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암호화폐는 범죄자들의 돈을 세탁하는 것 말고는 쓰임이 없다는 험담을 항상 들어왔는데요, 실제로 암호화폐가 자금세탁의 수단으로 여러 장점을 갖고 있는 것은 사실입니다. 그러나 통계에 의하면 암호화폐는 아직까지는 일반적인 자금 세탁 방법은 아닙니다. 하지만 미래에도 그럴까요? 함께 보시죠 :)
'검은' 돈이 존재하는 한, 자금세탁도 존재합니다. UN 마약범죄국의 추정에 의하면 매년 전세계 GDP의 2 ~ 5%에 이르는 8000억 ~ 2조 달러(원화로 850조 ~ 2100조 원) 가량의 자금이 세탁됩니다. 범죄자들의 수익은 카지노를 통해 귀금속, 가짜 청구서, 세탁된 현금과 교환되거나 사람이 직접 몸에 지닌 채 은행들이 돈의 출처를 일일이 캐묻지 않는 장소들로 보내집니다. 이제, 새로운 세탁용 세제가 출시되었습니다. 암호화폐가 바로 그것입니다.
현재까지 통계는 암호화폐를 통한 자금세탁이 아직 전체 중 일부분에 불과하다는 것을 보여주고 있습니다. 하지만 국제적으로 접근이 가능하다거나, 거래가 빠르고 불가역적이며, 신상 정보를 숨길 수 있다는 암호화폐의 장점들은 분명합니다. 유럽 경찰 기구 Europol의 수장인 Rob Wainwright의 추정에 의하면 유럽에서 연간 발생되는 범죄 수익의 3 ~ 4%인 30 ~ 40억 파운드(원화로 4.4 ~ 5.8조 원) 정도가 암호화폐를 통해 세탁되고 있습니다. 그는 앞으로 문제가 더 심각해질 것이라고 예측합니다. 미국 마약단속국도 국제적 범죄조직들이 암호화폐를 점점 더 많이 이용하고 있다고 보고 있습니다.
마약 거래에서 나온 '검은' 돈은 암호화폐로 환전된 후, 소액의 가상화폐 여럿으로 쪼개져 전송하는 방법으로 세탁할 수 있습니다. 이와 비슷한 방법으로 '검은' 암호화폐들(랜섬웨어 공격의 사례가 대표적입니다)을 서로 교환할 수 있습니다. 심지어 몇몇 암호화폐는 속도도 빠르고(아토믹 스왑) 매우 작은 조각들로도 쪼갤 수 있습니다. 이런 세탁은 범죄 수익을 일반적인 화폐로 바꾸기에 충분할 정도로 '깨끗'해질 때까지 이뤄지게 됩니다.
감독 당국은 천천히 흐름을 따라잡고 있습니다. 지난 달에는 한 영국인이 1,100억 파운드에(원화로 160억 원) 달하는 돈을 범죄자들로부터 '검은' 비트코인으로 받아 자신의 은행 계좌를 통해 현금으로 교환한 후, 출금하여 수수료를 떼고 돌려주려 한 혐의로 네덜란드 교도소에 수감되었습니다. 하지만 Sussex 대학의 Michael McGuire에 의하면 전문적으로 세탁을 하는 범죄자들은 감시를 피하기 위해 오래된 방식과 새로운 방식을 혼합하여 더 복잡한 방법을 구사합니다.
최근 Europol은 유럽의 범죄조직 수장들이 어떻게 암호화폐를 이용하여 콜롬비아의 마약 카르텔로부터 코카인을 구입하는 지 밝혀냈습니다. 우선, 범죄조직의 핵심 간부가 암호화폐 거래소를 방문하여 유로를 익명의 암호화폐로 환전합니다. 그 다음 이 암호화폐는 콜롬비아 마약 카르텔의 디지털 지갑으로 전송되어 역시 온라인 거래소에서 콜롬비아 페소로 환전됩니다. 환전된 페소는 의심을 피하기 위해 지역 내 '자금 운반책'들에 의해 수십개의 은행계좌로 소액으로 나뉘어 출금됩니다. 이런 출금이나 온라인 이체를 통해 최종적으로 카르텔 두목들의 주머니로 현금이 들어가게 됩니다.
"아직까지는 돈세탁을 할 때 현금을 바지 속에 숨긴 채 스위스 취리히로 날아가는 것이 더 일반적이고 간편한 방법입니다."
McGuire 씨는 말합니다.
하지만 그는 각국 정부가 오프라인에서의 자금세탁 수단들을 없애려는 정책을 펼치고 있기 때문에 미래에는 온라인 상의 사이버 돈세탁이 일반적이 될 수 있다고 경고합니다.