Du roi babylonien Nebucadnetsar, de l'empereur romain Caligula a de nombreux rois anglais et francais, en passant par des exemples plus recents, notre histoire regorge de dirigeants fous. Mais je me demande si nous avons deja traverse une epoque aussi folle qu'aujourd'hui. A l'echelle mondiale, les valeurs ethiques et morales ont disparu, et la decadence est endemique. Financierement, il n'y a aucune discipline, car nos dirigeants tentent de mettre de cote les lois de la nature. Ceci est notamment flagrant dans la manipulation de l'economie mondiale qui prend des proportions jamais vues auparavant.
Un monde fou avec de l'argent et des biens illimites
Il ne s'agit pas d'une ou deux personnes en particulier, mais plutot d'un monde ou pratiquement tous les dirigeants ou presidents de banques centrales sont fous. S'ils ne l'etaient pas, pourquoi essaieraient-ils de guider le monde vers la prosperite avec de la fausse monnaie sans valeur ou le credit illimite. Pourquoi paieraient-ils les gens pour emprunter a des taux d'interet negatifs ?
La prochaine etape logique est, bien sur, que nous cessions tous de travailler, que nous laissions les robots produire ce dont nous avons besoin, et que le gouvernement nous donne suffisamment d'argent pour acheter ce que nous voulons. Et si nous avons besoin de plus d'argent, nous pouvons simplement emprunter et percevoir des interets en sus du pret. Evidemment, le pret n'aura jamais besoin d'etre rembourse puisque nous pouvons imprimer des montants illimites a l'infini.
Cela peut paraitre invraisemblable, meme si nous n'en sommes pas si loin. Nous n'avons pas encore de robots pour effectuer tout le travail humain, mais ce n'est qu'une question de temps. De plus, toutes les capacites productives appartiendront soit au gouvernement, soit plus probablement a une oligarchie dirigeante. Ainsi, les gens normaux seront des esclaves virtuels peu utiles puisque les robots feront la majorite du travail.
Nous n'apprenons jamais de l'histoire
Nous ne sommes certainement pas encore au point ou les humains peuvent etre totalement remplaces par des robots. Mais la tendance est claire et ce n'est qu'une question de temps, qu'il faille 100 ans ou plus. Un grave krach economique pourrait evidemment retarder cette evolution. Apres la chute de l'Empire romain, l'evolution culturelle et economique s'est arretee ou a recule pendant une longue periode. Le Moyen Age a dure entre 500 et 800 ans, selon la facon dont on compte.
Nous devons tirer des lecons de l'histoire, mais l'humanite ne le fait jamais. Chaque generation croit toujours que ce qu'elle vit est different.
Compte tenu de ce qui pourrait se produire a plus long terme, regardons le court terme. Comme je l'ai dit, les gouvernements et les banques centrales font tout leur possible pour agrandir la bulle et ainsi transformer l'economie mondiale en une enorme bombe nucleaire. Lorsque cette bombe explosera, ou plutot implosera, les consequences seront desastreuses pour notre planete, a tous les niveaux. Il reste cependant impossible de predire les repercussions exactes de cet evenement.
le meme vieux remede ne guerira pas le patient
Comme je l'ai mentionne dans l'article de la semaine derniere, les banques centrales sont en train de paniquer. Elles savent que l'economie mondiale et le systeme financier reposent sur des sables mouvants. Dans des sables mouvants, plus vous essayez de vous en sortir, plus vous coulez profondement. La prochaine phase de l'economie mondiale ressemblera a cela. Les banques centrales ne disposent que de deux pilules. L'une s'appelle l'impression monetaire et l'autre la manipulation des taux d'interet.
Depuis que Nixon a ferme la fenetre d'or en 1971, les banques centrales ont surdose ces deux medicaments avec une frequence toujours croissante. Les consequences ont ete desastreuses, mais pratiquement personne ne s'en est rendu compte. Par exemple, le prix moyen d'une maison au Royaume-Uni coutait 4 700 en 1971. Aujourd'hui, le prix est de 230 000 , meme si vous n'obtiendrez qu'un abri pour ce montant dans le sud-est de l'Angleterre. Malgre tout, le prix moyen a ete multiplie par pres de 50, ou 4 800 %. Imaginons maintenant un epargnant qui, au lieu d'acheter une maison, a place 4 500 a la banque. Il a gagne 4% par an pendant 48 ans, entre 1971 et 2019. Aujourd'hui, il dispose de 30 000 au total, interets compris. Son argent a la banque a donc ete multiplie par 6 alors que le prix de l'immobilier a ete multiplie par 50. De toute evidence, il ne peut plus se permettre d'acheter une maison car l'argent place a la banque a perdu la plus grande partie de son pouvoir d'achat.
Les gouvernements detruisent les economies
Les gouvernements ont ecrase les epargnants en detruisant de maniere irresponsable la valeur de l'argent. L'expansion du credit et l'impression monetaire ont totalement demoli la valeur de la monnaie et l'incitation a l'epargne. Aujourd'hui, la situation est encore pire pour les epargnants puisqu'il n'est plus possible d'obtenir un taux de rendement annuel de 4%. Dans la plupart des pays europeens, vous ne gagnez rien ou des interets negatifs. Actuellement, les epargnants doivent donc payer une penalite au gouvernement pour economiser. Ceci est scandaleux et entrainera bientot la destruction du systeme financier. Comme le savent tous ceux qui comprennent les bases de l'economie, le rendement reel des investissements provient de l'epargne. Pour parvenir a une croissance reelle et a une monnaie stable, le total des investissements doit etre egal a l'epargne.
La plupart des gens ne realisent pas que la valeur de leur argent se deteriore tout le temps. Ils vivent dans l'illusion que les prix augmentent, ce qui est totalement faux. Ce ne sont pas les prix qui augmentent, mais la valeur de la monnaie qui diminue rapidement. L'exemple de la maison ci-dessus, dont le prix a ete multiplie par 50 en 48 ans, en est l'illustration. En termes reels, la valeur de la maison n'a pas augmente du tout. C'est la valeur de la monnaie qui s'est effondree dans tous les pays depuis que Nixon a ferme la fenetre de l'or.
Les gouvernements detestent l'or
Les gouvernements occidentaux detestent l'or car il revele leurs actions trompeuses qui detruisent la valeur de la monnaie. Mais ils ne font pas que detester l'or, ils ne le comprennent pas non plus. En 1999-2002, la Suisse et le Royaume-Uni ont vendu environ la moitie de leur or. Le Royaume-Uni a vendu 395 tonnes au prix moyen de 200 l'once (280 $). Ils ont encaisse 2,5 milliards . Aujourd'hui, avec un prix de l'or a 1 230 , l'or britannique aurait valu 15 milliards . Gordon Brown, le chancelier britannique, a donc coute 12,6 milliards (15 milliards $) au pays en vendant la moitie des reserves d'or au plus bas du marche. Le gouvernement suisse etait encore plus desempare et a vendu 1 500 tonnes, ce qui a coute 38 milliards $ au pays.
Si nos dirigeants et banques centrales etaient honnetes, ils publieraient chaque annee un tableau indiquant la perte de valeur de la monnaie par rapport a l'or, qui est la seule monnaie a maintenir son pouvoir d'achat.
Mais comme ils ne le feront jamais, je le fais pour eux. Vous trouverez ci-dessous un tableau du prix de l'or pour une selection de pays :
Le message ne peut etre plus clair. La plupart des principales devises ont perdu 98-99% de leur valeur en termes reels depuis la decision fatale de Nixon en 1971. Certaines, comme le franc suisse, le DM/Euro et le yen, se sont legerement mieux comportees.
Les performances des monnaies depuis le debut du siecle sont toutes abominables. Les principales devises ont perdu 78-85%. La encore, le franc suisse est la vedette avec "seulement" 68% de perdu par rapport a l'or.
Pour comprendre l'economie et la mauvaise gestion de nos monnaies par les gouvernements, il suffit de regarder ce tableau. Mais il n'apparaitra jamais dans un manuel d'education ou journal grand public.
Devises en baisse de 99% - seulement 1% pour atteindre zero
Non seulement le tableau illustre ce qui s'est passe dans l'economie mondiale au cours des 48 dernieres annees, mais il predit egalement ce qui se passera a l'avenir. Car tout ce qui a deja perdu 98%-99% est assure de chuter de 100% et de se retrouver sans valeur. Les recentes actions et declarations de la Fed, de la BCE, de la Banque du Japon, etc. annoncent le lancement de la derniere vague de massacres monetaires. Il n'y a aucun moyen de l'eviter, comme l'a indique Ludwig von Mises en 1951 :
"Il n'y a aucun moyen d'eviter l'effondrement final d'un boom economique du a l'expansion de credit. La seule alternative consiste a faire en sorte que la crise arrive plus vite, suite a un abandon volontaire de l'expansion de credit, ou plus tard, impliquant ainsi une destruction finale et totale du systeme monetaire en question."
>>Une destruction finale et totale du systeme monetaire"
Dans le tableau ci-dessus, j'ai inclus l'Argentine et le Venezuela parce qu'ils representent ce que sera la prochaine etape pour la plupart des pays, dans environ cinq ans. Avec la prochaine serie d'impression monetaire, le dollar, l'euro, le yen, la livre, etc acheveront leur chute finale a zero. Que l'or dans ces monnaies atteigne 64 millions comme en Argentine ou 357 millions comme au Venezuela n'a aucune importance. La monnaie papier sera totalement detruite et l'hyperinflation generalisee. La prochaine etape sera une implosion deflationniste du systeme financier, y compris de l'ensemble du credit et de la plupart des bulles d'actifs comme les actions, les obligations et l'immobilier.
L'or nous montre la voie en atteignant de nouveaux sommets dans de nombreuses devises comme la livre sterling, le dollar canadien et australien, le yen, la couronne suedoise et norvegienne et bien d'autres. L'euro et le dollar americain suivront bientot.
Souvenez-vous que ce n'est pas l'or qui atteint de nouveaux sommets, mais les devises qui touche de nouveaux plus bas. La monnaie papier sera totalement detruite, tout comme les actifs de la bulle. Bien que la plupart des principales devises aient deja chute de 80% depuis 2000, elles perdront toutes 100% de leur valeur a partir d'aujourd'hui.
L'or conserve et apprecie a la fois
Nous avons decide d'investir des fonds importants dans l'or physique en 2002. Plusieurs personnes que nous avions conseille etaient basees au Royaume-Uni. A l'epoque, l'or etait a 200 l'once. Aujourd'hui, il s'eleve a 1 200 , soit une multiplication par 6. La combinaison gains-protection ne peut etre battue par aucun autre investissement. Puis, l'or, c'est simple : aucun soucis quotidiens pour acheter/vendre etc. et pas besoin de passer du temps a essayer de comprendre la folie des marches d'investissement.
Le gouvernement fait tout le boulot pour nous en faisant tourner la planche a billets et en augmentant le credit. Cela va s'accelerer. Nous devons juste surmonter la vague de destruction du gouvernement. L'or continuera de reveler a quel point nos dirigeants gerent mal l'economie.
Donc, quiconque ne detient pas d'or et d'argent doit agir maintenant. Il est encore temps d'acheter la meilleure assurance possible. Cette assurance protegera non seulement vos actifs de la destruction totale, mais s'averera egalement etre l'investissement le plus rentable de l'histoire. Mais n'oubliez pas de l'entreposer a l'exterieur du systeme bancaire et dans un pays sur.
Source originale: Matterhorn - GoldSwitzerland