¿CUANTO DINERO HAY EN VENEZUELA?

https://cdn.noticiaaldia.com/wp-content/uploads/2017/12/bolivares.jpg Billetes de cien bolivares fuertes

Como es bien sabido en Venezuela hay crisis económica aunado a una escasez de efectivo, pero te has preguntado ¿cuánto dinero hay en Venezuela? En términos financieros existe un concepto llamado liquidez monetaria y agrupa lo referente a todo el dinero existente en cualquier país, en este concepto se incluyen, el dinero en efectivo, los depósitos en cuentas de particulares, personas jurídicas y entidades financieras, así como los bonos, y créditos otorgados por los bancos, y un largo etc. En pocas palabras es toda la masa monetaria del país.

Teniendo claro este concepto vamos hablar de Liquidez Monetaria de Venezuela: La situación económica del país esta intrínsecamente relacionada con la situación política, desde hace casi dos años en el país se ha presentado un caso único en el mundo: una gran escasez de efectivo, los bancos en los cajeros automáticos solamente dispensaban Bsf. 10.000, esta cifra se fue quedando en el olvido debido a la inflación (calculada en 2000 % para 2017), se presentó en Venezuela un caso extremadamente raro, desconozco si ha ocurrido en otra parte del mundo o en alguna otra época de la historia humana, las personas comenzaron a comprar el efectivo, -como lo esta leyendo-, en el país surgió un mecanismo para obtener dinero en efectivo un poco extraño, las personas que más tenían acceso al efectivo: vendedores, chóferes de autobuses públicos, comerciantes informales, administradores de los CLAPS (Comités de Distribución de Alimentos del Estado), comenzaron a vender el efectivo por el 50% de su precio nominal, es decir que si querías obtener 100 Bsf en efectivo debías transferirle a la persona en cuestión 150 BsF, esta práctica de sigue implementando en el país, incluso en este momento el interés a pagar es mucho mayor, si quiere comprar 1.000.000 BsF debes transferir entre 2.000.000 a 3.000.000 BsF.

La cantidad de dinero efectivo disponible no crece al mismo ritmo que la liquidez ocasionando una escasez del dinero contante y sonante. La semana concluida el 8 de diciembre del 2017, la proporción de efectivo sobre la liquidez total se ubicaba en 5,6%, muy por debajo de sus valores ideales entre 8% y 9%. Más Información

Usted se preguntará ¿por que sucede esto?, la respuesta esta en los datos que aporta el Banco Central de Venezuela: Hoy en día en Venezuela existe una liquidez de Un Billardo, pero te preguntas cuanto es esto para eso sabes: ¿Qué es un Billón?, bueno un billardo es mil billones, y solo existe 21 billones de esa cantidad respaldada por dinero efectivo, es decir que solamente hay 2% de dinero cash para toda la liquidez en el país.

Grafica N°1:Liquidez monetaria y Masa monetaria, Billetes y Monedas

En la Grafica N°1 se puede observar, el aumento exponencial de la liquidez total y su relación a la masa monetaria del país, es evidente la gran cantidad del dinero generado por el estado venezolano y no se ha creado respaldo en efectivo. A pesar que la cantidad de billetes en circulación se ha multiplicado por siete desde el 2010

Entre diciembre de 2016 y agosto de 2017 el Gobierno importó por lo menos 614 millones de billetes fabricados en Suecia por la compañía estadounidense Currency Crane, ello a fin de introducir el nuevo cono monetario. Esta compañía es el principal proveedor de la Reserva Federal de Estados Unidos y de varios países alrededor del mundo

http://talcualdigital.com/wp-content/uploads/2018/03/WhatsApp-Image-2018-03-06-at-12.35.57-PM.jpeg?_t=1520363717 Cantidad de billetes en circulación

Para tener una idea de su costo adquisición, se puede tomar como referencia el costo de fabricación de los dólares estadounidenses. Según la Reserva Federal, el coste de fabricación varía entre $ 0,05 y $ 0,12 por cada billete. Tomando este rango, se puede estimar entre 30 millones y 73 millones de dólares el gasto en importación de nuevos billetes. Aunque es de resaltar que estos fueron solo una parte de los 1.776 millones de billetes que fueron puestos en circulación hasta noviembre de 2017, el último mes con datos disponibles.

Es evidente que en el año 2017 el Estado hizo un gasto considerable para ampliar el cono monetario que había quedado rezagado ante la inflación, como el sistema económico siempre se ve afectado por las decisiones políticas, a finales del 2017, el estado comenzó una serie de políticas de aumento de sueldos y entrega de bonos socialistas a través del carnet de la patria, utilizando para ello cualquier fecha simbólica como por ejemplo el Bono del Día de Las Madres

http://albaciudad.org/wp-content/uploads/2018/03/Captura-de-pantalla-070318-072343-680x404.jpg Bonos Populistas otorgados por el Gobbierno Nacional

Estas medidas que el Gobierno de Nicolás Maduro, justifica como: medidas para proteger al pueblo
,aunque esto es prácticamente echarle leña al fuego, por lo cual se estima una inflación anualizada según la Asamblea Nacional de 13779%, con una inflación mensual de 80% en promedio

http://crees.org.do/sites/default/files/Screenshot%202018-02-01%2009.28.16.png Inflación Acumulada a final del año 2018

¿Cuanto dinero efectivo hay en el mundo?:

¿Qué es la Reserva Fraccional Bancaria?

La cantidad de dinero circulante en la sociedad no ha sido emitido por gobiernos nacionales y no está respaldado en reservas nacionales, sino que aproximadamente el 90% del dinero que hay circulando en el mundo es dinero inventado por los bancos privados comerciales y solamente alrededor del 10% es dinero en billetes y monedas emitidas por gobiernos. Esto sucede a través del sistema de reserva fraccional bancaria que agrega y quita dinero en el sistema financiero. Una manera sencilla de explicarlo sería la siguiente: en el sistema bancario de cada país hay personas y empresas que tienen dinero el cual quieren depositar en bancos, en forma de cuentas corrientes, cajas de ahorro, plazos fijos, etc. Cuando una persona deposita dinero en un banco, dicho dinero no queda guardado en una bóveda, esperando a que la persona lo venga a retirar algún día. Por el contrario, el banco utilizará ese dinero para prestárselo a otras personas que vengan a pedir préstamos. Sin embargo, deberá retener o mantener en reservas un porcentaje de ese dinero, en caso de que su cliente requiera retirarlo en cualquier instante. El porcentaje varía de país en país, y es establecido por el banco central de cada uno, por ejemplo en Estados Unidos, los bancos privados tienen la obligación de mantener un 10% de los depósitos en reserva, así si una persona deposita 10.000 dólares en un banco, el mismo deberá conservar 1000 dólares en billetes en sus bóvedas y el resto podrá ser prestado a otras personas en forma de créditos.

https://www.youbioit.com/files/newimages/2/293/reserva_fraccional.jpg Reserva Fraccionar Bancaria

Los bancos centrales de cada país tienen la potestad de aumentar o disminuir el porcentaje de los depósitos que los bancos privados tienen la obligación de mantener en reservas, para expandir o contraer las economías de sus países según sea necesario (contraerlas por ejemplo en casos de mucha inflación o expandirlas en tiempos de recesión). Por ejemplo en el caso de Estados Unidos se encuentra alrededor del 10% (por lo que cada banco puede crear para préstamos un monto de dinero equivalente al 90% de lo que tiene en depósitos). En el caso de los países de la Eurozona de la Unión Europea dicho porcentaje se redujo hace un tiempo de 2% a 1%, por lo que cada banco privado puede crear un monto equivalente al 99% del dinero con el que cuenta en depósitos. En el caso de Suiza es de unos 2,5%; México 10,50%; Brasil 20%; Chile 4,50%, China 20,50%.

Ya sabemos de qué se trata la reserva fraccional bancaria, pero aún no obtuvimos la respuesta de la pregunta inicial de ¿cuánto dinero hay en total en el mundo.?

El dinero financieramente se clasifica en tres categorías; M0, M1 y M2, el primero hace referencia al dinero fisico en posesión del publico y las entidades financiaras (bancos), el M1 es la suma entre el M0 y los depósitos en cuentas bancarias de las personas, naturales y jurídicas, así como de las empresas en instituciones publicas y privadas. Mientras que el M2 agrupa a los dos términos anteriores y los prestamos, depósitos a plazo fijo, bonos y otros. Hacia mediados de 2013 se calculaba la existencia dinero de unos 55 billones de dólares (55.000.000.000.000 dólares) de tipo M2 en todo el mundo. Se puede decir que todas las monedas del mundo suman un valor equivalente de 55 Billones de dólares, de esta cantidad solamente 5,2 Billones son dinero en efectivo, de esta cantidad de dinero una quinta parte es dólares. es decir 1,2 Billones de dólares en efectivo en el mundo para el año 2013.

https://www.youbioit.com/files/newimages/2/293/cuanto_dinero_hay.jpg Crecimiento de la Liquidez Mundial

¿Pero que Sucede en Venezuela?

Se realizó un ejercicio para comparar el porcentaje de efectivo en Venezuela y otros países latinoamericanos, tomando datos directamente de los bancos centrales de estos países, se estimó la cantidad de efectivo en circulación y el dinero M2 (toda la liquidez monetaria). Se logro observar que en los países: Colombia, Perú, Argentina, Bolivia. existe un promedio de 19% de efectivo con respecto a toda la masa de dinero en el sistema financiero de cada país, mientras que Venezuela este valor solo alcanza un 2%. En el cuadro siguiente podemos ver a detalle la cantidad de dinero en efectivo en cada país, la liquidez total y la inflación del 2017.

Tabla N°1:Comparación efectivo y liquidez Paises Latinoamericanos

Es resaltante la gran cantidad de dinero (liquidez) que posee Venezuela con respecto a los demás países, además se puede observar que existe una relación entre la liquidez y la inflación de cada país.

PERO A TODAS ESTAS: ¿CUANTO DINERO HAY EN VENEZUELA?

Es resaltante la gran cantidad de dinero (liquidez) que posee Venezuela con respecto a los demás países, incluso existe mayor cantidad de millones de bolívares impresos 21 Billones que los millones de dólares 2,4 Billones (estimado al 2018). La cantidad de dinero impreso es bastante altas, pero cuando comparamos con la liquidez es insignificante, y aunado a esto, la gran inflación de Venezuela, además de otros factores como: contrabando de efectivo (el papel ) a Colombia y Brasil, a las minas de arco minero, son un coctel para que a pesar de ser un país con una de las mayores cantidades de efectivo impreso, existe una de las mayores escasez de dinero.

La respuesta a la pregunta:

En Venezuela Existe mucho dinero en efectivo más que muchos países en el mundo,

Venezuela Tiene 21 Billones de Efectivo y solo 2% de todo su liquidez en mano del publico

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CONCLUSIONES

1.- Además cabe destacar que en Venezuela existe un 30% de la economía que no es bancarizada. Lo que aumenta la falta de efectivo para que la economía se mueva

2.- La escasez de efectivo se debe en parte a las políticas errada del estado, y la falta de producción que combinado con la primera genera una gran inflación

3.- La dolarización de la economía y la gran necesidad de adquirir divisas, y el contrabando de dinero efectivo por el valor del papel moneda (menor medida)

4.- Hay más Bolívares impresos que Dólares (Millones en cada moneda)

5.- Un Banco Central independiente ayudaría a mermar la falta de papel moneda, ya que limitaría el endeudamiento del estado (emisión de bonos populares)

6.-Realizar una reconversión monetaria no soluciona el problema real.

	Fuentes Bibliograficas
#1	_{Banco Central del Perú: Guía Metodológica Financiera}
#2	_{Banco Central de Argentina: Estadísticas Financieras}
#3	_{Banco Central de Colombia: Informe Estadísticas Monetarias y Cambiaria}
#4	_{Banco Central de Venezuela}
#5	_{Periodico Tal Cual: Cantidad de Billetes en Circulación}
#6	_{Periodico El Nacional: Inflación del Mes de Abril}
#7	_{Noticia al Día: Liquidez Monetaria}

Análisis e investigación realizada por @ricardox

Espero sus comentarios y votos, compartan si es de su gusto . Pronto nuevos análisis y estudios de mi gran país y la situación económica, política y social para entender que pasa y por que. Nota: Las imagenes sin referencia a la fuente son de mi autoría.