Как финансовый менеджер Dash, я, естественно, много думаю о стратегии развития, финансировании и расходах Dash, и как оптимизировать их для развития нашей сети.
Примерно неделю назад я сделал невообразимое. Я ответил троллю на Bitcointalk. Да, да, я знаю, “просто нажми кнопку ‘игнорировать’”, скажете вы. Тем не менее, этот тролль описывал нашу модель “налога с майнеров”, и это заставило меня задуматься и начать писать.
После поста многие люди, как в личных, так и в публичных сообщениях, сказали, что они нашли мою точку зрения на “налог” интересной, и воодушевили меня на написание более чёткого и глобального текста на эту тему.
Даже если забыть о троллях, это был не первый раз, когда я столкнулся с критикой нашей модели финансирования. Я думаю, что многие люди из криптосообщества видят проблему в схеме разделения награды за майнинг. Но откуда такой распространённый скептицизм?
Биткойн отдаёт всю награду за найденный блок майнерам, что, как мне кажется, заставило многих думать, что награда за найденный блок принадлежит майнерам. Поэтому любая попытка распределить награду как-то по другому считается “налогом” с майнеров. Эта точка зрения настолько распространена в мире цифровых валют, что на сленге награду за блок уже называют “наградой майнеров”.
Суждение, что вся награда за блок по существу принадлежит майнерам - ложно, и оно является причиной сдерживания всей криптоиндустрии от огромного потенциального роста. Я напишу почему, но сначала, давайте я попытаюсь объяснить другую точку зрению, которую, как мне кажется, должен понять каждый в нашей индустрии.
Кое-какой “небольшой дружеский налог”
Для начала давайте разберемся: кто действительно “облагается дополнительным сбором” в любом блокчейне, денежная масса которого увеличивается ? Дополнительным сбором облагается реальный пользователь валюты. Почему?
Когда правительству необходимы средства, оно собирает их различными путями со своих граждан и компаний: плата за лицензии и разрешения, подоходный налог, сборы на недвижимость и т.д. Всё это налоги в той или иной форме. Но есть и другой способ сбора, который многие государства используют: эмиссия дополнительных денег.
Когда центральный банк печатает деньги, особенно в больших количествах, увеличение денежной массы не увеличивает стоимость всей валюты в обращении. Выпуск новой валюты на рынок просто уменьшает пропорционально стоимость уже имеющейся в обращении валюты, и отдаёт эту стоимость во вновь выпущенную валюту. По сути, это налог с тех, кто уже владеет валютой этой страны. В большинстве стран этот эффект невелик, может быть около 2% в год. Но в некоторых случаях, как например в Зимбабве, инфляция забрала почти 100% стоимости существовавшей валюты, и описанный выше эффект уже невозможно не заметить. Сегодня банкнота в 100 триллионов зимбабвийских долларов не стоит даже бумаги, на которой она напечатана.
Таким образом, в случае с Биткойном и другими цифровыми валютами эмиссия новой денежной массы - это эффективный налог со всех держателей валюты. И именно сеть является бенефициаром вновь “напечатанной” валюты. Просто в случае с Биткойном, сетевой протокол диктует, что 100% этого налога должно быть отдано майнерам.
Нельзя же “убить слишком много”, верно? Верно?!?
Вопрос, который должен задавать себе каждый пользователь Биткойна - “тратятся ли мои налоги эффективно, и если нет, то как они должны быть потрачены?”
Биткойн и большинство других цифровых валют решили, что сетевая безопасность - это единственное, на что стоит тратить взимаемые с пользователей налоги. При этом, протокол этих криптовалют подразумевает, что вне зависимости от того, насколько дорого это обходится, или насколько незначительно это увеличивает безопасность, финансирование будет продолжаться. Таким образом, безопасность транзакций:
- бесконечна (ничем не ограничена)
- может быть достигнута только с увеличением хэшрейта (например, майнинг)
- считается важнее любого другого потенциального использования этих средств.
В структуре Dash мы считает, что все эти три предположения ложны. Опровергнем все три “правильных” подхода Биткойна.
Безопасность транзакций В НЕБЕСА!!!
Давайте начнём с безопасности транзакций. Я часто слышу, что “Биткойн в разы надёжнее Dash, потому что награда за майнинг в разы выше”. Звучит достаточно логично, но так ли это?
Если хэшрейт Биткойна увеличится в два раза, станет ли он в “два раза надёжнее”? Только если вы думаете, что текущая надёжность транзакций в Биткойне сейчас менее 50%. Иначе это математически невозможно, т.к. максимальная надёжность - 100%. Если транзакции Биткойна надежны на 99.999% после 6 подтверждений, то это означает, что они не могут стать в два раза надёжнее вне зависимости от оплаты майнерам. На самом деле, если вы потратите в 10 раз больше средств на майнинг, безопасность транзакций может увеличиться до 99.9999%, но это вовсе не “удвоение” безопасности.
Итак, буду ли я покупать мой тройной соевый латте без пенки с безопасностью транзакции в 99.999%? Наверняка. Это гораздо безопаснее, чем покупать его с помощью кредитки. Но можно ли понять сколько стоит 0.001% незащищенности этой транзакции? Конечно. Она стоит 0.001% от стоимости латте у продавца, и это совсем не бесконечная величина.
Если вы закончили среднюю школу, вам быстро станет понятно, что награда за каждую дополнительную единицу хэш мощности стоит денег. И каждые последующие 0.001% “абсолютной безопасности” становятся всё дороже, и дороже, по крайней мере при достижении этой безопасности напрямую с помощью увеличения хэшрейта.
Поэтому, когда люди говорят, что Биткойн является “в x раз защищённее”, на самом деле они имеют ввиду, что он “в x раз менее не защищён”, что вовсе не одно и то же.
Прямо сейчас, Биткойн тратит (и это после “уполовинивания” в 2016) более 400 миллионов долларов в год на вознаграждение майнеров. Насколько, как вам кажется, увеличивается защищённость при расходовании последнего миллиона долларов из этих четырёхсот? Дам вам подсказку: это число начинается с огромного количества нулей. Оно составит около 1/400-ой от нынешней “не защищённости”. В приведённом выше примере, наша транзакция стала была бы на 0.0000025% менее защищена без последнего миллиона долларов расходов. В результате мы бы потеряли один тройной соевый латте без пенки из 40 миллионов оплаченных, если бы атакующий транзакцию смог воспользоваться свои шансом...
Таким образом, невозможно повышать хэшрейт бесконечно. Есть верхняя разумная граница, за которой налог на конечных пользователей будет абсурдно превышать ценность полученной дополнительной защищённости. Существует точка предельной эффективности, после которой “дополнительный налог” понижает ценность Биткойна из-за убывающей эффективности при возрастании мощности майнинга.
Сложная математика - решение всех бед Биткойна!
Ещё в детстве я узнал, что всегда существует более чем один способ сделать что угодно. Моя мама настаивала, что надо складывать полотенца сначала три раза по вертикали, и затем два раза по горизонтали, и только в таком виде класть их в бельевой шкаф. Я до сих пор понятия не имею: почему надо было делать это именно так.
Очевидно, что это не единственный способ сложить полотенце. Я часто делал это по-своему, чтобы просто быть трудным подростком.
Большая часть участников индустрии цифровых валют имеет похожую точку зрения о защищённости транзакций, как моя мама - о полотенцах. Есть только один путь для большей защищённости: это увеличение хэшрейта.
Для меня это звучит так же нелепо, как утверждение, что безопасность банка можно увеличить только увеличивая толщину его стен. Но ведь можно нанять вооружённую охрану, перенести свой банк поближе к полицейскому участку, установить систему видеонаблюдения или заменить механический замок на замок с биометрическим датчиком. Любой из этих способов принесёт “гораздо большую отдачу от затраченных средств”.
В Dash мы уже показали, что существую и другие способы защиты транзакции. После недолгих разработок (ок, на самом деле долгих) мы выпустили InstantSend, которая использует нашу сеть Мастернод для защиты от рисков двойной траты, и отклоняет блоки, которые противоречат установленным блокировкам двойной траты. И никто не сможет захватить контроль над сетью из-за продуманной системы, контролирующей различные аспекты работы сети Dash. И даже если кто-то сможет организовать атаку, то он будет рисковать при её реализации своими средствами. Этот многогранный программно-ориентированный системный подход привносит намного больше пользы в вопросы обеспечения безопасности системы, чем тупо повышение хэшрейта.
И это не стоит слишком дорого, может несколько сотен часов работы разработчиков. Дело даже не в стоимости. Это открывает новые возможности для использования цифровой валюты: теперь вы можете использовать её в розничной торговле в повседневной жизни без необходимости ждать шесть подтверждений майнерами. Как вам такой поворот?
Майнеры И разработчики? Что там курят эти ребята из Dash?
Если последний дополнительный миллион долларов в структуре расходов Биткойна, потраченный на майнеров, был потрачен впустую, то на что его можно было потратить? Я могу привести несколько возможностей, которые можно было бы реализовать прямо сейчас:
- спонсировать независимых разработчиков, которые не служили бы интересам какой-то компании, правительству или учебному заведению, а занимались бы только удовлетворением потребности пользователей;
- спонсировать Bitcoin Foundation, которая постоянно находится на грани банкротства;
- провести крупную маркетинговую компанию, чтобы повысить осведомлённость населения о Биткойне;
- нанять специалистов по безопасности, чтобы они проверили код и попытались найти в нём слабые места, и предложили дополнительные функции;
- нанять лоббистов для предотвращения чрезмерного регулирования и представления интересов торговцев и пользователей в Вашингтоне и Брюсселе.
Этот список можно продолжать бесконечно, и ограничен он будет только возможностями вашего воображения. Dash уже распределяет часть награды за блок не только для майнинга. 45% от вознаграждения за блок идёт в инфраструктуру Мастернод, а оставшиеся 10% выделяются на “всё остальное”: маркетинг, развитие бизнеса, разработка кода, приобретение доменных имён, связи с общественностью, покупка железа и софта, регистрационные взносы на конференции, поездки на них и т.д.
Такое распределение награды значительно лучше и эффективнее, чем отдавать 100% награды за блок только для одной цели. Со временем, вся дополнительно спонсируемая деятельность в сети Dash не только обеспечит дополнительную безопасность (не за счёт увеличения хэшрейта “в лоб”), но и добавит удобства и пользы конечному потребителю, что, в конечном итоге, приведет к более высокой цене DASH.
Биткойн - “непобедим”!
Биткойн-максималисты часто указывают на огромное лидерство Биткойна на рынке и утверждают, что никто не сможет обойти его. Я не верю в это по многим причинам.
Биткойн ещё не прочно вошёл в нашу жизнь. Менее 1% населения Земли использует его. Мы находимся на первых стадиях проникновения Биткойна в нашу жизнь, также как это происходило с веб-браузером Mosaic, системой записи домашнего видео Beta или HD DVD. Все эти разработки были первыми в свой сфере, но ни одна из них не осталась на вершине с течением времени. Ещё слишком рано, чтобы говорить, что Биткойн никогда не будет превзойдён. Особенно если он не изменится. Mosaic проиграла Netscape, Beta, которая могла хранить только короткие фильмы, уступила VHS с возможностью более длинных записей, на замену HD DVD пришел Blu-Ray с более качественной картинкой. Все эти старые технологии проиграли новым, несмотря на их первоначальное лидерство.
Две платёжные системы? Но мы не можем заставить их использовать первую!!!
Поскольку криптовалютное сообщество, кажется, думает, что у Биткойна есть иммунитет к конкуренции, я считаю полезным привести одну аналогию.
Представьте себе мир, в котором Visa была бы первой и крупнейшей сетью кредитных карт. Представьте также, что они направили бы 100% своих доходов на обеспечение безопасности транзакций. Они купили бы лучшие фаерволы, наняли бы лучших специалистов по безопасности, построили бы свой частный интернет, поставили бы смарт-чип на все свои карты, наняли бы вооружённую охрану для всех своих дата-центров, и в целом свихнулись бы на всём, что связано с безопасностью.
Естественно, сеть работала бы очень медленно, была бы перегружена транзакциями в пиковые часы, время от времени страдала бы от длительных задержек, связанных с подтверждением транзакции. В общем была бы не очень удобна для использования, и Visa бы не предлагала никакой поддержки. Для того, чтобы оплатить покупку пришлось бы научиться использовать длинный криптографический “открытый ключ”, который был похож на обычный бред сумасшедшего. Продавцам было бы также трудно принимать расчёт по Visa, и они были бы вынуждены нанимать фирмы по обработке платежей, которые бы помогали им с этими проблемами.
Но в целом сеть работала бы лучше, чем оплата чеками, Visa принималась бы только в некотором незначительном количестве мест, но обладала бы высоким уровнем безопасности. И также появились бы дополнительные фирмы, которые работали бы поверх платформы Visa и занимались бы исправлением недостатков Visa, и созданием чего-то нового на её основе (и брали бы за это соответствующую плату).
В то же самое время, у Visa не было бы денег ни на маркетинг, ни на связи с общественностью, ни на развитие бизнеса, ни на создание каких-то новых услуг. У них не было бы службы поддержки, юридического отдела, и, конечно, у них не было бы разработчиков. Вместо этого они бы создали Visa Foundation для решения всех этих вопросов, и попросили бы фирмы-надстройки по обработке платежей, и покупателей жертвовать средства в этот фонд. Конечно, Visa Foundation был бы разорён или закрыт, так как, к сожалению, это было бы неэффективно.
В то же время, через несколько лет после создания Visa, у неё появился бы соперник под названием Mastercard. Mastercard по-началу была бы совсем маленькой компанией, нигде бы не принималась, и имела бы очень малое количество пользователей. Но они бы сделали то, что не смогла сделать Visa: они бы полностью финансировали бы все свои потребности. У них был бы отдел продаж, отдел маркетинга, юридический отдел, служба поддержки (как только у них появилось бы достаточное количество пользователей), и т.д. Они бы начали внедрять новые услуги, как, например, скоростные транзакции, разработали новый путь для защиты транзакции, сделали бы свой продукт удобным для использования всем, добавили бы веб-доступ к учётной записи, и (это просто “добивание”!) помогли бы продавцам настроить всё, что связано с приёмом Mastercard.
Скептики Mastercard говорили бы, как “не безопасна” их сеть, смеялись бы, что она не везде принимается, высмеивали бы, что никто её сильно-то и не использует, обсуждали бы маленький маркетинговый бюджет. Многие, получившие название “Visa-максималисты”, даже высмеивали бы саму идею о том, что может существовать больше чем одна кредитная карта. В конце концов, наличие двух систем кредитных карт только запутает покупателей и замедлит внедрение такой удивительной технологии как кредитная карта! Они к тому же ещё хотят и оплачивать работу своих разработчиков из собственных источников дохода, а не из пожертвований? Да что они там курят в этом своём Mastercard?!?!
Как вы думаете, какая из сетей выживет в долгосрочной перспективе? Какая была бы вынуждена адаптироваться или бы неизбежно бы потерпела неудачу? Абсолютно и без вариантов очевидно какая сеть должна была бы выиграть, и какой глупый был подход у Visa. Когда вы представляете работу двух платёжных сетей кредитных карт, внезапно становится очевидно какой подход для сети является выигрышным, а какой - потерпит неудачу (или будет вынужден адаптироваться). Но по какой-то причине люди в блокчейн-индустрии не замечают этого просто потому, что базовая технология продукта отличается. Почему? Неужели базовая технология продукта бьёт все аргументы здравого смысла и накопленного бизнес-опыта? Неужели у платёжной системе, построенной на блокчейне, есть иммунитет к неудаче?
Положительное влияние раскрутки
Dash готов для взрывного роста. С 14 августа 2015 года, когда была введена Cистема Бюджетирования, наша цена увеличилась более чем на 200%. Этот рост непосредственно влияет на наш бюджет, который УЖЕ СЕЙЧАС превышает $800.000 в год (почти столько же, сколько получил Bitcoin Foundation в 2014 года, последняя запись на их сайте). Эти средства позволяют нам финансировать новые партнерства, нанимать PR-фирмы и самых талантливых разработчиков, проводить маркетинговые кампании, и приобретать необходимый софт.
Увеличение инвестиций увеличивает полезность для конечного пользователя соответственно, что в свою очередь снова увеличивает объём инвестиций в наш проект, что, в свою очередь, снова увеличивает цену и бюджет.
Такое развитие событий - не просто слова. Это уже происходит на наших глазах. Индустрия цифровых валют активно растёт. Mycelium, один из самых популярных кошельков для Биткойн, добавит поддержку DASH в октябре; ведущие биржи, такие как Exmo, BTC-E, BTC38 уже добавили DASH в свои торговые пары; банкоматы Lamassau (лидер отрасли) также теперь могут работать с DASH; две дебетовые пластиковые карты DASH скоро будут выпущены, и многие другие сервисы, охватывающие различные сферы цифровой валюты, находятся в стадии разработки.
Куда теперь, капитан?
Возможно, текущее лидерство Биткойна слишком велико, чтобы его преодолеть - время покажет. Возможно, не Dash заставит его измениться. Но знайте точно, недостатки Биткойна гарантируют, что конкурентная валюта обойдёт его, если тот не успеет адаптироваться.
“Налог с майнеров” в сети Dash и альтернативное распределение этих ресурсов наверняка является неоптимальным. В идеале, это распределение должно служить получению наибольшей выгоды для мерчантов и конечных пользователей, которым она служит. Но с помощью своего механизма децентрализованного управления проектом, Dash имеет возможность быстро меняться и адаптироваться.
Не существует как такового механизма управления Биткойном, если не считать возможность выбора майнерами клиента кошелька, который повлияет на какие-то функции.
Для того, чтобы применить модель Dash, майнеры должны были бы запустить версию программы, которая бы выделяла часть “их” наград кому-то. Думаю, что они пошли бы на такое только в крайнем случае. А к тому времени может быть уже слишком поздно для всей сети Биткойн.
В будущем, я полагаю, исследователи придумают новый способ для защиты блокчейна, и Dash сможет его использовать. Возможно найдётся способ с гораздо меньшим хэшрейтом, который будет поддерживать необходимый уровень безопасности транзакций, и мы могли бы уделять больше внимание чему-то более ценному для наших пользователей, например, высококачественной службе поддержки.
Есть много, чего я не знаю о будущем. Но я знаю точно, что Биткойн только зачерпнул толику из океана возможностей. Отсутствие инноваций в мире Биткойна также деструктивно и немыслимо, как это было и несколько лет назад. Он ведёт себя как динозавр индустрии: медленный, недружелюбный, неэффективный участник рынка, который принимает свою позицию как должное в этой новой отрасли. Но конкуренция становится всё острее, и если Биткойн не начнёт меняться, кто-то в конечном итоге займёт его место. И, я надеюсь, что Dash будет тем, кто сделает это.
Перевод статьи: https://blog.dash.org/a-tale-of-two-networks-85b9fed25dd1#.98v36npav