KYC significa "Conoce a tu cliente". Es un término usado para describir cómo una empresa identifica y verifica la identidad de un cliente. KYC es parte de AML, que significa Anti-Money Laundering. Cualquier institución con un buen departamento de cumplimiento AML hace bien en mantener su información KYC actualizada. Tener información precisa y actualizada sobre los clientes puede ayudar a identificar patrones o irregularidades que pueden sugerir lavado de dinero u otras actividades ilegales.
KYC, o realizar la debida diligencia del cliente (CDD), se debe realizar independientemente de si existen regulaciones ALD.
¿Por qué?
Desde la perspectiva comercial, como las operaciones de marketing, la organización se beneficiaría más si conocen las necesidades y deseos de sus segmentos de clientes para poder adaptar mejor su producto a ellos.
Desde la perspectiva de las colecciones, KYC debe realizarse independientemente de las regulaciones ALD, ya que esto le permitiría a la empresa saber si el cliente puede pagar el producto financieramente (o, por defecto, en el futuro)
Qué es Anti Money Laundering:
El conjunto de procedimientos, reglas y regulaciones que están diseñados con el objetivo de reducir el lavado de dinero o el uso delictivo de las instituciones financieras se denomina proceso Anti Lavado de Dinero. Muchas medidas se desarrollan en todo el mundo para reducir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo.
¿Qué es Conozca a su Cliente?
El proceso de obtener información sobre los clientes con respecto a su identidad, dirección y otros detalles con el fin de evitar el uso indebido del servicio bancario, como la actividad de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, etc.
Por lo tanto, KYC es uno de los procedimientos contra el lavado de dinero o una pequeña parte de AML y terrorismo de financiamiento de combate (CFT).