Каждый раз, когда мы с вами сталкиваемся с определенными категориями операций или услуг, за которые необходимо нести определенную ответственность от нас, как клиентов и потребителей, требуют прохождение процедуры подтверждения личности. Самый явный пример - банковская сфера. Для того, чтобы получить от этой организации, к примеру, заемные средства, необходимо пройти монотонную процедуру, в которую входят фотографии, пакеты документов и справок, а так же различные квитанции, в качестве подтверждения платежеспособности.
Так как текущая интересующая нас сфера - это криптовалюты, то и здесь необходимо в некоторых деяниях соблюдение и прохождение процедур подтверждения личности. Чаще всего это требуется для участия в различных ICO проектах на правах инвестора, реже - для баунтистов. Эта процессия необходима в первую очередь для того, чтобы идентифицировать человека и отделить законопослушных из всей массы. Из условий безопасности, компании должны быть уверены в том, что средства, поступающие к ним, "белые" и не имеют за собой криминального хвоста.
Кроме того, команды проектов чаще всего просто не имеют возможности использовать необходимые инструменты и экспертные знания для проведения верификации. Актуальная технология KYC считается не эффективной и довольно дорогостоящей. Из-за сложного прохождения процесса KYC отсеивается довольно большая часть потенциальных клиентов.
ПРОБЛЕМАТИКА
Каждый раз, когда заинтересованное лицо желает поучаствовать в проекте, сталкивается с очередным процессом подтверждения личности, которое называется KYC - know your client - знай своего клиента. Поверьте, те, кто с головой в этой отрасли работает, тому это требуется проходить очень часто. Согласитесь, что повторяющаяся каждый раз одна и та же процедура раздражает и надоедает.
К слову, безопасность это процесса имеет самое первостепенное значение, поскольку у каждого ICO на текущий момент собственные системы для совершения и обработки персональных данных. В некоторых проектах вопрос о конфиденциальности стоит очень остро - неизвестно то, как будут затем использоваться паспорта и фотографии, что в негативном исходе может принести инвестору массу проблем, вплоть до криминала, хотя он и не будет формально к этому причастен.
Так же процесс верификации довольно длителен по времени, так как требуется проверить гигантский объем данных. Чтобы получить утвердительный ответ, может потребоваться не одна неделя.
РЕШЕНИЕ
Создание уникального сервиса, на котором можно будет создать сверхзащищенный банк персональных данных, доступных только пользователю, позволит решить массу проблем. Стоит один раз пройти процедуру верификации, как все проекты, в которых участвует заинтересованное лицо, в случае необходимости могут подгружать статус KYC автоматически, не тратя на это личное время на ожидание, будучи уверенным в том, что никаких утечек быть не может.
Данную платформу уже разрабатывают, называется она - Traceto. Давайте рассмотрим этот проект поближе.
О ПРОЕКТЕ
Traceto – это децентрализованная платформа, которая упрощает процессы KYC для криптовалютных предприятий. Вместо того, чтоб каждая компания (ICO, криптообмен и т.д.) проводили собственный KYC, Traceto предлагает свои услуги. Смысл в том, что заинтересованное лицо передает KYC на аутсорс, при этом экономите средства, а процессом "Знай своего клиента" занимаются те, кто в этом действительно разбирается (получается более высокое качество по меньшей цене). Платформа может использоваться как для первоначального KYC, так и для проведения постоянных проверок и мониторинга транзакций, актуализации профилей, чтобы обеспечить соответствие актуальным правилам.
Traceto.io стремится привести существующий процесс KYC к революционному процессу e-KYC, старается сделать их эффективнее и проще с помощью виртуальной платформы, которая позволит децентрализованной экосистеме соблюдать положения, касающиеся этого процесса. Стандарты KYC в криптовалютном мире постоянно развиваются, и Traceto будет использовать опыт своей материнской компании CYNOPSIS SOLUTIONS, которая следит за соблюдением нормативных правил,предлагая технологию для пресечения мошенничества и удовлетворения существующих правил.
С одной стороны мы получаем компании, которым больше не нужно тратить время и средства для проведения KYC, все структуры, ресурсы и так далее предоставляет Traceto. С другой стороны – клиенты этих компаний, которым больше не нужно тратить много времени на прохождение этого процесса, который все равно не сможет полностью обезопасить. Таким образом, выигрывает каждая из сторон.
Структура незамысловатая:
КАК РАБОТАЕТ ПЛАТФОРМА?
Traceto построен и базируется на всеми известной технологии Blockchain, задачей которого будет являться верификация различных пользователей, инвесторов и обычных граждан по всему миру. Процесс верификации включает в себя проверку подлинности личных данных пользователей, что сводит к минимуму различные мошенничества в области отмывании денег, финансировании террористов и т.д. Процедура идентификации личности проводится для того, чтобы заказчик смог понять, что имеет дело с добропорядочным гражданином, соблюдающим закон.
Сеть основана на революционной системе KYC, проверенной и принятой в соответствии со всеми бюрократическими правилами. Есть мнение, что когда она начнет функционировать, платформа убедит регулирующие органы в том, что соблюдение правил имеет большое значение.
Проверка санкционированной личности, политической личности, которая оказалась вне закона и тщательным скринингом СМИ, и будет составлять процесс KYC. Включая интеллектуальные контракты AI, Ethereum Blockchain.
На этапе первичного этапа KYC необходимо рассказать и подтвердить фактами следующие свои факты:
Общие сведения о человеке, то есть, информация с паспорта.
Платежеспособность - скан квитанции или выписка из банка.
Род занятий - справка с места работы.
ДОСТОИНСТВА ПРОЕКТА
Рассматривая проект, можно выделить несколько основных плюсов:
Проект занимается идентификацией личности самого пользователя или клиента
Способность службы безопасности и надзорных органов определеить вовлеченность клиента в незаконную деятельность
Позволяет в целях управления собственными рисками установить фильтр, регламентирующий тип и количество транзакций для конкретного клиента
Платформа способна идентифицировать подозрительные транзакции клиентов и при первой необходимости начать их расследование.
МОНЕТИЗАЦИЯ ПРОЕКТА
Tracetoбудет взымать плату токенами за предоставление услуг KYC со своих клиентов. Чтобы стать верификатором, пользователям также необходимо выплатить некоторое количество T2T. Сначала ставка будет невысокой, но со временем будет расти (большей пользователей платформы, выше ставка). Различные бонусы и награды также выплачиваются токенами. Токены могут использоваться и для стимулирования потенциальных клиентов или в качестве средства обмена для существующих участников сети traceto.
ЧТО НА СЧЕТ ICO?
Кампания по сбору инвестиций идет полным ходом. В ходе ее проведения была скорректирована экономическая модель, в связи с тем, что эфир отыграл свою биржевую стоимость. Публичные продажи начинаются с 8 июня. Итоговые характеристики следующие:
Символ токена - T2T
Тип токена - ERC20
Платформа - Ethereum
Стоимость токена - 0.0000750 ETH = 1 T2T
Принимаемые валюты - ETH
Общий выпуск токенов - 1 000 000 000
Hard cap - 30 000 ETH
Распределение токенов выглядит следующим образом:
ССЫЛКИ:
ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ: https://traceto.io/
BITCOINTALK: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3439768
TWITTER: https://twitter.com/tracetoio
FACEBOOK: https://www.facebook.com/traceto.io
WP: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_35_en.pdf
АВТОР: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1040379
MEW: 0xB975cf6c40f9cC5aD5CB7a335F16bdaaB6cdcf0d
TELEGRAM: @WiND33ru