금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 이사는 암호화폐산업이 통화송신서비스에 대한 기관의 규정과 일치하기 시작했다고 말한다.
케네스 A는 12월 10일 미국 은행협회/미국 변호사협회 금융범죄 집행회의에서 행한 연설에서 이렇게 말했다. 블랑코는 핀센의 2019년 5월 지침이 암호공간의 감독에 현저하고 긍정적인 영향을 미치고 있다고 주장했다.
5월 이후 암호보도가 크게 증가했다.
FinCEN은 지난 5월 자사의 자금서비스 사업(MSB) 관련 규제가 미국 은행비밀보호법에 따른 특정 사업모델에 어떻게 적용되고 구체적인 의무를 지는지를 명확히 한 암호사업 지침서를 발간했다.
블랑코는 자신의 논평에서, 출판 이후, 기관이 의심스러운 활동 보고서(SAR)가 크게 증가했다고 언급했다. 이 중 약 2/3(7,100명)가 키오스크, 교환기, 피어투피어 교환기 등 암호 사업체에서 나왔다고 말했다.
5월 이전에 그는 암호화된 공간에 있는 기업들로부터의 파일들이 그 기관이 받은 SARs의 약 절반인 눈에 띄게 덜했다고 지적했다.
게다가, 그는 암호사업들이 점점 더 기관의 핵심 자문 용어들을 내부화하고 그것을 직접 그들의 파일링에 사용하고 있다고 보았다. 그는 이를 고무적인 경향으로 간주하고 있으며 업계가 핀센의 "빨간 깃발"을 활용하고 의심스러운 활동을 적절히 보고하고 있다는 신호로 간주하고 있다고 말했다.
새로운 사기는 암호화된 뉴비들과 노인들을 타깃으로 한다.
이 보고서의 내용에 대해 블랑코는 기관이 등록되지 않은 해외 MSB, 특히 베네수엘라에 기반을 둔 P2P(Peer-to-Peer-Peer) 교환기를 식별하는 교환기에서 파일링의 증가를 관찰했다고 말했다.
다크넷 마켓플레이스와 연결된 지갑을 가지고 암호화 거래를 하는 고객들의 신고와 함께 사기 피해자들의 특징으로 보이는 활동, 특히 노인을 포함한 초보 암호화 사용자들의 신고도 증가하고 있다.
블랑코는 아직 기관의 지침을 따르지 않는 기업들에 대한 호소로 그의 발언을 끝냈다.
'나는 모든 금융기관이 그런 의심스러운 행위를 보고하고 있는지 자문해 보는 것이 중요하다고 생각한다. "아니오라고 대답하면 자기 기관들이 암호화폐에 노출돼 있는지 재평가할 필요가 있다."
블랑코의 연설은 핀센이 SARs의 급상승과 동시에 월 1500개를 넘어섰다는 것을 밝힌 올 8월 연설에서 그가 언급했던 지속적인 추세를 확인시켜준다.
같은 달 그는 암호 지불을 하는 카지노에 대해 어떻게 실사를 실시하고 신고 의무를 준수할 것인지를 고려해 달라고 직접 호소했다.
올 가을 미 하원은 핀켄 국장에게 기관 내에서 블록체인 등 신흥기술의 활용에 관한 연구를 하도록 하는 법안을 통과시켰다.