DeFi ist ein neuer Trend in der Kryptowelt, der vor allem Mitte Juni 2020 abgehoben ist.
Generell steht DeFi für "Decentralized Finance" und bedeutet, Finanzprodukte Blockchain-basiert abzubilden, wobei dies traditionelle Finanzprodukte wie Kredite und Derivate beinhaltet, aber auch neuartige komplexe Finanzprodukte können digital mit Hilfe von Smart Contracts entstehen, die in der traditionellen Finanzwelt noch gar nicht möglich waren.
Neuartige Finanzanwendungen können zum Beispiel die Tokenisierung von Social Media (Postings werden mit Tokens gerankt und entlohnt) oder der digitale Handel mit NFTs (Non-Fungible Tokens wie Splinterlands-Sammelkarten) sein. Steem/Hive hat als Vorreiter ebenfalls das Ausleihen von Steem/Hive Power gegen Zinsen ermöglicht und bietet mit der Hive-Engine und einem Stablecoin (HBD) auch DeFi-Funktionalität an.
DeFi-Anwendungen weisen ähnlich wie DApps unterschiedliche Grade an Dezentralisierung auf. Oft gibt es eine Managementfirma, die eine DApp, die Governance und einen Smart Contract auf der Ethereum-Blockchain betreut.
Eine Hauptanwendung von DeFi ist Lending: Kryptos gegen andere Kryptos, die man als Sicherheit (Collateral) hinterlegt, und gegen Zinsen zu leihen bzw. verleihen.
Andere DeFi-Anwendungen sind Stablecoins, Security Tokens, NFTs, dezentralisierte Exchanges (Uniswap) und Prediction Markets (Augur).
Der aktuelle DeFi-Hype wird derzeit durch hohe Zinsen und der Ausgabe von Governance-Tokens befeuert, wobei der tatsächliche Nutzen und Wert von Governance-Token noch unklar ist.
Denke, dass die derzeitige Entwicklung mit Governance-Mining und Yield-Farming (Kredit-Kaskade, ausgeliehene Kryptos als Sicherheit für neue Kreditgeschäfte verwenden, etc.) nicht nachhaltig ist, aber DeFi grundsätzlich großes Potential hat und es hier sicher auch viele nützliche Anwendungen geben wird.
Was denkt ihr über DeFi? Wie kann Hive vom DeFi-Hype profitieren?
English
DeFi is a new trend in crypto space, which has taken off in mid-June 2020.
In general, DeFi stands for "Decentralized Finance" and means to build financial products on a blockchain. This includes traditional financial products such as loans and derivatives, but also novel complex financial products, which were not yet possible in the traditional financial world, can be created digitally, leveraging smart contracts and blockchain tech.
Novel financial applications can be, for example, the tokenization of social media (blog posts are ranked and rewarded with tokens) or the digital trade with NFTs (non-fungible tokens such as Splinterlands digital trading cards). Steem/Hive has also pioneered the lending of Steem/Hive Power against interest and offers DeFi functionality with the Hive-Engine and its own stablecoin (HBD).
Similar to DApps, DeFi applications have varying degrees of decentralization. There is often a management company that manages a DApp, governance and a smart contract on the Ethereum blockchain.
A main application of DeFi is Lending: Lending cryptos against other cryptos that are deposited as collateral and interest.
Other DeFi applications are Stablecoins, Security Tokens, NFTs, Decentralized Exchanges (Uniswap) and Prediction Markets (Augur).
The DeFi hype is currently fueled by high interest rates and the issuance of governance tokens, although the actual use and value of governance tokens is still unclear.
I think that the current development with governance mining and yield farming (credit cascade, using borrowed cryptos as security for new credit transactions, etc.) is not sustainable, but DeFi has great potential and there will certainly be many useful applications here.
What do you think of DeFi? How can Hive profit from the DeFi hype?
Sources
[1] DeFi DApps Ranking https://defipulse.com/
[2] https://makerdao.com/
[3] https://compound.finance/
[4] https://hive-engine.com/
[5] https://splinterlands.com/
[6] https://hive.io/
Live your Secrets and Hive Prosper 🍯
