Investissement de 5 HIVE

Bonjour, dans le cadre du cours de Blockchain suivi dans le parcours MFCA à l’Université de Lille, il nous est demandé d'effectuer une gestion d'actifs numériques afin de savoir comment on placerait 5 HIVE.

En tant que gestionnaire d’actifs numérique, j’aimerai vous aider afin de placer avec vous la somme de 5 HIVE.
Tout d’abord, j’aimerai vous expliquer quel est mon rôle et quels sont les objectifs :

L’allocation d’actifs vise avant tout à trouver un équilibre judicieux entre les perspectives de rendement et le niveau de risque que l’investisseur est disposé à assumer. En diversifiant ses placements entre plusieurs classes d’actifs, chacune réagissant différemment aux cycles économiques et aux mouvements de marché, il est possible de limiter les pertes potentielles liées à la contre-performance d’un segment spécifique.
Cette approche constitue ainsi un pilier fondamental de la gestion de portefeuille, permettant de piloter efficacement les investissements tout en poursuivant des objectifs financiers sur le long terme. Mais quelle méthode d’allocation privilégier ? La réponse dépend d’une évaluation précise de la situation personnelle de l’investisseur : ses besoins financiers, son horizon d’investissement, ses ambitions, mais aussi sa tolérance au risque.

J’aimerai effectuer votre profil d’investisseur. C’est-à-dire si vous êtes risquophile ? risquophobe ? Si vous possédez une vision a plus long terme ou moyen terme ou encore, si vous vous y connaissez en ce qui concerne la crypto-monnaie et les différents types d’investisseurs. Et enfin, si vous souhaitez y consacrer du temps ou non dans ce placement. Voici quelques conseils afin de vous orienter :
Je vais donc vous expliquer quels sont les différents types d’investissement que vous pouvez effectuer :

• Le « staking » – transformation en « Hive Power » (HP)
  Le staking sur Hive consiste à convertir ses tokens HIVE en Hive Power (HP), ce qui renforce son influence sur la blockchain. Plus un utilisateur possède de HP, plus il a de poids lors du vote sur les publications, ce qui peut générer des récompenses en retour. Le HP permet également d’augmenter le nombre de transactions journalières sans frais et d’accéder à certaines fonctionnalités comme la délégation. C’est une stratégie adaptée aux utilisateurs qui veulent s’impliquer activement dans la plateforme. Il faut toutefois noter que le processus de retrait du HP (power down) est progressif.

• La conversion en HBD pour plus de stabilité et moins de risque de volatilité
  Les Hive Backed Dollars (HBD) sont une forme de stablecoin interne à la blockchain Hive, dont la valeur vise à rester proche du dollar américain. Convertir ses HIVE en HBD permet de réduire l’exposition à la volatilité inhérente aux cryptomonnaies. La conversion prend 3,5 jours pour être finalisée. Le prix utilisé est le prix médian des 3,5 jours à venir, afin d’éviter les manipulations du marché. C’est une option privilégiée par les investisseurs recherchant une certaine stabilité de valeur, tout en conservant des fonds au sein de l’écosystème Hive. Cette stratégie est souvent utilisée en période d’incertitude du marché ou pour stationner des fonds temporairement sans prendre trop de risques.

• L’épargne (« saving ») en HBD
  Placer ses HBD dans un compte épargne permet de bénéficier d’un taux d’intérêt annuel (actuellement autour de 20 % variable selon les paramètres de la blockchain). Ce mode d’épargne ajoute une sécurité supplémentaire : les fonds ne sont pas immédiatement accessibles et nécessitent un délai comme la conversion en HBD, ce qui limite les risques liés aux attaques automatisées ou aux erreurs humaines. C’est une stratégie très appréciée par les investisseurs à la recherche d’un rendement passif relativement sûr dans l’écosystème Hive.

• La délégation (d’HP) à des services qui rémunèrent (Qurator, Tipu, Ecency, Actifit, etc.)
  Déléguer son Hive Power à des services comme Qurator, Tipu ou Ecency permet de générer des revenus passifs sans devoir interagir directement avec la plateforme au quotidien. Ces services utilisent le pouvoir de vote reçu via la délégation pour voter sur du contenu, en partageant une partie des récompenses avec le délégant. C’est un bon compromis pour ceux qui souhaitent rentabiliser leur HP sans gérer activement leur compte. Le rendement varie selon le service choisi et la qualité de son activité sur la blockchain.

• L’investissement en NFT (risqué !) sur splinterlands.com ou nftshowroom.com
  L’écosystème Hive propose aussi des opportunités dans le domaine des NFT (jetons non fongibles), principalement via des plateformes comme Splinterlands (jeu de cartes à collectionner) ou NFT Showroom (galerie d’art numérique). Ces investissements peuvent offrir des rendements importants, mais sont aussi exposés à une forte volatilité et à des effets de mode. Acheter des cartes rares dans Splinterlands ou des œuvres numériques sur NFT Showroom peut être rentable si leur valeur augmente, mais cela demande une bonne connaissance de ces univers. Il s’agit donc d’un placement spéculatif réservé aux profils les plus tolérants au risque.

Voici ce que je vous conseille de faire avec une projection sur 1 an pour un profil de type prudent, mais qui aime un peu le goût du risque sans forcément s'y connaitre:

Projection sur 1 an (estimation)

En ayant un scénario prudent, mon investisseur obtiendrait 5,35 HIVE soit un gain de 0,35 HIVE.

Au plaisir de vous aider,
Votre conseiller,
BECUWE Clément