Bu yazımda , scamcoins dolandırıcılığı ve bu dolandırıcılıkta en çok kullanılan sistem Ponzi şeması'nı anladığım kadarıyla sizlere aktarmak istiyorum.
Kripto para birimlerinin teknik doğası ve karmaşık bilgi işlem jargonunun kullanımı, teknoloji eğilimli bireyler bile olsa insanın kafasını kolayca karıştırır. Herhangi bir yönetmeliğin olmaması ve kripto-para birimlerinin genel olarak anlaşılmaması problemi daha da karmaşık hale getirmekte, kötü aktörler için kötü bilgilendirilmiş olanları istismar etmeye hizmet eden madeni para ve şemalar oluşturmak için elverişli bir ortam yaratmaktadır.
Kripto-para piyasasının, yatırımlarına devasa getiriler elde etme olasılığı nedeniyle birçoğunu cezbettiği göz önüne alındığında, piyasa, hızlı kâr elde etme ümidiyle birçok insanın paralarını yatırması için spekülatif bir yatırım aracına dönüşmüştür. Seçtikleri kripto para ve tokenların sayısının çokluğu ile,sahte yani scamcoins olanlardan sağlam olanları çıkarmak zor. Kripto dünyası dolandırıcılar için verimli bir üreme alanıdır. Bu kripto para endüstrisine girmeden önce göz önünde bulundurulması gereken en önemli şey, neye, nasıl, ne kadar ve ne kadar süreyle yatırım yapılacağını bilmektir. ,,,,
Dolandırıcılık sistemleri içinde önemli bir yer alan "ponzi scheme"yani, ponzi şemasıda scamcoinlerin yaratıcılarınında kullandığı bir sistemdir. Peki Ponzi şeması nedir? Türkiye'de uygulayan var mı?
Ponzi şeması, yatırımcılara kendi paralarından geri dönenle veya sonraki yatırımcılardan gelen paralarla ödemenin yapıldığı bir dolandırıcılık ile yatırım işlemidir. “Ponzi oyunu” tanımı Charles Ponzi amcamızın 1920'li yıllarda ilk kez uyguladığı sahte bir yatırım kandırmacısıydı. Ponzi oyunu genelde yeni yatırımcıları çekmek için anormal yüksek kısa dönemli geri dönüsler teklif eder. Ponzi oyununun vaat ettiği ve ödediği yüksek miktardaki geri ödemelerin sürdürülebilmesi için yatırımcılardan sürekli artarak gelen bir para akısı olmalıdır ve böylece oyun devam edecektir. Kazançlar genelde ödemelerden daha az olduğu için sistemin basarısız olması kaçınılmazdır. Ayrıca kazanç elde edilmesi çoğunlukla mümkün değildir. ponzi, süphe çekicidir, düzenleyen kisinin kayıt dısı menkul kıymetler satma olasılığı yüksektir. Ne kadar çok yatırımcı oyuna dahil olursa oyununun yetkililerin dikkatini çekmesi de aynı oranda artacaktır.
Ponzi oyununu Türkiyede en son uygulayan kişi “Tosun” lakaplı Mehmet Aydın’dır. Çiftlik Bank, Mehmet AYDIN'ın kurduğu ve bilhassa yeni neslin hayallerini süsleyen “internetten para kazanma” felsefesiyle yola çıkılmış bir girişim temelinde. Kim istemez oturduğu yerden cebini doldurmayı? Bir hesap oluşturuyorsunuz internetten tavuklar, inekler, arılar satın alıyorsunuz ve sistem onların gerçek ürünlerinden gerçek para kazandığınızı iddia ediyor.
Sermaye Piyasası Kurulu’nun açıklamasına göre sistem düpedüz dolandırıcılık. Bu açıklamaya göre Çiftlik Bank, “Ponzi Oyunu” adı verilen bir dolandırıcılık sistemine dayanıyor. Yani en basit tanımıyla sisteme parasıyla her yeni giren üye önceki üyelere parasını yatırmış oluyor. SPK’nın tespitine göre bu durumda ortada hiçbir ticarî faaliyet yok. Yani sistem son kullanıcı yatırım yapana kadar çalışacak daha sonra nakit girdisi olmadığı için patlayacak.
Gerçekçi Olmayan Hak Talepleri
Kripto dünyasında günlük veya aylık bir getiri oranı vaat eden yatırım fırsatlarını duymak artık oldukça yaygın. Dürüst olalım, kim istemez ki böyle bir kazanç kapısını. Bununla birlikte, pratik olarak, sürekli olarak sabit kar elde etmek imkansızdır. Sabit getiriler sunan, sabit bir gelir kaynağı gerektirir ve gelirlerini kanıtlamak için bir ürün veya hizmet satmazlarsa, yüksek garantili kâr oranlarını sürdürmenin tek yolu bir Ponzi şemasıdır. Ponzi, herhangi bir yasal işlem olmaksızın, daha sonraki yatırımlardan gelen yatırımları kullanan eski yatırımcılar için getiri üreten hileli dolandırıcılıktır.
“Doğru olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen bir aldatmacadır.“
Tanınmış scamcoinleri listelersek;
PXC Phenixcoin:
BTB Bitbar
MNC Mincoin
GLD Goldcoin
AMC Americancoin
LKY LuckyCoin
MEM MEMEcoin
CENT Pennies
SYC Skycoin
CL Copperlark
NAN NanoTokens
MST MasterCoin
USC UScoin
RCH RichCoin
XNC XenCoin
REC RealCoin
RED Recoin
ALF Alphacoin
One Last Coin
ORB Orbitcoin
NUC Nucoin
Özet olarak, scamcoinler hakkında dikkat etmeniz gereken ortak özellikler şunlardır:
Yüksek kar / faiz oranlarının garantisi
Tavsiye / bağlı kuruluşlar (referanslar)
Gerçekten nasıl çalıştığına dair muğlak detaylar
Kurucu takım veya şirket hakkında yeterince bilgi sahibi olamama
Fonların çekilmesinde zorluk
“Her gün sabit miktarda getiri kazanın!”
iddiasını duyduğunuzda yapılacak en iyi şey dikkate almamak ,görmezden gelmektir.
Kaynaklar;
https://altcoins.com/scamcoins
http://www.coinscamlist.com
https://masterthecrypto.com/identifying-scam-coins/
Resim kaynakları:
http://www.coinscamlist.com
https://onedio.com/haber/turkiye-de-ve-dunyada-saadet-zincirleri-kazanmak-mumkun-mu-yoksa-bir-yalan-mi--435127