By Vzb83, Public Domain, Linkki
(Om du vill läsa pressmeddelandet på svenska, klicka här.)
Valtionvarainministeriö tiedottaa, että valtioneuvosto on esittänyt uutta lainsäädäntöä, jonka tarkoitus on parantaa viranomaisten mahdollisuuksia "estää ja selvittää virtuaalivaluuttoihin liittyviä rikoksia". Lakiluonnokset lähetettiin lausuntokierroksille 14.6. 2018. Lainsäädännön on tarkoitus saattaa voimaan EU:n rahanpesudirektiivi kansallisella tasolla.
Siteeraan valtioneuvoston (hallituksen) omaa tiedotetta:
Virtuaalivaluuttoihin on liitetty korkea rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riski. Lisäksi niitä on hyödynnetty laajasti muussa rikollisessa toiminnassa. Lakiehdotuksella pyritään edistämään viranomaisten mahdollisuuksia estää ja selvittää virtuaalivaluuttoihin kytkeytyviä rikoksia. Nykyisin virtuaalivaluutan tarjoajat eivät kuulu rahanpesulainsäädännön piiriin.Virtuaalivaluuttojen vaihtopaikkojen ja liikkeeseenlaskijoiden olisi ehdotuksen mukaan rekisteröidyttävä Finanssivalvonnan ylläpitämään rekisteriin. Velvoite koskisi myös lompakkopalvelujen tarjoajia.
Kaikkiin näihin toimijoihin sovellettaisiin muun muassa vaatimuksia asiakkaiden tuntemisesta ja tunnistamisesta. Lisäksi asiakasvarat täytyisi pitää erillään omista varoista.
Vai, että virtuaalivaluuttojen liikkeellelaskijoidenkin olisi rekisteröidyttävä Finanssivalvonnan ylläpitämään rekisteriin. No niin, Bitcoin, rekisteröitymään. Nytkö on niin, että "lompakkopalveluiden tarjoajien" olisi rekisteröidyttävä johonkin suomalaiseen rekisteriin? Tämä laki ei koske muita kuin suomalaisia toimijoita. Vaikutus mihinkään on lähes olematon. Entäs lompakkosovellukset kännykässä tai tietokoneella? Tai hardware -lompakot puhumattakaan paperilompakoista saati aivolompakoista.
Lisäksi perustettaisiin toinen rekisteri, johon kirjattaisiin pienempien toimijoiden, kuten maksulaitosten ja virtuaalivaluutan tarjoajien, asiakkaiden perustiedot. Tätä rekisteriä ylläpitäisi Tulli.Rekisteriin ei kirjattaisi tilitapahtumia. Kukin viranomainen lähettäisi tarkemmat tiedustelut toimijoille esimerkiksi suojatun sähköpostin kautta.
Tämän merkitys Bittiraha.fi -palvelun käyttäjien kannalta olisi se, että sen olisi pyydettävä jokaiselta asiakkaaltaan henkilötiedot ja toimitettava ne Tullille, joka pitäisi niistä rekisteriä. Saada nähdä mitä Bittimaattien kannalta tästä seuraisi. Kenties se, että Bittimaattien käyttämisen yhteydessä olisi käytettävä esim. puhelinnumeroa tunnistautumiseen.
Lausuntoaika lakiluonnoksista päättyy 8.8. 2018. Hallituksen on tarkoitus antaa lakiesityksensä eduskunnalle ensi syksynä.