В последнее время регуляторы разных стран принимают много мер против отмывания денег (anti-money laundering, AML) и финансового терроризма (countering terrorism financing CTF). Но расцвет криптовалют, основной идеей которых является анонимность транзакций, привел к большим вопросам в финансовой сфере. Регулирующие органы очень медленно взаимодействуют с новыми технологиями и не осознают их потенциал. Как результат – большинство их них просто хотят запретить развитие блокчейна.
Выходом из сложившейся ситуации является внедрение процесса Знай Своего Клиента (KYC). Поэтому компания TRACETO разрабатывает эксклюзивное KYC решение для участников криптовалютного рынка, основанное на использовании смарт-контрактов и технологий искусственного интеллекта. Команда стремится сделать революцию в процессе e-KYC, сократив разрыв между материальным и виртуальным процессом KYC.
Как работает TRACETO?
Основной целью traceto.io является создание виртуальной платформы KYC, с помощью которой станет возможно соблюдать правила KYC в децентрализованной экосистеме. Распределенная цифровая сеть KYC вернет сообществу возможность владеть, контролировать и управлять процессами KYC. Она предполагает наличие стимулов для объединения пользователей в симбиотические группы, которые обеспечат конфиденциальность и соответствие нормативным требованиям.
Основные определения:
Corporate Requester – это криптобизнес, который нуждается в KYC услугах от сети traceto.io. Специальный смарт-контракт предоставляет доступ к User Public Key и оценкам пользователей, которые прошли процедуру KYC, на определенный период времени.
User – человек, присоединившийся к сети traceto.io. Чтобы стать пользователей сети нужно отправить Личную Идентификационную Информацию (PII) и пройти тесты.
Verifier – доверенный User, который отдает некоторое количество токенов traceto.io (T2T) за возможность заработать их, выполняя KYC задания. Такие пользователи подвергаются более строгим проверкам и выполняют функции хранителей данных пользователей. Поскольку эти данных хранятся в зашифрованном виде и могут быть расшифрованы только самими пользователями и на кворуме Verifier.
Пользователь А, которые желает присодиниться к ICO В, перенаправляется на сайт traceto.io для работы с децентрализованным приложением С. После чего он должен загрузить свои документы, которые впоследствии будут зашифрованы и сохранены в приложении. Для просмотра этих документов необходимо либо согласие User, либо Общественного суда D.
Далее профиль пользователя обрабатывается алгоритмами искусственного интеллекта Е и провайдером KYC F. Сообщество и провайдеры KYC помогают traceto.io ответить на вопросы:
/Кто Вы?
/Кем Вы не являетесь?
/Являетесь ли Вы до сих пор тем, кем Вы себя заявили?
Экосистема DApp
User DApp – основной способ взаимодействия пользователя с сетью traceto.io.
Состоит из следующих частей:
Оценка «α» предоставляется индивидуально или провайдерской службой (например Cynopsis). Осуществляется поиск совпадений по спискам террористов и лиц, попавшим под санкции.
После этого DApp выбирает Верификаторов для пользователя из членов сообщества. Они проверяют социальный профиль пользователя и назначают ему оценку «β».
Также пользователь может сделать запрос другу (Invited User) для проверки своего статуса и назначения рейтинга доверия «ɣ».
Оценка «δ» будет выставлена в том случае, если алгоритмы машинного обучения обнаружат аномалии или факты мошенничество при проведении транзакций.
Совокупность оценок α, β, ɣ и δ создают итоговую оценку KYC. В случае если пользователь не согласен с выставленными баллами, он может обжаловать их в сообществе верификаторов.
Service Provider DApp – приложение, позволяющее поставщикам услуг проверять полученную информацию. Выставляемые оценки шифруются с помощью RequesterPubKey.
Corporate Requestor DApp – с его помощью корпоративные клиенты могут совершить оплату за доступ к публичным ключам пользователей и оценкам KYC.
Community – это приложение, с помощью которого Верификаторы производят социальную проверку новых пользователей.
Детали ICO
Токеном системы является токен стандарта ERC20 под названием T2T. Он будет использоваться в следующих случаях:
оплата за получение услуг KYC для своих покупателей;
взнос за то, чтобы стать Верификатором;
оплата за работу Верификаторов;
выплата пригласительных бонусов;
форма оплаты, если сеть traceto.io будет использоваться другими сетями.
Продажа токенов разделена на несколько стадий:
Private sale – начался 26 апреля 2018 года с бонусом 15% и минимальным взносом 150 ETH;
Early access Sale – старт 21 мая 2018 года;
Public sale –- начнется 8 июня 2018 года. Цена одного T2T составит 0,1$, а минимальный взнос - 500 долларов США.
Всего планируется выпустить 1,000,000,000 T2T, которые распределены следующим образом:
40% – предназначены для продажи;
25% – вознаграждение команде и консультантам;
25% – маркетинг, Airdrop и Bountie;
10% – резерв компании.
Использование полученных средств:
50% – разработка и обслуживание;
15% – развитие бизнеса и маркетинг;
25% – правовые и административные операции;
10% – резерв компании.
Hard Cap составит $30,000,000. Платежи принимаются путем оправки ETH на адрес, указанный на вебсайте.
Выводы
Рынок KYC очень востребован и в нем уже есть много стартапов, которые создают большую конкуренцию TRACETO. Но компании имеет все шансы их опередить и выйти в лидеры рынка в ближайшие несколько лет, за счет опыта работы и лояльность многих блокчейн проектов. Интерес TRACETO настолько велик, что вполне возможно дело не дойдет до публичной продажи. Поэтому стоит подумать о работе с пулом инвесторов.
Website: https://traceto.io/
Whitepaper: https://traceto.io/static/wp/traceto_io_GBX_whitepaper_v1.30_26032018.pdf
Telegram: https://t.me/tracetoio
ANN BTT: https://bitcointalk.org/index.php?topic=2911588.0
BOUNTY BTT: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3439768.0
Автор: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1371034