국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)가 6월 21일
자금 세탁 방지를 위한 새로운 가이드라인을 미국을 포함해 200여개 회원사들에게
공개한다고 합니다.
강화되는 규제에 암호화폐 거래소들 어찌하오리까?
출처 : 더비체인(http://www.thebchain.co.kr)
FATF가 내놓을 새 규정은 코인베이스, 크라켄 같은 암호화폐 거래소나 피델리티 인베스트먼트 등과 같은 자산 관리 업체들을 상대로 1000달러 또는 1000유로 이상 거래를 시작하는 고객들에 대한 정보를 수집할 것을 요구하는 것이 골자.
출처 : 더비체인(http://www.thebchain.co.kr)
1000USD (or 1000 유로) 이상 거래를 하는 고객정보를
수집해야 한다는 겁니다.
국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 이미
2019년 2월에도 USD 1000 (또는 1000유로)에 대한 언급을 했습니다.
7 . With respect to preventive measures, the requirements set out in Recommendations 10 to 21 apply to VASPs, subject to the following qualifications:
(a) R.10 - The occasional transactions designated threshold above which VASPs are required to conduct CDD is USD/EUR 1 000.
(b) R.16 – Countries should ensure that originating VASPs obtain and hold required and accurate originator information and required beneficiary information2 on virtual asset transfers, submit the above information to beneficiary VASPs and counterparts (if any), and make it available on request to appropriate authorities. It is not necessary for this information to be attached directly to virtual asset transfers. Countries should ensure that beneficiary VASPs obtain and hold required originator information and required and accurate beneficiary information on virtual asset transfers, and make it available on request to appropriate authorities. Other requirements of R.16 (including monitoring of the availability of information, and taking freezing action and prohibiting transactions with designated persons and entities) apply on the same basis as set out in R.16
물론 권고안이기 때문에 모든 국가가 따를 필요는 없지만
G20 국가정도는 이 권고안을 규제가이드 라인으로 할
가능성이 높다고 보아야 합니다.
최근에 국내 거래소들도 법인계좌를 통해 입금받는
거래소들은 입출금이 원활하지 않은 경우가 부쩍
늘어난거 같습니다.
법인계좌를 사용하는 후오비 코리아도 큰 금액을
출금하는 고객들에게는 별도의 서류를 요구하는
경우가 있었습니다.
이런 맥락에서 바이낸스거래소가 미국인 거래를 중지한다고
발표한것으로 추정됩니다. 미국인 고객을 상대로 미국의
규제에 맞춘 거래소를 별도로 세울것으로 예상이 됩니다.
STEEMP 1000 개 인출제한
아마도 이런 맥락에서 STEEMP도 1000개 인출에 대한
제한을 하고 있는거라고 생각됩니다.
대한민국이 만약 국제자금세탁방지기구(FATF ) 규제안을
채택한다면 우리나라 대형거래소들의 입출금 규정도
빡빡해질 것이고 미국처럼 글로벌 거래소의 거래도
제한될 가능성도 배제할 수 없습니다.