INTRODUZIONE
Qualche giorno fa, parlando con
, ci siamo chiesti se fosse più conveniente l'acquisto di azioni della società americana Berkshire Hathaway o l'acquisto del ben più noto indice americano S&P500, magari attraverso un ETF.Non avendo una risposta ho provato a guardare qualche informazione online che voglio riassumere in questo breve post.
Investire i propri risparmi oggi significa creare delle opportunità per il futuro, il mio consiglio è quello di informarsi adeguatamente e investire secondo la tua tolleranza al rischio, ogni altra informazione in questo post non è un consiglio ma solo la condivisione di informazioni che possono esserti utili per le tue valutazioni.
COS'É BERKSHIRE HATHAWAY
L'indice S&P500 non ha bisogno di presentazioni, forse però è bene spendere due parole Berkshire Hathaway (da adesso in poi BRK).
BRK è una Holding, ossia una società finanziaria la cui esistenza si basa sulla detenzione di quote di altre aziende; BRK partecipa a tantissimi settori, dal Food&Beverage fino ai materiali da costruzione, dal mercato dell'energia fino all'abbigliamento ed al settore tecnologico.
Da ciò capiamo che si tratta di una società altamente differenziata; questa società è stata fondata dal ben noto investitore (e uomo più ricco del mondo) Warren Buffet che ne ha dettato le regole ed i principi di investimento in modo senz'altro vincente. Ad oggi la società è quotata in borsa con due tipologie di azioni sul mercato:
- BRKa - Azioni di classe A che sono rivolte a grandi investitori, il valore di una singola azione di questa classe supera i 550.000 dollari, e complessivamente negli ultimi 5 anni ha guadagnato l'83%.
- BRKb - Azioni di classe B che sono rivolte ad un pubblico generico, il valore di un'azione oggi è circa 360 dollari e negli ultimi 5 anni ha ottenuto un +164% (il doppio rispetto alla classe A).
Siccome sono un comune mortale da adesso in poi parlerò solo della più accessibile Classe B.
RISULTATI DI S&P500
S&P 500 è l'indice americano che, a mio avviso, si avvicina maggiormente a BRKb.
Per valutare se nella storia passata sia convenuto investire su una o sull'altra parte basta guardare i dati di rendimento dei due investimenti.
S&P500 oggi vale circa 4880 dollari e ha avuto una crescita negli ultimi 5 anni di circa l'81%.
GRAFICI A CONFRONTO
Questi grafici sono stati creati con tradingview che ringrazio per lo splendido servizio che offre.
I grafici rappresentano la crescita di ogni asset, in azzurro chiaro vediamo S&P e in blu scuro BRKb, visto così è senza dubbio più conveniente investire su BRKb piuttosto che su S&P500.
Anche la volatilità sembra minore su BRKb e le riprese dopo i minimi locali sembrano essere più veloci ed efficienti.
in certi punti del grafico sembra che addiritura BRKb sia in controtendenza rispetto all'indice americano.
CONCLUSIONE
Dal punto di vista dell'analisi tecnica sembrerebbe che, allocare i nostri investimenti su BRKb piuttosto che su S&P500 sia più efficiente.
D'altra parte una limitazione potrebbe essere che, per comprare BRKb, dobbiamo sempre investire una quota abbastanza alta (ad oggi minimo 330 euro); l'ETF su S&P500 ci permetterebbe invece di investire quote minori, quindi con più frequenza, impostando in maniera migliore una strategia PAC.
D'altra parte oggi esistono comunque metodi per acquistare azioni frazionate, quindi questo aspetto potrebbe essere secondario.
Devo dire che questa prima analisi mi ha incuriosito riguardo a BRKb, penso che continuerò a studiare l'azienda per capire se può essere un asset adatto a me.
Grazie per la lettura.