hayek, dans La Dénationalisation de la monnaie- qui pourrait être créée par des entreprises. Mais certains autrichiens comme ceux du courant de Rothbard, estiment que c’est illusoire et que la vraie monnaie privée n’est pas celle qui est créée par une entreprise mais celle qui est adoptée spontanément par des individus au cours du temps. L’exemple archétypal étant l’or ; et l’exemple moderne pouvant être les cryptomonnaies comme le bitcoin, créé non par une entreprise mais est une forme de monnaie privée dans le sens où ce n’est pas une monnaie étatique.
M. C. : C'est ce que je veux dire. Effectivement, pour moi le bitcoin est une monnaie publique en ce sens où elle est accessible à tous, c'est ouvert à tous. Mais c'est vrai que plus vous développiez ce qu'est une monnaie privée, plus je voyais beaucoup de liens avec le Bitcoin.
Y. de M. : Voilà : ce terme de monnaie privée est un peu ambigu, cela nécessite de bien le préciser. En fait, on pourrait parler de monnaie libre plutôt que de monnaie privée.
M. C. : Qu’il s’agisse de la Chine, de l’Inde, de la Russie, ou des Etats-Unis, de nombreuses puissances ont accumulé de grandes quantités d’or ces dernières années et plus encore au cours des mois derniers. Certaines de ces puissances plaident en faveur d’un retour au Gold Standard. Dans la mesure où Bitcoin est de plus en plus reconnu comme étant l’internet de la monnaie, que le numérique a pris une place majeure dans nos sociétés et que nous assistons à l’émergence d’un web décentralisé, pensez-vous qu’il est envisageable qu’un Bitcoin Standard voit le jour dans le système monétaire international dans les prochaines années ?
Y. de M. : Franchement je ne sais pas. Je vois bien que c'est la thèse développée par Ammous, Mais même lui reconnaît qu’il est peu probable que les banques centrales l’adoptent. Si ce Bitcoin standard émerge, on peut imaginer qu'il sera un dispositif parallèle au système des monnaies classiques. Après, est-ce qu'il pourrait exister longtemps en étant simplement en parallèle ? Sans siphonner toute la richesse mondiale et donc sans déstabiliser la richesse étatique ? C’est très difficile à dire.
M. C. : _Le hasard du calendrier a fait qu’alors que la FED a augmenté de 18% la masse monétaire M2 du dollar entre janvier 2020 et fin mai (passant de 15 332 Milliards de dollars à 18 115 Milliards de dollars), le rythme de production du Bitcoin a été divisé par deux à la mi-mai. Lorsque Carl Menger souhaitait remettre l’individu au centre de la pensée économique, il n’imaginait pas qu’il soit possible quelques années plus tard de sortir du système monétaire international avec une monnaie comme le Bitcoin. Pensez-vous que le croisement de ces évènements jouera en faveur de l’adoption du Bitcoin ?
Y. de M. : Tout à fait. Cette conjonction de ces deux événements, le Halving et la relance du QE des monnaies fiats, va jouer en faveur du Bitcoin. Cela me parait inévitable. Le Halving était déjà un évènement en soit ; la relance du QE est un énorme coup de publicité gratuite en faveur du bitcoin. Mais ton sujet est très intéressant car l’hégémonie du dollar a été relancée avec la crise du COVID-19, donc c’est tout à fait d’actualité. Il y a beaucoup d’analyses très intéressantes à ce sujet, comme l’article de Creative Deduction qui fait une remarquable synthèse sur les raisons pour lesquelles il est très difficile de remettre en question l’hégémonie actuelle du dollar. Il y a eu une pénurie énorme de dollars au début du COVID-19, ce qui fait que le poids du dollar se renforce malgré le QE de la FED. Dans les raisons de cette hégémonie du dollar, on retrouve entre autres le pétrodollar et l’Eurodollar (des dollars détenus par des banques hors des Etats-Unis qui ne sont pas des banques américaines. C’est un sujet technique très intéressant. Par exemple, dans « L’Ere du Global Money », Henri Lepage explique très bien ce qu’est l’Eurodollar.
Annexe 8 : L’impression monétaire réalisée par la FED de 1917 à Mai 2020, avec un focus sur la période Janvier 2018/Mai 2020
Les périodes de récessions sont représentées par les bandes grises.
La masse monétaire du dollar a augmentée de 7,2% entre Janvier et Mai 2020. A titre de comparaison, elle avait augmenté de 10,6% entre Décembre 2007 et Juin 2009 (18mois).
https://fred.stlouisfed.org/series/CURRCIR
Annexe 9 : Modélisation de l’inflation du Bitcoin (en masse monétaire)
Annexe 10 :
Capture d’écran réalisée le 29 août 2020
https://defipulse.com/
Annexe 11 : The Sun Exchange
https://thesunexchange.com/project
Annexe 12 : Liste des membres annoncés de la Libra Association en Juin 2020
https://libra.org/en-US/association/
Annexe 13 : Initiatives de technologie de registre distribué par différentes banques centrales à travers le monde
Annexe 14 : PIB-PPA Mondial entre 1980 et 2024 : Économies développées face aux économies émergentes (en billions de dollars)
https://mgmresearch.com/world-gdp-ppp-ranking/
Annexe 15 : Le minage, une ruée vers l’or numérique
Annexe 16 : La pieuvre Binance après seulement 2ans d’existence
https://www.binance.com/fr/blog/418708327988203520/Binance-2019-Bilan-de-lann%C3%A9e
Annexe 17 : Évolution des échanges commerciaux entre BRICS entre 2001 et 2015
https://www.gatewayhouse.in/intra-brics-trade/
Annexe 18 : Évolution des réserves d’or officielles de quelques banques centrales (FED = 8 133,46 Tonnes au Q1 2020)
https://www.gold.org/goldhub/data/monthly-central-bank-statistics
Annexe 19 : Les nouvelles routes de la soie
Annexe 20 : Radar de l’écosystème blockchain en France en 2020 par Wavestone
https://www.wavestone.com/fr/insight/radar_blockchain_2020/
Lexique
BCE : Banque Centrale Européenne
BRI : Banque de Règlements Internationaux
BRICS : Brésil Russie Inde Chine Afrique du Sud
BSN : Blockchain Service Network
CBDC : La CBDC (MDBC en français), ou Monnaie Digitale de Banque Centrale (ex: crypto-euro) est une monnaie numérique équivalente à la monnaie nationale d'un pays, qu'une banque centrale peut émettre et qui peut être échangée contre celle-ci.
Crypto-actif : Plus connu sous le nom de crypto-monnaie, le terme désigne un actif numérisé sur une blockchain sous forme d’un token, un jeton, qui est unique.
Cryptographie : Ensemble de techniques d’écriture numérique de chiffrement d’informations visant à garantir la confidentialité des échanges entre un émetteur et un destinataire.
DARPA : Agence du ministère américain de la défense responsable du développement de technologies émergentes à usage militaires.
FED : Réserve fédérale américaine, banque centrale des Etats-Unis
FMI : Fond Monétaire International
GATT : « General Agreement on Tariffs and Trade », remplacé en 1995 par l’Organisation Mondiale du Commerce
Genesis Bloc : C'est le premier bloc de transaction de la blockchain Bitcoin créé le 3 janvier 2009 à 18h15.
Halving : Littéralement, halving signifie “réduire de moitié”. C'est une règle incrite dans le code du Bitcoin lors de sa création par Satoshi Nakamoto. Tous les 210 000 blocs minés (validés), la "récompense" alloué (création monétaire) aux "mineurs" est divisé par deux. Le dernier a eu lieu le 11 mai 2020.
ICO : « Initial Coin Offering », ou levée de fonds en crypto-actifs
Quantitative Easing : L’« Assouplissement quantitatif » désigne la politique monétaire visant à racheter massivement des titres de dettes (bons du trésor, obligations d'entreprises, titres hypothécaires) aux entités financières pratiqué par les banques centrales.
Stablecoin : Crypto-actif créé pour avoir une valeur stable (en étant basé sur un autre actif). La plupart sont adossés à une monnaie fiduciaire comme le dollar, l’euro ou le yen ou à des matières premières comme l'or ou l’argent. Exemple de stablecoin : Tether (USDT), l’USD Coin de Circle (USDC), TrueUSD (TUSD), VeraOne adossé à de l’or physique (VRO) ou encore le stablecoin de MakerDao (DAI)
Minage : Désigne le fait de dédier 24/7 la puissance d’ordinateur(s) à la vérification et à la sécurisation d’une blockchain contre rétribution en crypto-actifs. Dans le cas du Bitcoin, chaque bloc validé rapporte actuellement 6,25 BTC (plus les frais de transaction).
Monnaie hélicoptère : Concept défini par l'économiste américain Milton Friedman : les autorités monétaires impriment des billets et les donnent directement aux ménages, qui les dépensent, ce qui a pour but de stimuler la croissance et relancer l'économie.
Nœud (blockchain) : Ordinateur relié au réseau blockchain qui va jouer le rôle de témoin et de garant des transactions, en relayant les transactions qui s’effectuent et en sauvegardant celles déjà réalisées.
NTIC : Nouvelles Technologies de l’Information et de la Communication.
Preuve de concept : Ou POC (« proof of concept ») désigne une expérimentation à taille réduite d’une méthode, d’une idée, d’un concept pour démontrer sa faisabilité et son efficacité.
SEC : « Securities and Exchange Commission », est l'organisme fédéral américain de réglementation et de contrôle des marchés financiers.
Smart-contract : Programme informatique fonctionnant directement sur une blockchain. Il prévoit, vérifie et exécutent d'un contrat, un processus.
SWIFT : « Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication », réseau interbancaire international
Tokenisation : Fait d’incorporer des droits liés à un actif sous-jacent dans un jeton numérique sur la blockchain. On parle de « token » ou de « crypto-actif ».
Bibliographie
• Raquel Grase, “Le droit, outil d’influence et de coercition”, Revue conflits, 16 septembre 2019, [consulté le 3 mai 2020], disponible sur : https://www.revueconflits.com/raquel-grase-guerre-droit-intelligence-economique/
• Frédéric Pierucci, “Le Piège Américain”, JC Lattès, 2019, Paris
• Torsten Hoffmann, “Cryptopia : Bitcoin, Blockchains and the future of the internet”, Cryptopiafilm, [consulté le 1 mai 2020], disponible sur : https://cryptopiafilm.com/
• Breitman, A. (2019, février). Réalités Industrielles - Février 2019 - La finance au défi du numérique. Consulté à l’adresse : http://www.annales.org/ri/2019/resumes/fevrier/04-ri-resum-FR-AN-fevrier-2019.html#04FR
• Julie Kebbi, “Avec la crise sanitaire, l’Arabie fait un pas de plus vers la Chine”, L’Orient du Jour, l0 mai 2020, [consulté le 10 mai 2020] disponible sur : https://www.lorientlejour.com/article/1217534/avec-la-crise-sanitaire-larabie-fait-un-pas-de-plus-vers-la-chine.html
• “Acceptez des cryptos, recevez des euros” Easywallet, 2020, [consulté le 02 mai 2020], disponible sur : https://easy-wallet.com/pro
• Mary Vakaridis, “L’ether est en passe de supplanter le bitcoin”, Bilan.ch, 21 juin 2017, [consulté le 13 mai 2020], disponible sur : https://www.bilan.ch/finance/l_ether_est_en_passe_de_supplanter_le_bitcoin
• “PRÉSENTATION GÉNÉRALE DE L’ÉCOLE AUTRICHIENNE”, Institut Coppet, 2020, [consulté le 20 mai 2020], disponible sur : https://www.institutcoppet.org/ecole
• “Evaluating the Impact of U.S. Dollar Losing its Status as World Reserve Currency”, Zintellect, 2020, [consulté le 21 mai 2020], disponible sur : https://www.zintellect.com/Opportunity/Details/ICPD-2020-02
• Ludovic Lars, “L’étalon-bitcoin, la vision de Saifedean Ammous”, Comprendre le Bitcoin, 20 octobre 2018, [consulté le 15 mars 2020], disponible sur: https://viresinnumeris.fr/letalon-bitcoin-
• Gonzague Grandval & Yorick de Mombynes, “Bitcoin, totem et tabou”, Institut Sapiens, 7 février 2018, [consulté le 7 mai 2020], disponible sur : https://www.institutsapiens.fr/bitcoin-totem-et-tabou/
• Yorick de Mombynes, “Les changements de régimes monétaires au XXe siècle”, Contrepoints, 22 mai 2020, [consulté le 25 mai 2020], disponible sur :
https://www.contrepoints.org/2020/05/22/371884-les-changements-de-regimes-monetaires-au-xxe-siecle
• Yorrick de Mombynes, “La monnaie, une chose trop importante pour être gérée par l'État ?”, Soundcloud, Mars 2020, [consulté le 29 mars 2020], disponible sur : https://soundcloud.com/21millions/la-monnaie-une-chose-trop
• Ivo Maes, “La genèse du système monétaire international actuel”, Reflets et perspectives de la vie économique, Avril 2010, pages 17 à 27, [consulté le 3 mai 2020], disponible sur : https://www.cairn.info/revue-reflets-et-perspectives-de-la-vie-economique-2010-4-page-17.htm
• Benoît Lengaigne, “Nash : changement de programme ?”, Revue d’économie politique, Mai 2004, pages 637 à 662, [consulté le 4 mai 2020], disponible sur : https://www.cairn.info/revue-d-economie-politique-2004-5-page-637.htm
• John F. Nash Jr., “Ideal Money”, Southern Economic Journal, Juillet 2002, page 4 à 11, [consulté le 4 mai 2020], disponible sur : https://archive.org/details/IdealMoneySouthernEconomicJournal/page/n1/mode/2up
• Don Tapscott, “How the blockchain is changing money and business”, TED, 16 septembre 2016, [consulté le 15 avril 2020], disponible sur :
• Sébastien Falleti, La Chine va accélérer ses investissements sur la blockchain, Le Figaro, 28 octobre 2020, [consulté le 16 mai 2020], disponible sur : https://www.lefigaro.fr/secteur/high-tech/la-chine-va-accelerer-ses-investissements
• Christophe Aufray, “WPO finance la transition énergétique grâce à une ICO”, Cryptonaute, 3 juin 2020, [consulté le 3 juin 2020], disponible sur : https://cryptonaute.fr/wpo-finance-la-transition-energetique-grace-a-une-ico/
• “ACCÉLÉRATION DE LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE GRÂCE À LA TECHNOLOGIE DES BLOCKCHAINS”, IFP energies nouvelles, 11 février 2020, [consulté le 22 mai 2020], disponible sur : https://www.ifpenergiesnouvelles.fr/article/acceleration-transition-energetique-grace-technologie-des-blockchains
• Beatrice Marchi, “The disruptive potential of blockchain technologies in the energy sector”, ECEE, 2019, [consulté le 4 mai 2020], disponible sur : https://www.eceee.org/library/conference_proceedings/eceee_Summer_Studies/2019/5-smart-and-sustainable-communities/the-disruptive-potential-of-blockchain-technologies-in-the-energy-sector/
• Nicolas Teterel, “Bitcoin succédera au Dollar en tant que monnaie internationale de référence”, Thecointribute, 27 mars 2020, [consulté le 27 mars 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/bitcoin-succedera-au-dollar-en-tant-que-monnaie-internationale-de-reference/
• Timour Azhari, “Distrust in Lebanese banks spurs bitcoin boom”, AlJazeera, 25 février 2020, [consulté le 4 mars 2020], disponibile sur : https://www.aljazeera.com/ajimpact/distrust-lebanese-banks-spurs-bitcoin-boom-200224202742678.html
• Yorick de Mombynes, L’Internet de la monnaie, Contrepoints, 24 novembre 2017, [consulté le 28 mai 2020], disponible sur : https://www.contrepoints.org/2017/11/24/303851-linternet-de-monnaie
• Morgan Phuc, “Crise du coronavirus et monnaie magique des banques centrales”, Journalducoin, 28 mars 2020, [consulté le 3 avril 2020], disponible sur : https://journalducoin.com/bitcoin/crise-coronavirus-monnaie-magique/
• “Les ratés de la distribution de l’helicopter money font resurgir la nécessité d’un dollar numérique”, Cryptoactu, 18 avril 2020, [consulté le 23 avril 2020], disponible sur : https://cryptoactu.com/les-rates-de-la-distribution-de-lhelicopter-money-font-resurgir-la-necessite-dun-dollar-numerique/
• “Milton Friedman (1912 - 2006) : il a prêché toute sa vie contre les méfaits de la dépense publique”, Capital, 18 juillet 2017, [consulté le 04 avril 2020], disponible sur : https://www.capital.fr/economie-politique/milton-friedman-1912-2006-il-a-preche-toute-sa-vie-contre-les-mefaits-de-la-depense-publique-740520
• Paul Jones & Lorenzo Giorgianni, “The Great Monetary Inflation”, MARKETOUTLOOK–MACROPERSPECTIVE, 2020, page 01-10, disponible sur : https://www.scribd.com/document/460382154/May-2020-BVI-Letter-Macro-Outlook#from_embed
• “Le Guide Complet du Débutant dans la Finance Décentralisée”, Binance academy, 2020, [consulté le 6 mai 2020], disponible sur : https://academy.binance.com/fr/blockchain/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi
• Amandine Mangin, “Ren lance RenMV et connecte Bitcoin, Ethereum et Zcash ensemble”, Cryptoast, 29 mai 2020, [consulté le 29 mai 2020], disponible sur : https://cryptoast.fr/ren-lance-renmv-et-connecte-bitcoin-ethereum-et-zcash-ensemble/
• Hellmouth Banner, “Finance Décentralisée (DeFi) : enjeux et avenir par Alyra et The Garage”, Thecointribute, 28 février 2020, [consulté le 08 avril 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/finance-decentralisee-defi-enjeux-et-avenir-par-alyra-et-the-garage/
• Guillaume Chanut, “Qu’est-ce que la finance décentralisée (DeFi) ?”, Journalducoin, 23 novembre 2019, [consulté le 7 mai 2020], disponible sur : https://journalducoin.com/ethereum/finance-decentralisee-defi-definition/
• Karin Boobersnot, “Charlie Lee (Litecoin) descend la Finance Décentralisée (DeFi)”, Thecointribute, 18 février 2020, [consulté le 18 mars 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/charlie-lee-litecoin-descend-la-finance-decentralisee-defi/
• Joe Pinasi, ”Pour Binance, la Finance Décentralisée (DeFi) a encore tout à prouver”, Thecointribute, 22 janvier 2020, [consulté le 6 mai 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/pour-binance-la-finance-decentralisee-defi-a-encore-tout-a-prouver/
• Raphael Bloch, “Tezos, l'ovni « crypto » qui s'attaque à la finance”, LesÉchos, 04 septembre 2019, [consulté le 9 avril 2020], disponible sur : https://www.lesechos.fr/idees-debats/editos-analyses/tezos-lovni-crypto-qui-sattaque-a-la-finance-1129006
• Jean-Langlois Berthelot, “Et si le futur de la blockchain était en Afrique?”, Cryptonews, 07 décembre 2019, [consulté le 8 mai 2020], disponible : https://fr.cryptonews.com/news/et-si-le-futur-de-la-blockchain-etait-en-afrique-5033.htm
• Nathalie E., “A l’aube du halving, les marchés africains s’enflamment”, Cryptoactu, 8 mai 2020, [consulté le 8 mai 2020], disponible sur :https://cryptoactu.com/a-laube-du-halving-les-marches-africains-senflamment/
• Zoe De la Roche, “Transactions Bitcoin en pair-à-pair – L’Afrique devant l’Amérique Latine pour la 1ère fois”,Thecointribute, 28 mai 2020, [consulté le 31 mai 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/transactions-bitcoin-en-pair-a-pair-lafrique-devant-lamerique-latine-pour-la-1ere-fois/
• Clément Warzdala, “L'Association Libra nomme Stuart Levey, directeur juridique de HSBC, au poste de PDG”, Cryptoast, 7 mai 2020 [consulté le 9 mai 2020], disponible sur : sur: https://cryptoast.fr/association-libra-nomme-stuart-levey-directeur-juridique-hsbc-poste-pdg/
• “Premier livre blanc pour un dollar numérique”, Cryptoactu, 01 juin 2020, [consulté le 02 juin 2020], disponible sur : https://cryptoactu.com/premier-livre-blanc-pour-un-dollar-numerique/#close
• Sylvain Saurel, “Un Monde Post-Dollar émerge et Bitcoin y jouera un rôle majeur”, Thecointribute, 7 juin 2020, [consulté le 9 juin 2020], disponible sur: https://www.thecointribune.com/actualites/un-monde-post-dollar-emerge-et-bitcoin-y-jouera-un-role-majeur/
• “Evaluating the Impact of U.S. Dollar Losing its Status as World Reserve Currency”, Zintellect, Février 2020, [consulté le 29 avril 2020], disponible sur : https://www.zintellect.com/Opportunity/Details/ICPD-2020-02
• Etienne Campion, “Comment le droit est devenu l’arme favorite des États-Unis pour s’accaparer nos entreprises”, Figaro,03 mai 2019, [consulté le 01 mai 2020], disponible sur :https://www.lefigaro.fr/vox/economie/comment-le-droit-est-devenu-l-arme-favorite-des-etats-unis-pour-s-accaparer-nos-entreprises-20190503
• Hubert de Vauplane, “Le Covid-19 va-t-il accélérer l’apparition d’un dollar numérique ?”, Le Grand Contient, 30 mars 2020, [consulté le 07 avril 2020], disponible sur : https://legrandcontinent.eu/fr/2020/03/30/le-covid-19-va-t-il-accelerer-lapparition-dun-dollar-digital/
• Zoe de la Roche, “Face à Bitcoin et aux cryptomonnaies, SWIFT et le Dollar en voie de Disruption Massive ?”, The Coin Tribute, 28 mai 2020, [consulté le 8 juin 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/face-a-bitcoin-et-aux-cryptomonnaies-swift-et-le-dollar-en-voie-de-disruption-massive/
• ”Trump estime que la Russie, l’Union européenne et la Chine sont des « ennemis » économiques”, Le monde, 15 juillet 2020, [consulté le 19 mai 2020], disponible : https://www.lemonde.fr/international/article/2018/07/15/trump-estime-que-la-russie-l-union-europeenne-et-la-chine-sont-des-ennemis-economiques_5331743_3210.html
• “De l’usage de la blockchain en Chine comme outil de surveillance. Un modèle exportable ?”, Cryptoactu, 27 janvier 2020, [consulté le 19 mai 2020], disponible sur : https://cryptoactu.com/de-lusage-de-la-blockchain-en-chine-comme-outil-de-surveillance-un-modele-exportable/#close
• Nicolas Teterel, “Quel destin pour Bitcoin si les États-Unis ne remboursaient pas leur dette à la Chine ?”, The Coin Tribute, 8 mai 2020, [consulté le 19 mai 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/tribune-cryptomonnaie-et-geopolitique/quel-destin-pour-bitcoin-si-les-etats-unis-ne-remboursaient-pas-leur-dette-a-la-chine/
• “Chine : la « cryptomonnaie » d’Etat prête pour le 11 novembre ?”, Cryptoactu,01 Novembre 2019, [consulté le 9 mai 2020], disponible sur : https://cryptoactu.com/chine-cryptomonnaie-11-novembre/
• Marine Debelloir, “L’ancien président de la banque centrale chinoise optimiste sur le yuan numérique’, Cryptoast, 6 mai 2020, [consulté le 8 mai 2020], disponible : https://cryptoast.fr/ex-president-banque-centrale-chine-yuan-numerique/
• Josselin A, “Chine : le putsch monétaire numérique”, Journal du coin, 9 mai 2020, [consulté le 9 mai 2020], disponible sur :https://journalducoin.com/blockchain/chine-le-putsch-monetaire-numerique/
• “Date de lancement du yuan numérique : le plus tôt possible !”, Journal du Coin, 27 mai 2020, [consulté le 9 juin 2020], disponible sur :https://journalducoin.com/blockchain/date-de-lancement-du-yuan-numerique-le-plus-tot-possible/
• Florent David, “Tencent lance une importante association pour développer la blockchain”, 9 avril 2020, [consulté le 9 avril 2020], disponible sur : https://cryptoast.fr/tencent-lance-importante-association-developper-blockchain/
• Nicole Jao, “L'ONU salue une société crypto pour son rôle pendant l'épidémie de COVID-19”, 24 mars 2020, [consulté le 25 mars 2020], disponible sur : https://fr.cryptonews.com/news/un-praises-ant-financial-s-blockchain-support-during-covid-1-5962.htm
• Nicolas Teterel, “Prélude à l’ère de Bitcoin – Les 5 pays qui se débarrassent du Dollar” The Coin tribute, 29 mai 2020, [consulté le 30 mai 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/prelude-a-lere-de-bitcoin-les-5-pays-qui-se-debarrassent-du-dollar/
• Renaud H., “La BCE appelle à une régulation proactive des stablecoins”, Journal du coin, 6 mai 2020, [consulté le 9 mai 2020], disponible sur : https://journalducoin.com/regulation/stablecoins-bce-regulation-proactive/?utm_source=dlvr.it&utm_medium=twitter
• Sylvain Saurel, “Bitcoin va s’imposer grâce à l’aide involontaire des Monnaies Digitales d’Etat”, The Coin tribune, 5 juin 2020, [consulté le 8 juin 2020], disponible sur : https://www.thecointribune.com/actualites/bitcoin-va-simposer-grace-a-laide-involontaire-des-monnaies-digitales-detat/
• Christophe Aufray, ”La crypto-monnaie de banque centrale : un risque pour les Etats-Unis”, Cryptonaute, 25 mai 2020, [consulté le 7 juin 2020], disponible sur : https://cryptonaute.fr/la-crypto-monnaie-de-banque-centrale-un-risque-pour-les-etats-unis/
• Hubert de Vauplane, “Le Covid-19 va-t-il accélérer l’apparition d’un dollar numérique ?”, Le Grand Continent, 30 mars 2020, [consulté le 7 mai 2020], disponible sur : https://legrandcontinent.eu/fr/2020/03/30/le-covid-19-va-t-il-accelerer-lapparition-dun-dollar-digital/
• Marius Campos “Faucheur”, “Le Covid-19 va-t-il accélérer l’apparition d’un dollar numérique ?” Steemit, 2018, [consulté en 2018], disponible sur : https://steemit.com/bitcoin/@faucheur/le-bitcoin-deviendra-t-il-une-alternative-perenne-a-l-or-en-tant-que-reserve-de-valeur
• Marie Charel, “La fin du paiement cash : « Les banques centrales planchent aussi sur leur “e-monnaie” »”, Le Monde, 07 juin 2020, [consulté le 07 juin 2020], disponible sur : https://www.lemonde.fr/economie/article/2020/06/07/la-fin-du-paiement-cash-les-banques-centrales-planchent-aussi-sur-leur-e-monnaie_6042070_3234.html
• Ammous de Saifedean, “The Bitcoin Standard: The Decentralized Alternative to Central Banking” Wiley, 6 avril 2018
• Raquel Grasse, “Le droit, outil d’influence et de coercition”, Revue Conflits, 16 septembre 2019, [consulté le 09 février 2020], disponible sur : https://www.revueconflits.com/raquel-grase-guerre-droit-intelligence-economique/
• F. Elliott & G. Duncan. (2009, 3 janvier). Chancellor Alistair Darling on brink of second bailout for banks. Consulté à l’adresse https://www.thetimes.co.uk/article/chancellor-alistair-darling-on-brink-of-second-bailout-for-banks-n9l382mn62h
• Bitcoin Genesis Block . (2009, 3 janvier). Consulté à l’adresse https://blockchair.com/bitcoin/block/000000000019d6689c085ae165831e934ff763ae46a2a6c172b3f1b60a8ce26f
• Terrasson, B. “Gram, La Cryptomonnaie De Telegram Abandonnée Sous La Pression Des États-Unis”, Siècle Digital, 15 Mai 2020 [Consulté le 2 Juin 2020] Disponible sur : https://siecledigital.fr/2020/05/15/gram-la-cryptomonnaie-de-telegram-abandonnee-sous-la-pression-des-etats-unis/
• Capital.fr. (2019, 12 septembre). Facebook : la France refuse la Libra en Europe, annonce Bruno Le Maire. Consulté 23 mars 2020, à l’adresse https://www.capital.fr/economie-politique/libra-la-france-refuse-le-developpement-de-la-cryptomonnaie-sur-le-sol-europeen-1349929
• Marius Campos, (2019). Nos démocraties face aux Nouvelles Technologies de l’Information et de la Communication (NTIC). Consulté à l’adresse https://steemit.com/fr/@faucheur/nos-democraties-face-aux-nouvelles-technologies-de-l-information-et-de-la-communication-ntic
• Avancement de la démarche d’expérimentations de monnaie digitale de banque centrale lancée par la Banque de France. Banque de France. https://www.banque-france.fr/communique-de-presse/avancement-de-la-demarche-dexperimentations-de-monnaie-digitale-de-banque-centrale-lancee-par-la . Publié May 20, 2020. Consulté le June 10, 2020.
• Following the debate on Facebook’s “Libra” currency, German banks say: The economy needs a programmable digital euro! Bundesverband deutscher Banken e.V. https://en.bankenverband.de/newsroom/comments/programmable-digital-euro/ . Accessed June 12, 2020.
• Le régulateur allemand ouvre la porte de dizaines de banques au Bitcoin et à l’ETH. TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/le-regulateur-allemand-ouvre-la-porte-de-dizaines-de-banques-au-bitcoin-et-a-leth/ . Publié February 14, 2020. Consulté le June 12, 2020.
• Les Pays-Bas ambitionnent de tester un euro numérique. CryptoActu. https://cryptoactu.com/les-pays-bas-ambitionnent-de-tester-un-euro-numerique/ . Publié April 22, 2020. Consulté le June 12, 2020.
• The Future Of Banking And Blockchain In The UAE |. CXO Insight Middle East. https://www.cxoinsightme.com/opinions/the-future-of-banking-and-blockchain-in-the-uae/ . Publié April 1, 2020. Consulté le June 12, 2020.
• A brief history of the US Dollar hegemony. Creative Deduction. https://www.creativededuction.com/2019/04/21/a-brief-history-of-the-us-dollar-hegemony/ . Publié April 21, 2019. Consulté le June 13, 2020.
• L’ère du Global Money – Journal des Libertés. https://journaldeslibertes.fr/article/lere-du-global-money/#.Xt-OeZ4zZQI . Consulté le June 12, 2020.
• Le colossal appétit de Grayscale pour Bitcoin “Vous n’avez encore rien vu.” TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/le-colossal-appetit-de-grayscale-pour-bitcoin-vous-navez-encore-rien-vu /. Publié June 3, 2020. Consulté le June 13, 2020.
• Faire ses courses en bitcoin, le nouveau pari d’Ingenico. Les Echos. https://www.lesechos.fr/finance-marches/banque-assurances/faire-ses-courses-en-bitcoin-le-nouveau-pari-dingenico-1147236 . Publié November 12, 2019. Consulté le June 13, 2020.
• Korea’s LG Launches Blockchain Supply Chain Platform for School Lunches. Cointelegraph. https://cointelegraph.com/news/koreas-lg-launches-blockchain-supply-chain-platform-for-school-lunches . Consulté le June 13, 2020.
• Bonbersnoot K. KT et China Mobile proposent conjointement des services 5G basés blockchain. TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/kt-et-china-mobile-proposent-conjointement-des-services-5g-bases-blockchain/ . Publié December 10, 2019. Consulté le June 13, 2020.
• La crypto des BRICS serait utilisée par 3 milliards d’individus. TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/la-crypto-des-brics-serait-utilisee-par-3-milliards-dindividus /. Publié November 18, 2019. Consulté le June 13, 2020.
• Kuo L, Niko Kommenda. What is China’s Belt and Road Initiative? the Guardian. https://www.theguardian.com/cities/ng-interactive/2018/jul/30/what-china-belt-road-initiative-silk-road-explainer . Publié 2018. Consulté le June 6, 2020.
• L’Estonie purge son industrie crypto : 500 entreprises forcées d’arrêter leur activité. Cryptoast. https://cryptoast.fr/estonie-purge-industrie-crypto-entreprises/ . Published June 12, 2020. Consulté le June 14, 2020.
• Ukraine Won’t Regulate Crypto Mining, Government Ministry Says. CoinDesk. https://www.coindesk.com/ukraine-wont-regulate-crypto-mining-government-ministry-says . Publié February 10, 2020. Consulté le June 12, 2020.
• Suisse : la Crypto Valley de Zoug est-elle vouée à disparaître ? Cryptoast. https://cryptoast.fr/suisse-crypto-valley-de-zoug-est-elle-vouee-a-disparaitre/
. Publié May 1, 2020. Consulté le June 13, 2020.
• Blockchain : la France rêve de devenir la référence mondiale. Les Echos. https://www.lesechos.fr/finance-marches/banque-assurances/blockchain-la-france-reve-de-devenir-la-reference-mondiale-1009544 . Publié April 15, 2019. Consulté le June 9, 2020.
• Avec Spunta Banca DLT, les banques italiennes font leur révolution blockchain. Cryptonaute. https://cryptonaute.fr/avec-spunta-banca-dlt-les-banques-italiennes-font-leur-revolution-blockchain/ . Publié May 6, 2020. Consulté le June 11, 2020.
• Ukraine : des centrales nucléaires utilisées pour miner de la crypto-monnaie ? Cryptoast. https://cryptoast.fr/ukraine-centrales-nucleaires-crypto-monnaie-miner/ . Publié May 7, 2020. Consulté le June 10, 2020.
• RAYMOND G. Bruno Le Maire : “Le développement de l’écosystème blockchain est une priorité pour le gouvernement.” Capital.fr. https://www.capital.fr/economie-politique/bruno-le-maire-le-developpement-de-lecosysteme-blockchain-est-une-priorite-pour-le-gouvernement-1335182 . Publié April 15, 2019. Consulté le June 10, 2020.
• Banner H. La première ICO française régulée atteint 115% de ses objectifs. TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/la-premiere-ico-francaise-regulee-atteint-115-de-ses-objectifs/ . Publié June 6, 2020. Consulté le June 13, 2020.
• Blockchain Gaming Platform Enjin Updates Wallet Ahead of China Expansion. CoinDesk. https://www.coindesk.com/blockchain-gaming-platform-enjin-updates-wallet-ahead-of-china-expansion . Publié April 15, 2020. Consulté le June 15, 2020.
• Au-delà des Bitcoins. feature.undp.org. https://feature.undp.org/beyond-bitcoin/fr/ . Consulté le June 15, 2020.
• DFTF – March Newsletter. Constantcontact.com. https://myemail.constantcontact.com/DFTF---March-Newsletter.html?soid=1133696030880&aid=PDWA3w4QZLI . Publié 2020. Consulté le June 15, 2020.
• Paiements, Trading, Immobilier... Le chinois Alibaba dépose un brevet Blockchain...au Brésil. TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/paiements-trading-immobilier-le-chinois-alibaba-depose-un-brevet-blockchain-au-bresil/ . Publié June 4, 2020. Consulté le June 15, 2020.
• Torsten Hoffmann, “Bitcoin: The End Of Money (Part 1): The History of Money” : Youtube, 25 août 2016, [consulté le 30 avril 2020], disponible sur :
• Blockchain : où sont passés les 340 millions de l’Union européenne ? www.journaldunet.com. https://www.journaldunet.com/economie/finance/1488084-blockchain-ou-sont-passes-les-340-millions-de-l-union-europeenne/ . Consulté le June 15, 2020.
• Press corner. European Commission - European Commission. https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/fr/IP_18_521 . Consulté le June 15, 2020.
• Le Guide Complet du Débutant dans la Finance Décentralisée (DeFi). Binance Academy. https://academy.binance.com/fr/blockchain/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi . Accessed June 15, 2020.
• Piratage bancaire : comment 100 millions de personnes ont été touchées par un vol de données. La Tribune. https://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/piratage-bancaire-comment-100-millions-de-personnes-ont-ete-touchees-par-un-vol-de-donnees-824884.html . Consulté le June 15, 2020.
• Qu’est-ce que MakerDAO et son stablecoin le DAI ? Cryptoast. https://cryptoast.fr/fiche-dai-makerdao . Publié October 5, 2019. Consulté le June 15, 2020.
• TheDAO Hack, état des lieux et perspectives • BitConseil. BitConseil. https://bitconseil.fr/thedao-hack-etat-lieux-perspectives . Publié June 23, 2016. Consulté le June 15, 2020.
• Bonbersnoot K. Charlie Lee (Litecoin) descend la Finance Décentralisée (DeFi). TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/charlie-lee-litecoin-descend-la-finance-decentralisee-defi/ . Publié February 18, 2020. Consulté le June 15, 2020.
• PINASI J. Pour Binance, la Finance Décentralisée (DeFi) a encore tout à prouver. TheCoinTribune. https://www.thecointribune.com/actualites/pour-binance-la-finance-decentralisee-defi-a-encore-tout-a-prouver/ . Publié January 22, 2020. Consulté le June 13, 2020.
• Tezos, l’ovni « crypto » qui s’attaque à la finance. Les Echos. https://www.lesechos.fr/idees-debats/editos-analyses/tezos-lovni-crypto-qui-sattaque-a-la-finance-1129006 . Publié September 4, 2019. Consulté le June 15, 2020.
• Et si le futur de la blockchain était en Afrique ? fr.cryptonews.com. https://fr.cryptonews.com/news/et-si-le-futur-de-la-blockchain-etait-en-afrique-5033.htm . Consulté le June 15, 2020.
• Omari Caldwell. Blockchain Solving The Energy Crisis In Africa | Business Blockchain HQ. Business Blockchain HQ. https://businessblockchainhq.com/business-blockchain-news/blockchain-solving-the-energy-crisis-in-africa/ . Publié November 17, 2019. Consulté le June 13, 2020.
• Ellsmoor J. Meet 5 Companies Spearheading Blockchain For Renewable Energy. Forbes. https://www.forbes.com/sites/jamesellsmoor/2019/04/27/meet-5-companies-spearheading-blockchain-for-renewable-energy/#5afce84ef2ae . Consulté le June 14, 2020.
• Au Kenya, la blockchain entre dans le quotidien – Jeune Afrique. JeuneAfrique.com. https://www.jeuneafrique.com/884850/economie/au-kenya-la-blockchain-entre-dans-le-quotidien/ . Publié January 24, 2020. Consulté le June 14, 2020.
• Africa Using Blockchain to Drive Change, Part One: Nigeria and Kenya. Cointelegraph. https://cointelegraph.com/news/africa-using-blockchain-to-drive-change-nigeria-and-kenya-part-one . Consulté le June 14, 2020.