Всем привет! Хочу вас познакомить с уникальным проектом, который разработан и направлен на то, чтобы обезопасить пользователей и банки(как крипто, так и физические банки) от мошенничества. Разработанный сервис направлен на то, чтоб собрать все необходимые личные данные, которые помогут проверить и подтвердить личность пользователя/потребителя. Таким образом уровень риска снижается, ваш счет в безопасности, никто не воспользуется чужим именем для взятия кредита, а банки всегда будут знать где искать должников-обманщиков.
Чтоб облегчить жизнь всем участникам рынка, Даниил Раусов создал платворму KYC.Legal. Данная платформа является уникальной и надежной.
Что такое KYC.Legal и в чем уникальность этой платформы?
KYClegal является простой и быстрой процедурой идентификации клиента. В последующем пользовании, KYClegal будет применяться для распознавания и подтверждения личности при проведении любых финансовых операций. Благодаря этой программе, любые данные будут автоматизировано проверены и подтверждены для безопасного продолжения проведения финансовых операций. Такой себе универсальный способ удостоверения/подтверждения личности мирового масштаба.
Как это работает?
Человек вносит свои данные, которые могут быть и ложными, а далее в силу вступает вторая ступень проверки — это выезд к клиенту агента, который подтвердит, что именно данный человек внес эти данные. Что этот человек живой и что на фотографии в удостоверении личности присутствует именно он. Благодаря этому мы можем получить максимальный уровень доверия и легитимности для работы по всем бизнесам по всему миру. Платформа подключает все возможные сервисы, которые сегодня существуют на рынке и помогают проверять данные, включая полицию и органы власти, если необходимо проверить подленность паспорта(например).
Что нужно чтобы получить доступ к сервису KYClegal?
Просто скачать приложение и внести свои данные. Приложение состоит из двух частей. Первая часть — это прохождение самостоятельной верификации, когда пользователь сам вносит свои данные. Вторая — полная верификация с выездом агента. После прохождения нашей проверки человек получит уведомление о прохождении верификации, и эта информация будет принята всеми теми структурами, с которыми работает проект, начиная от банков и заканчивая аптеками, которые удаленно могут выписать рецепт тем, кто прошел эту верификацию. При этом сервис может провести дополнительные проверки по пожеланию сервисов.
Теперь о том, где взять столько агантов? Такие агенты — это не сотрудники на фиксированном окладе. Это люди, у которых есть свободное время, которые могут сходить в соседний дом, подтвердить нам пользователя и, таким образом, заработать денег. При этом все курьеры будут верифицированы компанией, и таким образом компания сможет им доверять проверку своих клиентов.
Сервис KYClegal чем-то похож на модель, которую применяет Uber. Изначально платформа ориентировалась на модель Uber-такси, создавая такую модель, при которой обычный человек может заработать деньги, выполняя определенные действия.
Какие данні не обходимо ввести для удостоверения личности?
для начала вносим имя, фамилию, гражданство, адрес, данные удостоверения личности. Далее включаем сертификаты об образовании и всевозможные другие документы, которые также относятся к этому человеку и могут быть подтверждены.
KYClegal готовы составить для компаний «черный список». Если человек, пройдя у них верификацию, потом попадет в какую-то нехорошую ситуацию, то мы сможем предоставить эту информацию сторонним организациям(например кредит). Этот человек уже не сможет пользоваться услугами определенных сервисов.
Чтоб выбраться из «черного списка» KYClegal может только разместить в нем соответствующую информацию о клиенте, а дальше сервисы уже сами будут принимать решения, допускать его к своим продуктам или нет. Это как с прохождением AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег — прим. авт.): есть допустимые значения, а есть критичные.
Третья ступень проверки. Платформа будет добавлять информацию к первоначальным данным клиента, и сервисы при регистрации смогут увидеть, что человек попадал в ту или иную историю. Кстати, кредитные организации при желании также смогут через этот сервис получить, например, данные по кредитной истории человека. Сейчас ведется разработка такой системы.
Система работает в двух направлениях. Самое главное — это позитивный аспект. Для финансовых организаций очень важно, что у клиента положительная история. Это дает ему возможность получения дополнительных бонусов в аналогичных сферах.
В банках проверкой клиентов занимается отдельная служба безопасности, при этом сама система проверки там многоступенчатая. Первое что делает сервис, подтверждает внесенные данные человека. Смотрит на то, что они проходят по базам, которые будут с этой латформой интегрироваться. Плюс к этому KYClegal сможет использовать AML, или что-то наподобие сервиса secure care и проводить дополнительные проверки. Это повысит доверие к их верифицированным пользователям.
Например, человек прошел проверку, взял кредит и исчез. Эта ситуация аналогична той, которая уже существует и работает на банковском рынке. Механика поиска человека и его привлечения к ответственности идентична. Клиент не получит защиту, укрываясь за данным приложением. В базе остается информация по человеку. Есть его имя и фамилия, данные из банка, с которым он сотрудничал, данные дополнительных проверок… Когда он заказывал услугу верификации агенту, он также проводил оплату — значит, есть и эти данные. Если понадобится судебное разбирательство, то у сервиса будет достаточно много информации о клиенте, чтобы его привлечь к ответственности или же помочь банку с разбирательством по его делу.
Сейчас ведутся переговоры о возможности интеграции с одним достаточно крупным банком, находящимся на территории России. KYClegal хочет упростить их процедуру верификации клиентов, потому что она соответствует механике, используемой в этом сервисе. Банки будут заинтересованы в таком сервисе, потому что стоимость этой услуги для них сильно снизится. Например, за счет того, что им не нужно будет вызывать дополнительного агента, который исполняет те же самые функции, которые предлагает данный сервис.
Физические банки, бизнес и клиенты экономят свое время, ведь любому сервису выгоднее сразу получить полностью проверенного клиента, чем заниматься проверкой человека со стороны, на что требуются дополнительные время и затраты. Сейчас очень важно, чтобы человек пришел и тут же смог воспользоваться сервисом, а не ждать допуска к нему неделями и даже месяцами. Это очень многим подходит, поэтому KYC старались все сделать так, чтобы не было временных задержек.
В каждом регионе у каждого банка есть свои критерии, которым они следуют, и в этом случае KYC пытается их унифицировать. Делая максимально возможной верификацию пользователя, чтобы он мог пользоваться не одним локальным банком и одним локальным сервисом, а услугами этих сервисов.
Пользоваться сервисом смогут не только Россия или Америка. Сервис универсальный. У юристов была задача подготовить такое решение, которое позволило бы пользователю работать с сервисами в различных регионах и в различных странах. И как раз благодаря анализу юристов, KYC сделали такое решение, которое подходит для работы в большинстве развитых стран.
Давая вам доступ к сервису, KYC подтверждает вашу личность, подтверждаем то, что ваши правильно оформлены и проверены. Если понадобится, то для каждого региона платформа сможет делать дополнительные проверки по каким-то определенным критериям.
Есть финансовые учреждения, которые работают с клиентами из разных регионов, и у них есть определенные требования по данному региону. Поэтому будут применяться универсальные решения, которые позволяют проверить человека. Но только после прохождения AML-проверки. Решение интегрировано со всеми партнерами, использующими этот сервис.
KYC сотрудничает с брокерскими услугами, с микрофинансовыми организациями, с фондами, которые работают в сфере криптоинвестиций. Также сейчас ведутся переговоры с двумя криптобиржами. Кроме того, начались переговоры с компаниями, которые являются связующим звеном между банками и биржами.
Официальный сайт: https://kyc.legal/ru/
https://t.me/KYCLEGAL
https://www.facebook.com/KYCLegal/
https://twitter.com/KYCLegal/
Username Btalk: Celin23
Link Btalk: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1382509;
Wallet ETH: 0x1060C87081B6221acC9cE11c7e15DA9526456981