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Historia de Grandes Burbujas Desinfladas

Aunque puedo ser considerado un "Tecnócrata" Analista Prospectivo para la construcción de escenarios futuros, debo aclarar que no soy Analista Financiero, por lo tanto mis apreciaciones en este campo pueden estar plagadas de muchos errores y fallas de apreciación subjetiva.

No obstante, mi memoria financiera si es muy buena; de hecho recuerdo, la crisis financiera de 1997 ocasionada por "los Tigres Asiáticos" y la fuerte caida en las cotizaciones de sus inversiones de alto riesgo, que terminaron sepultando a millones de inversionistas; 13 años después se suscitó la deblacle de las super promocionadas excelentes inversiones de las "Punto Com", consideradas en ese entonces como el "futuro comercial y de las inversiones"; y en el pasado más reciente (hace aproximadamente 10 años), se promocionó mucho el "boom financiero", con las gigantescas inversiones en "hipotecas basura de alto riesgo", etiquetadas como las más rentables y seguras del mundo, para luego sentenciarlas como la gran estafa inmobiliaria.

En tal sentido, casi como un círculo vicioso, cada cierto tiempo sale un nuevo esquema de "excelentes" inversiones, la cual crece y se infla rápidamente como una gran "burbuja", para luego estallar irremediablemente.

El factor común en todas esas y en muchas otras debacles financieras, lo constituyen los "gigantescos especuladores" y sus cuantiosos "capitales golondrinas", quienes normalmente invierten monstruosas cantidades de dinero en un área o ente "globalizado" para inflar a su gusto dichas burbujas, jugando con las "leyes de la oferta y la demanda".

Luego pagan las promociones medíáticas necesarias para atraer a millones de pequeños inversionistas quienes seguirán sosteniendo e inflando aún más la "burbuja", y una vez alcanzado un margen de ganancias muy elevado, retiran sus "groseros capitales golondrinas", ocasionando la escandalosa caida en las cotizaciones de dicho ente (explota la burbuja) y la retirada en desbandada de los pequeños inversionistas, ya perdidosos.

¿Bitcoin es una Burbuja?

En este contexto, entra en escena Bitcoin, que en teoría es una excelente criptomoneda digital nacida en 2009, descentralizada y sin respaldo ni control de gobierno ni banco alguno, "la utopía hecha realidad".

Bitcoin está basado en la "minería" con un esquema de "Prueba de Trabajo" (PoW) y por sus caractaerísticas está llamado a ser el futuro en muchos aspectos, con la capacidad de cambiar el mundo en términos financieros y económicos.

Pero, he de analizar dicha criptomoneda en cuanto a sus números, estadísticas e historia, que en algunos puntos son coincidentes con las grandes debacles financieras ocurridas en los últimos 30 años.

En primer lugar, se evalúa si Bitcoin cumple con los requisitos monetarios esenciales. En tal sentido, como medio de pago es complicado de usar por su alta volatilidad, siendo impredecible su valor minuto a minuto, mucho menos de un día para otro. Simlarmente, debido a esa volatilidad, es demasiado arriesgado e impreciso como para ser utilizado como unidad de cuenta.

Por otro lado, ¿quién se atreve a utilizar el Bitcoin como moneda para la reserva de valor? Obviamente, eso es algo que nadie se atrevería, porque en un momento el Bitcoin puede valer 15.000 $, a los pocos segundos subir a 17.000 $ y luego caer hasta los 13.000$; incertidumbre absoluta de subidas y bajadas impredecibes.

Aunque, aparentemente la curva siempre ha de tender al crecimiento sostenido por la oferta limitada de Bitcoins en el mercado, y de incrementarse la demanda, tal como ocurre actualmente, aumentará su cotización; pero por otro lado, un gran tenedor puede realizar en cualquier momento una venta masiva de Bitcoins para provocar su desplome casi de inmediato.

Es decir, la alta volatilidad del Bitcoin le impide sostenerse como "moneda" de curso ordinario (actualmente es muy inconveniente para ser utilizada como medio de pago, reserva de valor y unidad de cuenta), por lo cual su manejo común actual es como un "elemento" de inversión, no como moneda. No obstante, el debut de Bitcoin en los mercados a futuro ha causado alentadores augurios de estabilización en su cotización, para su posterior uso como "moneda" de curso estable.

Pero, lo que realmente ha hecho que me incline a incluir a Bitcoin en los esquemas de "Inversiones Burbuja", es su alta dependencia con los grandes "especuladores globalizados" y las inmensas masas de "capitales golondrinas" que han acaparado las compras masivas de Bitcoins, y son quienes al parecer controlan los zigzagueantes altibajos en la cotización del Bitcoin.

De hecho, han realizado en los últimos días escandalosas compras de Bitcoin para provocar una indeseable alza exponencial de casi 1.000% en menos de un mes, que podría ocasionar un natural desplome, que podría ser de un 25% para aplanar la curva y hacerla mas "real" para su crecimiento sostenido, tal como debería ocurrir y no como sucede ahora.

En tales téminos, el otro punto que conecta a Bitcoin con las "Inversiones Burbuja" es su limitación en la oferta que no puede superar las 21 millones de "piezas", número que aunque parezca contradictorio es muy pequeño para la masa monetaria mundial que se maneja en estos tiempos; por lo cual el mayor porcentaje de las criptomonedas generadas podría quedar en manos de muy pocos inversionistas quienes tendrán la opción principal de manejar su precio casi a su antojo; incluyendo una eventual debacle en su cotización cuando decidan vender todas sus criptomonedas acaparadas.

Veamos un Ejemplo:

Suponiendo que se activaron los 21 millones de Bitcoins posibles de ser minados, y el precio de dicha criptomoneda se ubica en 25.000 US$, eso significaría una masa monetaria de inversión en Bitcoin de 525 mil millones de dólares americanos; una cantidad que aunque parece enorme es insignificante para el conjunto de al menos 1.000 millonarios especuladores, quienes controlarían al menos del 90% de dicha criptomoneda con una participación idealmente equitativa de adquisición de 19 millones de Bitcoins (19 mil Bitcoins para cada uno) por un valor de 475 mil millones de US$ para cada uno de ellos (475 millones invertiría cada uno de ellos).

En tal sentido, quedarían 2 millones de Bitcoins para los millones de pequeños inversionistas por un valor total de 50 mil millones de US$. El problema radica en la "honestidad" de los especuladores y de sus "capitales golondrinas", quienes al emigrar hacia otro nuevo "negocio rentable", propiciarán la debacle en la cotización de dicha criptomoneda (exceso de oferta, caida del precio).

En definitiva, los pequeños inversionistas serán quienes, en ese hipotético escenario, tendrán en sus manos la "Burbuja" de Bitcoin (recibida de las manos calientes de los especuladores), y de ocurrir una desbandada por efecto psicológico, por parte de los pequeños inversionistas, explotará la burbuja; en caso contrario, millones de pequeños inversionistas comprarán aun bajo precio (aproximadamente a un 20% de su valor actual) con lo cual BITCOIN SE SALVARÁ Y EN VERDAD SERÁ EL FUTURO EN MUCHOS ASPECTOS, TAL COMO APARENTA SER.

Consejos Finales

La primera palabra que se me ocurre decir es ¡CUIDADO! Sea precavido porque los números no dan señales muy alentadores para Bitcoin; pero, tampoco estoy diciendo que se avecina una inminente debacle de Bitcoin. Lo que si está claro es que grandes "capitales golondrinas" internacionales prácticamente están haciendo lo que les viene en gana con la cotización de esta criptomoneda, e incluso al parecer tienen el poder para decidir su destino y futuro de "burbuja" o no.

En segundo orden, considero a Bitcoin y a la mayoría de las criptomonedas (por no decir todas) como un esquema de inversiones de alto riesgo, apto para los amantes de las apuestas, de la adrenalina y de los riesgos contínuos, en donde se puede ganar mucho dinero de la noche a la mañana, pero también puede perderlo todo en cuestión de segundos.

Si usted se considera en este grupo, he allí una gran y emocionante oportunidad de inversión que puede dar jugosas ganancias. Pero, de no ser tan atrevido, no le gustan los riesgos o no entiende nada de esto, le recomiendo que no invierta nada allí, porque lo más probable es que lo perderá todo.

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