CipherTrace는 미국의 10대 시중은행들이 자금을 처리하기 위해 결제망을 이용하는 미등록 비밀통화를 보유하고 있다는 사실을 연구 부서가 밝혀냈다고 주장한다.
이 연구에 따르면 이들 미등록 암호화폐서비스업(MSB)에는 암호교환과 같은 실체가 포함되어 있다.
알려진 미지의 것
미국 은행비밀보호법과 FATF(Financial Action Task Force) 기금 여행규칙은 은행들이 그들의 네트워크를 이용하여 MSB를 법으로 식별하도록 요구하고 있지만, CipherTrace는 많은 것들이 MSB로서 암호화 교환과 다른 가상 자산 서비스 제공자(VASP)를 적절하게 식별하기 위한 설비가 부족하다고 주장한다.
G20 국가들에 곧 발효될 BSA와 FATF 지침 개정안은 더욱 중요한 CipherTrace 노트를 식별하고 준수하도록 할 것이다.
올해 11월 샌프란시스코에서 열린 CipherTrace Cliptocuration Traffic Rule Information Sharing Architecture Conference에서 미국 재무부의 Carole House는 은행들이 앞으로 있을 법 개정을 위한 준비가 되어 있는지에 대해 우려를 제기했다. 보도에 따르면 그녀는 다음과 같이 말했다.
"이 공간에서 운영하는 금융기관이 지갑 참조 번호, 즉 현재 이용할 수 있는 기타 정보를 근거로 [암호 사업] 수신자를 금융 기관으로 식별할 수 있는 금융 기관이 얼마나 되는지 알면 흥미로울 겁니다."
사이퍼트레이스는 금융기관에 대한 자금세탁방지(AML) 규정 준수 문제를 지적하며 은행들이 결제 레일의 암호 관련 위험을 줄일 수 있도록 돕기 위해 고안된 새로운 암호 위험 인텔리전스 제품을 출시했다.
이 회사는 이미 500개 이상의 암호통신 사업체를 감시하고, 리스크 및 컴플라이언스 점수를 집계하고, 은행과 다른 기업에서 사용할 수 있는 AML 필터링 데이터를 생성하기 위해 일하고 있다.
이 새로운 정보 도구는 은행들이 다음과 같은 네 가지 분야에 중점을 두고 이 과제를 해결하는 데 도움이 된다고 한다.
SWIFT 및 ACH와 같은 은행 결제 네트워크와 VASP 간에 알 수 없는 위험 감지
암호 관련 비즈니스에 대한 CipherTrace 위험 점수 액세스 제공
은행 서비스에 의존하는 등록되지 않은 MSBS 및 피어 투 피어 시스템 식별
암울한 웹 리스크 처리 및 암호거래에 의해 가능해진 불법 금융 상품이나 세탁 자금 적발
업계 혁신을 위한 규정
보도에 따르면, FINCEN은 올해 4월 의도적으로 화폐전송법을 위반했다는 이유로 등록되지 않은 피어투피어(peer-to-peer) 암호 교환기에 대해 첫 번째 시행 조치를 취했다.
업계가 적응함에 따라, 핀첸의 이사는 이번 달에 암호산업이 통화송신 서비스에 대한 기관의 규제와 일치하기 시작했다고 말하며, 핀켄 자체의 2019년 5월 지침이 이제 식별 가능하고 긍정적인 영향을 미치고 있다고 주장했다.
CipherTrace는 최근 새로운 FATF 규정이 그들의 고객들의 거래뿐만 아니라 그들의 고객들이 그들의 자금을 보내는 곳까지 추적하도록 요구함으로써 그들이 어떻게 암호화된 사업들이 운영되어야 하는지를 재조정할 것이라고 주장했다.